ไอร่า แฟคตอริ่ง “เอเอฟ” ส่งซิกครึ่งปีแรกโต ให้สินเชื่อรวมกว่า 10,000 ล้านบาท

บริษัท ไอร่า แฟคตอริ่ง จำกัด (มหาชน) “AF” ส่งสัญญาณบวก คาดครึ่งปีแรกปล่อยสินเชื่อกว่า 10,000 ล้านบาท เพิ่มขึ้นกว่า 11% จากช่วงเดียวกันของปีก่อน เตรียมเสิร์ฟข่าวดี เปิดใช้ระบบแฟคตอริ่งออนไลน์ อนุมัติรายละไม่เกิน 500,000 บาท ภายในไตรมาส 3 ปีนี้ มั่นใจสินเชื่อออนไลน์เฟสแรกวงเงิน 20 ล้านบาท ขณะที่สินเชื่ออนุรักษ์สิ่งแวดล้อมและพลังงานภายใต้ “GREEN PROJECT” ออกแล้วครึ่งปีหลัง ตั้งเป้า 50 ล้านบาท สินเชื่อรวมปีนี้โตกว่า 2 หมื่นล้าน โต 15% จากปีก่อน ทำรายได้โตไม่ต่ำกว่า 15%

นายอัครวิทย์ สุกใส ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร บริษัท ไอร่า แฟคตอริ่ง จำกัด (มหาชน) หรือ AF ผู้นำในการให้บริการเงินทุนหมุนเวียนระยะสั้นแก่ผู้ประกอบการโดยเฉพาะผู้ประกอบการเอสเอ็มอี เปิดเผยว่า หลังจากแนวโน้มเศรษฐกิจภาคบริการและการท่องเที่ยวฟื้นตัวส่งผลให้ ในปริมาณธุรกรรมที่เพิ่มขึ้น ผู้ประกอบการได้ใช้สินเชื่อในการดำเนินธุรกิจอย่างต่อเนื่อง เห็นได้จากการประเมินภาพรวมการขอสินเชื่อแฟคตอริ่งในครึ่งปีแรกทุกประเภทของบริษัท ทั้งสินเชื่อแฟคตอริ่ง, สินเชื่อระยะสั้นไม่เกิน 180 วัน (Exclusive PN) สำหรับลูกค้าเก่าที่มีประวัติดี, สินเชื่อเพื่อการลงทุนระยะยาวเพื่อเพิ่มศักยภาพการผลิต หรือลงทุนในพลังงานหมุนเวียนเพื่อลดต้นทุนการดำเนินงานของผู้ประกอบการและสินเชื่อสำหรับผู้ซื้อรายใหญ่ในห่วงโซ่อุปทาน (AFP: Account Payable Financing Program) โดยพบว่า AF ได้ปล่อยสินเชื่อแฟคตอริ่งรวม 10,000 ล้านบาท ซึ่งถือว่าเพิ่มขึ้นกว่า 11 % เมื่อเทียบกับช่วงเวลาเดียวกัน ของปีที่แล้ว

สำหรับภาพรวมการแข่งขันในการให้บริการสินเชื่อแฟคตอริ่งต่อจากนี้ บริษัทมองว่า การแข่งขันยังคงมีสูงขึ้นอย่างต่อเนื่อง ไม่ว่าจะเป็นด้านอัตราดอกเบี้ย ผลิตภัณฑ์ทางการเงิน และบริการด้านสินเชื่อ รวมถึงการพิจารณาอนุมัติสินเชื่อที่รวดเร็ว ปัจจัยดังกล่าวส่งผลให้บริษัทเร่งยกระดับการบริการ โดยพัฒนาระบบอนุมัติสินเชื่อแฟคตอริ่งออนไลน์ หรือ “สินเชื่อแฟคเตอริ่งออนไลน์” เพื่อตอบสนองความต้องการและพฤติกรรมของกลุ่มลูกค้า ซึ่งช่วยให้ลูกค้าเข้าถึงบริการได้ง่ายและรวดเร็วผ่านการให้บริการดิจิทัลมากขึ้น ซึ่งจะเป็น การสร้างประสบการณ์ที่ดีแก่ลูกค้าตามแผน Digital Transformation ของบริษัท หลังจากเปิดตัวระบบเบิกวงเงินสินเชื่อออนไลน์ (E-Factoring) ก่อนหน้านี้ ลูกค้าสามารถสมัครแฟคตอริ่งได้ กู้เงินผ่านแพลตฟอร์มออนไลน์ได้ด้วยตนเอง และจะสามารถทราบผลภายใน 24 ชม. ในกรณีที่เป็นไปตามเงื่อนไขของบริษัท

สำหรับบริการสินเชื่อแฟคตอริ่งออนไลน์จะเปิดให้บริการอย่างเป็นทางการภายในไตรมาสที่ 3 ของปีนี้ โดยระยะแรกให้บริการอัพโหลดเอกสารสินเชื่อแก่คู่ค้าผู้ซื้อรายใหญ่ที่เป็นคู่ค้า AF ทั้งธุรกิจขนาดกลางและขนาดย่อม (SMEs) และไมโคร เอสเอ็มอี. ในเบื้องต้นบริษัทมีเป้าหมายที่จะพิจารณาให้สินเชื่อแฟคตอริ่ง เฉลี่ยเดือนละ 10 ราย ในวงเงินไม่เกิน 500,000 บาทต่อราย โดยเน้นลูกค้าที่มีประวัติการซื้อขายที่ดีกับผู้ซื้อ และตั้งเป้ามีผู้ยื่นขอสินเชื่อดังกล่าวในปีนี้มากกว่า 40 ราย วงเงินไม่ต่ำกว่า 20 ราย ล้านบาท.

สินเชื่อแฟคตอริ่งออนไลน์ระยะที่ 2 อยู่ระหว่างการพัฒนาอย่างต่อเนื่อง โดยนำเทคโนโลยีเข้ามาประยุกต์ใช้ในการบริหารความเสี่ยง หากแผนสินเชื่อแฟคเตอริ่งออนไลน์ทั้ง 2 เฟสแล้วเสร็จ จะส่งผลให้บริษัทตั้งเป้าอัตราการเติบโตของลูกค้าที่จะใช้บริการสินเชื่อแฟคเตอริ่งออนไลน์ในปี 2567 เพิ่มขึ้นประมาณ 50% คาด ให้สามารถปล่อยสินเชื่อได้รวม 100 ล้านบาท ซึ่งการเปิดให้บริการ “สินเชื่อแฟคตอริ่งออนไลน์” ของ AF ในครั้งนี้ จะส่งผลให้บริษัทฯ ตั้งเป้าเป็นผู้ให้บริการแฟคตอริ่งออนไลน์รายแรกในกลุ่มผู้ให้บริการแฟคตอริ่งที่ไม่ใช่ธนาคารในประเทศไทย

ขณะที่การออกสินเชื่อแฟคตอริ่งภายใต้ “GREEN PROJECT” หรือโครงการสินเชื่อเพื่อธุรกิจเพื่อรักษาสิ่งแวดล้อมหรือประหยัดพลังงานนั้น ที่ผ่านมา บริษัทได้เริ่มปล่อยสินเชื่อให้กับลูกค้าที่เป็นผู้ประกอบการในกลุ่มธุรกิจพลังงานแล้ว 2-3 ราย โดยมี มูลค่าสินเชื่อรวมกว่า 50 ล้านบาท นอกจากนี้ คาดว่าภายในไตรมาสที่ 3 ของปี 2566 จะสามารถปิดดีลสินเชื่อแฟคตอริ่งให้กับอุตสาหกรรมเป้าหมาย ได้แก่ ธุรกิจอาหารได้ และบริการด้านสุขภาพภายใต้มูลค่าสินเชื่อประมาณ 100 ล้านบาทอีกด้วย

อย่างไรก็ตาม จากแผนที่จะเน้นการให้บริการสินเชื่อแฟคเตอริ่งทั้ง 2 รูปแบบใหม่ ส่งผลให้บริษัทประมาณการรายได้รวมปีนี้เติบโตไม่ต่ำกว่า 15% จากปีก่อน และตั้งเป้าสินเชื่อรวมโตกว่า 20,000 ล้านบาท เพิ่มขึ้นประมาณ 15% จากปีก่อน โดยมีมูลค่าสินเชื่อรวมประมาณ 18,000 ล้านบาท