ประเด็นสำคัญ:
- Sen. Dick Durbin แนะนำพระราชบัญญัติป้องกันการฉ้อโกง ATM Crypto เพื่อป้องกันการหลอกลวงที่เพิ่มขึ้นที่ตู้เอทีเอ็มสำหรับ cryptocurrencies
- การเรียกเก็บเงินรวมถึงการทำธุรกรรมและการคืนเงินที่บังคับโดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับผู้ใช้ครั้งแรกและผู้ที่ตกเป็นเหยื่อของการหลอกลวงและการฉ้อโกง
- กฎหมายฉบับนี้พยายามที่จะปกป้องประชากรที่อ่อนแอในสังคมของเราโดยเฉพาะผู้สูงอายุจากการสูญเสียวิถีชีวิตของพวกเขาไปสู่บุคคลที่ฉ้อโกง
วุฒิสมาชิกสหรัฐ Dick Durbin เสนอกฎหมายเพื่อต่อสู้กับการฉ้อโกง ATM crypto
วุฒิสภาแนะนำพระราชบัญญัติป้องกันการฉ้อโกง ATM Crypto เพื่อตอบสนองต่อการฉ้อโกงที่น่าตกใจผ่านตู้เอทีเอ็ม crypto วุฒิสมาชิกรัฐอิลลินอยส์ Dick Durbin เพิ่งเสนอกฎหมายนี้เพื่อต่อสู้กับคดีฉ้อโกงที่เพิ่มขึ้นที่เกี่ยวข้องกับ ATM สกุลเงินดิจิตอล กฎหมายฉบับนี้มีจุดมุ่งหมายเพื่อให้“ เสแสร้ง – ร่องรอย” เพื่อช่วยป้องกันผู้คนโดยเฉพาะผู้สูงอายุจากการตกเป็นเหยื่อของการหลอกลวงที่ใช้ประโยชน์จากการทำงานของการทำธุรกรรม crypto ที่ไม่สามารถย้อนกลับได้และไม่ระบุชื่อ วุฒิสมาชิกอดีตประธานคณะกรรมการตุลาการวุฒิสภาประชาธิปไตยได้ประกาศบนพื้นวุฒิสภาในขณะที่พูดเกี่ยวกับคดีปัญหาที่เกี่ยวข้องกับหนึ่งในองค์ประกอบของเขา
ฉันอยู่บนพื้นวุฒิสภาประกาศกฎหมายใหม่ – พระราชบัญญัติป้องกันการฉ้อโกง ATM ของฉัน crypto – เพื่อช่วยหยุดการฉ้อโกงที่ Crypto ATM ดู. https://t.co/jzqjfykhat
– วุฒิสมาชิก Dick Durbin (@Senatordurbin) 25 กุมภาพันธ์ 2568
การหลอกลวงใกล้บ้านมากเกินไป: กรณีที่กระตุ้นการกระทำ
วุฒิสมาชิกเดอร์บินเล่าถึงการได้ยินจากผู้มีส่วนร่วมที่ถูกโกงจาก $ 15,000 นักต้มตุ๋นปลอมตัวเป็นเจ้าหน้าที่บังคับใช้กฎหมายบอกกับเหยื่ออย่างเท็จว่ามีหมายจับสำหรับการจับกุมและสั่งให้พวกเขาฝากเงินลงในตู้เอทีเอ็ม crypto เพื่อหลีกเลี่ยงเวลาติดคุก เรื่องเล็ก ๆ น้อย ๆ นี้แสดงให้เห็นถึง“ แนวโน้มที่น่าตกใจของการฉ้อโกง ATM crypto” ที่นำไปสู่การออกกฎหมายตั้งแต่แรก
พระราชบัญญัติป้องกันการฉ้อโกง ATM Crypto: บทบัญญัติของบิล
การออกกฎหมายที่เสนอแนะนำมาตรการหลายอย่างเพื่อต่อสู้กับการฉ้อโกงในตู้เอทีเอ็ม crypto บทบัญญัติที่สำคัญที่สุด ได้แก่ :
- ขีด จำกัด การทำธุรกรรม: ผู้ใช้จะถูก จำกัด จากการใช้จ่ายมากกว่า $ 2,000 ต่อวันหรือ $ 10,000 ในระยะเวลา 14 วัน
- การยืนยันทางวาจาจากลูกค้าใหม่: บริษัท ATM Crypto จะต้องยืนยันการฝากเงินใด ๆ มากกว่า $ 500 ด้วยวาจาจากลูกค้าใหม่
- การคืนเงินบังคับ: การออกกฎหมายบังคับใช้การคืนเงินภาคบังคับให้ผู้ที่ตกเป็นเหยื่อการฉ้อโกงตราบใดที่พวกเขายื่นรายงานตำรวจและแจ้งให้ผู้ประกอบการ ATM ภายใน 30 วันนับจากการทำธุรกรรม
- นโยบายการป้องกันการฉ้อโกง: เป็นครั้งแรกที่ผู้ประกอบการจะต้องมีนโยบายการป้องกันการฉ้อโกงและยื่นฟ้องต่อเครือข่ายการบังคับใช้อาชญากรรมทางการเงิน (FINCEN)
- ระยะเวลาของ“ การป้องกันพิเศษ”: สำหรับผู้ใช้ ATM crypto ครั้งแรกทั้งหมดจะมีระยะเวลาสองสัปดาห์ของ “การป้องกันพิเศษ”
การหลอกลวง ATM Crypto เป็นปัญหา $ 114 ล้านและเพิ่มขึ้น
สถิติที่น่าตกใจเกี่ยวกับการฉ้อโกง ATM crypto เน้นย้ำถึงความจำเป็นเร่งด่วนสำหรับการออกกฎหมายดังกล่าว ในปี 2023 ชาวอเมริกันสูญเสียเงินกว่า 5 พันล้านเหรียญสหรัฐผ่านการฉ้อโกง crypto – การหลอกลวงที่เกี่ยวข้องกับตู้เอทีเอ็ม crypto มีหน้าที่รับผิดชอบจำนวนมากของการสูญเสียเหล่านั้นตามรายงานของ Federal Trade Commission (FTC) อย่างน้อย $ 114 ล้านในการขาดทุนจากการหลอกลวงที่เชื่อมโยงกับ ATM ของ Bitcoin ได้รับการรายงานไปยัง Federal Trade Commission ในปี 2566 จำนวนที่ผลักดันให้ผู้บริโภคเฝ้าระวังผู้บริโภคเรียกร้องให้รัฐบาลกลางกำกับดูแลอุตสาหกรรม หลายรูปแบบเหล่านี้กำหนดเป้าหมายผู้สูงอายุซึ่งเป็นหนึ่งในผู้ที่มีความเสี่ยงต่อการฉ้อโกงมากที่สุด
การหลอกลวงที่คุ้นเคยสื่อใหม่
การหาประโยชน์ที่อธิบายโดยวุฒิสมาชิกเดอร์บินเป็นแกนหลักของมันคือการบิดกลวิธีที่อาชญากรใช้มานานหลายปี โดยปกติการหลอกลวงเหล่านี้รวมถึงการโทรหาผู้คนและคุกคามพวกเขาด้วยการดำเนินการทางกฎหมายที่สมมติขึ้นหากพวกเขาไม่ซื้อบัตรของขวัญและให้รหัสการไถ่ถอน แต่กิจกรรมทางอาญากำลังดำเนินการมากขึ้นในสภาพแวดล้อมใหม่ที่ไม่ระบุชื่อและกระจายอำนาจที่เปิดใช้งานโดย cryptocurrency
Sen. Dick Durbin, D-Ill. กล่าวว่ากฎหมายของเขาจะ 'ช่วยลดประสิทธิภาพ' ของการหลอกลวง ATM crypto
ภูมิทัศน์ด้านกฎระเบียบ: การเย็บปะติดปะต่อกันของกฎหมายของรัฐ
ณ ตอนนี้กรอบการกำกับดูแลสำหรับตู้เอทีเอ็ม crypto เป็นข้อบังคับของรัฐ สามรัฐ – มินนิโซตาแคลิฟอร์เนียและเวอร์มอนต์ – มีตู้เอทีเอ็ม bitcoin แล้วพร้อมขีด จำกัด การทำธุรกรรมรายวัน กฎหมายของ Durbin พยายามที่จะสร้างมาตรฐานระดับชาติที่เหมือนกันมากขึ้น แต่จะเลื่อนไปที่กฎระเบียบของรัฐตราบใดที่พวกเขาไม่ขัดแย้งหรือทำให้กฎของรัฐบาลกลางอ่อนแอลง สิ่งนี้ช่วยให้การคุ้มครองผู้บริโภคที่ปรับให้เหมาะกับความต้องการของชุมชนแต่ละแห่งในขณะที่ได้รับการคุ้มครองผู้บริโภคในระดับต่ำสุดที่สำคัญทั่วประเทศ
ปฏิกิริยาของอุตสาหกรรม: การตอบสนองแบบผสม
ข่าวเอ็นบีซีติดต่อผู้ให้บริการ ATM Crypto ที่ใหญ่ที่สุดสามรายในสหรัฐอเมริกา – Bitcoin Depot, Coinflip และ Athena Bitcoin – เพื่อแสดงความคิดเห็นเกี่ยวกับกฎหมาย Durbin Coinflip ออกแถลงการณ์ต่อไปนี้:“ Coinflip สนับสนุนกฎหมายใด ๆ ที่รวมถึงการคุ้มครองผู้บริโภคที่แข็งแกร่งและสอดคล้องกัน แต่ไม่ได้ใช้สิทธิ์ของผู้บริโภคในการเข้าถึงสกุลเงินดิจิทัล Bitcoin Depot ไม่ตอบสนองต่อการร้องขอความคิดเห็นทันทีและ Athena Bitcoin ไม่มีความคิดเห็นทันที
ปัญหาเกี่ยวกับการบังคับใช้และการหลีกเลี่ยง
ในขณะที่กฎระเบียบที่เสนอมีจุดมุ่งหมายเพื่อแก้ไขปัญหาเหล่านี้ความท้าทายในการบังคับใช้ยังคงเป็นข้อกังวลที่สำคัญ นอกจากนี้ยังได้รับการชี้ให้เห็นโดยผู้ให้บริการ ATM บางรายที่นักต้มตุ๋นสามารถนำผู้ที่ตกเป็นเหยื่อไปเยี่ยมชมสถานที่ ATM หลายแห่งได้อย่างง่ายดายเพื่อข้ามขีด จำกัด การทำธุรกรรมใด ๆ ความสามารถของนักต้มตุ๋นในการข้ามขีด จำกัด การทำธุรกรรมโดยการสั่งให้ผู้ที่ตกเป็นเหยื่อไปยังตู้เอทีเอ็มหลายตัวตอกย้ำความจำเป็นในการบังคับใช้ที่แข็งแกร่งและการตรวจสอบอย่างต่อเนื่อง
บทลงโทษสำหรับการไม่ปฏิบัติตาม: ปรับรายวัน $ 10,000
ในขณะที่กฎระเบียบที่เสนอมีจุดมุ่งหมายเพื่อแก้ไขปัญหาเหล่านี้การบังคับใช้ขีด จำกัด การทำธุรกรรมและการตรวจสอบกิจกรรม ATM อย่างมีประสิทธิภาพยังคงเป็นความท้าทายที่สำคัญ กรมธนารักษ์สามารถกำหนดค่าปรับรายวัน $ 10,000 สำหรับผู้ประกอบการ ATM crypto ที่ล้มเหลวในการปฏิบัติตามกฎระเบียบ ด้วยการใช้บทลงโทษที่เข้มงวดดังกล่าวการเรียกเก็บเงินสนับสนุนให้ผู้ประกอบการ ATM ใช้แนวทางปฏิบัติที่ดีที่สุดที่ปกป้องผู้บริโภคและป้องกันการฉ้อโกง
สุนัขเฝ้าบ้านผู้บริโภคอยู่ในหมู่ผู้สนับสนุน: ขั้นตอนแรกที่ดี
กลุ่มผู้ตรวจสอบผู้บริโภครวมถึงชาวอเมริกันเพื่อการปฏิรูปทางการเงินได้สนับสนุนการออกกฎหมายว่าเป็น “ขั้นตอนแรกที่ดี” ในการจัดการกับการปฏิบัติในอุตสาหกรรม crypto ที่ปูทางไปสู่การฉ้อโกงเพื่อความเจริญรุ่งเรือง ในขณะที่พวกเขารับทราบว่าการเรียกเก็บเงินจะไม่แก้ไขทุกอย่าง แต่กลุ่มเหล่านี้ยืนยันว่ามันสามารถให้ความคุ้มครองที่จำเป็นมากสำหรับผู้บริโภคที่มีช่องโหว่
เครื่องมือทางเทคโนโลยีในการต่อสู้กับการฉ้อโกง
เจ้าหน้าที่กำลังใช้การวิเคราะห์บล็อกเชนและระบบตรวจสอบแบบเรียลไทม์เพื่อติดตามธุรกรรมที่น่าสงสัยและกองทุนติดตาม เครื่องมือเหล่านี้สร้างขึ้นโดย บริษัท การวิเคราะห์ความปลอดภัยทางไซเบอร์และ crypto ช่วยระบุรูปแบบที่ผิดปกติและสามารถช่วยในการจัดหาผู้นำที่จำเป็นสำหรับการตรวจสอบการบังคับใช้กฎหมาย
การบังคับใช้กฎหมายท้องถิ่น: ความต้องการการฝึกอบรมเฉพาะทาง
เจ้าหน้าที่หลายคนยังคงรู้เพียงเล็กน้อยเกี่ยวกับการทำธุรกรรม cryptocurrency เฉพาะหรือตัวเลือกการกู้คืนดังนั้นหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายในท้องถิ่นต้องการการฝึกอบรมเฉพาะเพื่อตอบสนองอย่างมีประสิทธิภาพเมื่อผู้เสียหายรายงานอาชญากรรมเหล่านี้
ข่าวเพิ่มเติม: Bill Hagerty วุฒิสมาชิกพรรครีพับลิกันแนะนำพระราชบัญญัติอัจฉริยะเพื่อควบคุม Stablecoins
การศึกษาสาธารณะ: กุญแจสำคัญในการหลีกเลี่ยงการฉ้อโกง
การป้องกันการฉ้อโกงที่มีประสิทธิภาพขึ้นอยู่กับการเป็นหุ้นส่วนที่เกี่ยวข้องกับกฎระเบียบของรัฐบาลความรับผิดชอบในอุตสาหกรรมและการรับรู้ของผู้บริโภคในการสร้างการคุ้มครองหลายชั้นของแผนการที่ซับซ้อน การให้ความรู้แก่ประชากรที่มีช่องโหว่ในการรับรู้และหลีกเลี่ยงการหลอกลวง crypto เพิ่มการรับรู้ของประชาชนและมีความสำคัญเท่าเทียมกัน
เส้นทางยาวไปข้างหน้า: บิลจะผ่านสภาคองเกรสหรือไม่?
กฎหมายของวุฒิสมาชิกเป็นหนึ่งในกฎหมายที่มุ่งเน้นการเข้ารหัสลับครั้งแรกที่มาที่สภาคองเกรสในช่วงที่ 119 แต่ชะตากรรมของมันยังคงอยู่ในอากาศ ยังไม่ชัดเจนว่าการออกกฎหมายที่แนะนำโดยพรรคประชาธิปัตย์จะมีการสนับสนุนเพียงพอที่จะล้างสภาคองเกรสที่ควบคุมโดยพรรครีพับลิกันและลงนามในกฎหมายโดยประธานาธิบดีโดนัลด์ทรัมป์ อย่างไรก็ตามการผ่านบิลนี้เป็นมาตรการสำคัญต่อการต่อสู้กับปัญหาการหลอกลวง ATM ที่เพิ่มขึ้นของ crypto และการปกป้องผู้บริโภคที่มีความเสี่ยง
การดำเนินการตามกฎหมาย: เปลี่ยนข้อเสนอเป็นกฎหมาย
เนื่องจากลักษณะที่ไม่มีพรมแดนของสินทรัพย์ดิจิทัลหลายประเทศกำลังดำเนินการตามนโยบายที่คล้ายคลึงกันเช่นการ จำกัด การทำธุรกรรมและมาตรการการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่เข้มงวด – เพื่อควบคุมตู้เอทีเอ็ม cryptocurrency และลดการฉ้อโกง เราควรคาดหวังการทำงานร่วมกันที่ได้รับการปรับปรุงทั่วโลกรวมมาตรฐานและลดการฉ้อโกงในขณะที่สร้างสถาปัตยกรรมระหว่างประเทศที่แข็งแกร่งขึ้นสำหรับการเงินดิจิทัล
คำแนะนำการอ่านบทความนี้ : บางบทความในเว็บไซต์ ใช้ระบบแปลภาษาอัตโนมัติ คำศัพท์เฉพาะบางคำอาจจะทำให้ไม่เข้าใจ สามารถเปลี่ยนภาษาเว็บไซต์เป็นภาษาอังกฤษ หรือปรับเปลี่ยนภาษาในการใช้งานเว็บไซต์ได้ตามที่ถนัด บทความของเรารองรับการใช้งานได้หลากหลายภาษา หากใช้ระบบแปลภาษาที่เว็บไซต์ยังไม่เข้าใจ สามารถศึกษาเพิ่มเติมโดยคลิกลิ้งค์ที่มาของบทความนี้ตามลิ้งค์ที่อยู่ด้านล่างนี้
Source link
