ความผิดพลาดเหล่านี้ทำลายความมั่งคั่ง ' คุณกำลังสร้างพวกเขาหรือไม่?

การลงทุนไม่ได้เกี่ยวกับการเลือกผู้ชนะเท่านั้น มันเกี่ยวกับการหลีกเลี่ยงข้อผิดพลาดที่มีราคาแพง Barry Ritholtz ผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินและผู้แต่งหนังสือเล่ม 2025 จะไม่ลงทุนได้อย่างไรระบุว่านักลงทุนหลายคนเสียเงินไม่ใช่เพราะพวกเขาขาดทักษะ แต่เป็นเพราะพวกเขาตกอยู่ในกับดักที่คาดการณ์ได้ Ritholtz เป็นหัวหน้าเจ้าหน้าที่การลงทุนของ บริษัท วางแผนทางการเงินและ บริษัท จัดการสินทรัพย์ Ritholtz Wealth Management

“ คุณไม่จำเป็นต้องฉลาดกว่าคนอื่น – แค่โง่น้อยลง” เขากล่าว

ดังนั้นความผิดพลาดที่ทำลายความมั่งคั่งเหล่านี้มีอะไรบ้างและคุณจะหลีกเลี่ยงพวกเขาได้อย่างไร?

1. ตกอยู่ในกับดักการพยากรณ์

นักลงทุนชอบการคาดการณ์ – เป้าหมายราคาการคาดการณ์รายได้และแนวโน้มตลาด แต่ Ritholtz เตือนว่า “สื่อเจริญรุ่งเรืองในการให้อาหาร 'The Daily Beast' – ทำให้เนื้อหาต่าง ๆ ออกมาเพื่อให้ผู้คนมีส่วนร่วม”

ในความเป็นจริงการคาดการณ์ทางเศรษฐกิจส่วนใหญ่ล้มเหลวเนื่องจากตลาดไม่สามารถคาดเดาได้และได้รับอิทธิพลจากเหตุการณ์แบบสุ่ม

วิธีหลีกเลี่ยง:

• ดูแลเครือข่ายที่เชื่อถือได้ “สร้าง 'ทีม All-Star' ของคุณเองซึ่งไม่เพียง แต่โชคดี แต่มีกระบวนการที่มีเหตุผลและมีเหตุผลที่สามารถป้องกันได้” Ritholtz กล่าว
• ละเว้นการคาดการณ์ที่เป็นตัวหนา การคาดการณ์ที่เฉพาะเจาะจงอาจฟังดูน่าเชื่อถือ แต่พวกเขามักจะเข้าใจผิด ให้มุ่งเน้นไปที่หลักการลงทุนที่ผ่านการทดสอบเวลาและให้ผู้เชี่ยวชาญอย่างจริงจังที่ยอมรับว่าพวกเขาไม่รู้
• คิดว่าน่าจะเป็น การลงทุนเป็นเรื่องเกี่ยวกับการวางอัตราต่อรองในความโปรดปรานของคุณเมื่อเวลาผ่านไป

2. การลงทุนทางอารมณ์

ความผันผวนของตลาดทำให้เกิดความกลัวและความโลภซึ่งนำไปสู่การตัดสินใจผื่น “ วางแผนล่วงหน้าเมื่อคุณมีความหรูหราในการมีเหตุผลและวัตถุประสงค์ – ไม่ใช่เมื่อตลาดติดไฟ” Ritholtz กล่าว

ความผิดพลาดที่เลวร้ายที่สุด – การขายแบบบาตินหรือไล่ล่าสต็อกร้อน – มักเกิดขึ้นเมื่ออารมณ์เข้าครอบงำ

วิธีหลีกเลี่ยง:

• ทำการลงทุนโดยอัตโนมัติ การตั้งค่าการบริจาคเป็นประจำผ่านค่าเฉลี่ยดอลลาร์หรือใช้วิธีการอัตโนมัติเช่นที่ปรึกษาโรโบลบการตัดสินใจทางอารมณ์
• มีแผนวิกฤต “ คิดว่ามันเหมือนสว่านไฟ” Ritholtz กล่าว “คุณไม่คิดว่าจะทำอย่างไรเมื่อเปลวไฟอยู่ที่ประตูแล้ว”
• ดูระยะยาว ตลาดกู้คืน การตอบสนองต่อการชิงช้าระยะสั้นอาจทำให้ประสบความสำเร็จในระยะยาว

3. มุ่งเน้นไปที่การหลีกเลี่ยงการสูญเสียมากเกินไป

กลยุทธ์ของ Ritholtz ส่วนใหญ่เกี่ยวกับการหลีกเลี่ยงความผิดพลาดที่ไม่จำเป็น แต่ความกลัวความเสี่ยงที่มากเกินไปอาจเป็นอันตรายต่อการลงทุนโดยประมาท “ นักลงทุนที่ระมัดระวังมากเกินไปมักจะพลาดโอกาสที่ดี” เขากล่าว การนั่งด้วยเงินสดมากเกินไปหรือปฏิเสธที่จะลงทุนอาจหมายถึงการสูญเสียเงินเฟ้อและกำไรจากตลาด

วิธีหลีกเลี่ยง:

• ค้นหาความสมดุล อย่ารับความเสี่ยงอย่างมากที่ทำให้อนาคตทางการเงินของคุณตกอยู่ในอันตราย แต่การหลีกเลี่ยงความเสี่ยงที่สมเหตุสมผลคือความผิดพลาดของตัวเอง
• ลงทุนเพื่อเป้าหมายของคุณ พอร์ตโฟลิโอที่มีความหลากหลายที่ปรับให้เข้ากับการยอมรับความเสี่ยงของคุณสามารถช่วยให้คุณอยู่ในเกมได้
• รับคำแนะนำจากผู้เชี่ยวชาญ หากการเงินของคุณมีความซับซ้อนให้พิจารณาที่ปรึกษาทางการเงินนักบัญชีและทนายความที่มีความสามารถ

แต่เพิกเฉยต่อ 'การใช้จ่ายของ Shamers'

การใช้จ่ายอย่างชาญฉลาดมีความสำคัญพอ ๆ กับการลงทุนอย่างชาญฉลาด ปรมาจารย์ด้านการเงินส่วนบุคคลหลายคนในวันนี้ผลักดันความตระหนี่อย่างมากกระตุ้นให้ผู้คนอยู่ต่ำกว่าค่าเฉลี่ยของพวกเขา แต่ Ritholtz แย้งว่าสุขภาพทางการเงินไม่ได้เกี่ยวกับการปฏิเสธความสุขของตัวเอง – มันเกี่ยวกับการเลือกที่ชาญฉลาดและตั้งใจ “ เพิกเฉยต่อการใช้จ่ายของ Shamers” เขากล่าว “การรับผิดชอบไม่ได้หมายความว่าคุณไม่สามารถสนุกกับชีวิตได้”

ดังนั้นใช้ชีวิตอยู่ในความหมายของคุณ แต่เพิ่มมันให้สูงสุด “ดูสิถ้าคุณต้องการเรือ – OK แต่ซื้อของที่คุณสามารถจ่ายได้และจะใช้ตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณได้รับความคุ้มค่าจากการซื้อของคุณ” เขากล่าว

วิธีหลีกเลี่ยงการใช้จ่ายมากเกินไป:

• กำหนดลำดับความสำคัญทางการเงิน ตัดสินใจว่าอะไรสำคัญสำหรับคุณและจัดสรรเงินตามนั้น
• หลีกเลี่ยงภาวะเงินเฟ้อในการดำเนินชีวิต เพียงเพราะคุณทำเงินมากขึ้นไม่ได้หมายความว่าคุณต้องใช้จ่ายมากขึ้น
• ใช้จ่ายกับประสบการณ์ไม่ใช่แค่สิ่งของ ความสุขในระยะยาวมักมาจากประสบการณ์ที่มีความหมายมากกว่าสินค้าวัสดุ

บรรทัดล่าง

ความผิดพลาดในการลงทุนที่ใหญ่ที่สุดไม่ได้เกี่ยวกับการเลือกหุ้นที่ไม่ถูกต้องพวกเขากำลังตกอยู่ในกับดักที่คาดการณ์ได้ “ หากคุณหลีกเลี่ยงข้อผิดพลาดที่ไม่ได้รับการบังคับคุณจะนำหน้านักลงทุนส่วนใหญ่ไปแล้ว” Ritholtz กล่าว มุ่งเน้นไปที่กลยุทธ์ระยะยาวจัดการความเสี่ยงอย่างชาญฉลาดและปล่อยให้ตลาดทำงานในความโปรดปรานของคุณ