ประธาน Barr, Ranking Member Foster และสมาชิกของคณะอนุกรรมการ ขอขอบคุณสำหรับโอกาสในการหารือเกี่ยวกับงานกำกับดูแลของธนาคารกลางสหรัฐที่เกี่ยวข้องกับความเสี่ยงทางการเงินจากการเปลี่ยนแปลงสภาพภูมิอากาศ
ความรับผิดชอบของธนาคารกลางสหรัฐเกี่ยวกับการเปลี่ยนแปลงสภาพภูมิอากาศมีความสำคัญแต่จำกัด ความรับผิดชอบเหล่านี้เชื่อมโยงอย่างแน่นแฟ้นกับความรับผิดชอบของเราในการกำกับดูแลธนาคารและความมั่นคงทางการเงิน เนื่องจากการเปลี่ยนแปลงสภาพภูมิอากาศอาจก่อให้เกิดความท้าทายต่อระบบการเงิน สิ่งสำคัญคือเราต้องเข้าใจความเสี่ยงเหล่านี้ให้ดียิ่งขึ้น เป้าหมายหลักของเราคือการประเมินว่าธนาคารดำเนินการในลักษณะที่ปลอดภัยและเหมาะสมหรือไม่ และจัดการความเสี่ยงที่สำคัญทั้งหมด รวมถึงความเสี่ยงทางการเงินที่เกี่ยวข้องกับสภาพอากาศ นอกจากนี้ เรายังทำงานอย่างเข้มงวดเพื่อระบุและวัดผลว่าการเปลี่ยนแปลงสภาพภูมิอากาศสามารถเพิ่มความเปราะบางของภาคการเงินและขยายความสั่นสะเทือนได้อย่างไร
คำพูดของฉันในวันนี้จะเน้นไปที่งานกำกับดูแลของธนาคารกลางสหรัฐ ก่อนดำเนินการต่อ สิ่งสำคัญคือต้องเน้นประเด็นทั่วไปสองประการเกี่ยวกับแนวทางของเรา ประการแรก ธนาคารกลางสหรัฐตระหนักดีว่าการตัดสินใจเกี่ยวกับนโยบายในการจัดการกับการเปลี่ยนแปลงสภาพภูมิอากาศนั้นควรกระทำโดยสาขาของรัฐบาลที่มาจากการเลือกตั้ง ดังที่ประธานพาวเวลล์กล่าวไว้เมื่อต้นปีนี้ ธนาคารกลางสหรัฐไม่ใช่ผู้กำหนดนโยบายด้านสภาพอากาศ1 ความรับผิดชอบในการกำกับดูแลของ Federal Reserve มุ่งเน้นไปที่การทำความเข้าใจและบรรเทาผลกระทบที่อาจเกิดขึ้นจากการเปลี่ยนแปลงสภาพภูมิอากาศที่มีต่อธนาคารภายใต้การดูแล
ประการที่สอง ไม่ใช่และไม่เคยมีนโยบายของธนาคารกลางสหรัฐที่จะกีดกันธนาคารจากการเสนอบัญชีหรือบริการให้กับธุรกิจประเภทใดประเภทหนึ่งหรือประเภทใดที่ปฏิบัติตามกฎหมาย และนี่ไม่ใช่ส่วนหนึ่งของงานของเราที่พิจารณาความเสี่ยงทางการเงินที่เกี่ยวข้องกับสภาพอากาศ
ภาพรวมการกำกับดูแล
งานกำกับดูแลของเราที่เกี่ยวข้องกับความเสี่ยงทางการเงินจากการเปลี่ยนแปลงสภาพภูมิอากาศขึ้นอยู่กับความรับผิดชอบหลักของเราเพื่อให้แน่ใจว่าธนาคารเข้าใจและจัดการความเสี่ยงที่สำคัญทั้งหมดอย่างเหมาะสม รวมถึงความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการเปลี่ยนแปลงสภาพภูมิอากาศ จุดอ่อนในวิธีที่ธนาคารระบุ วัด ตรวจสอบ และควบคุมความเสี่ยงทางการเงินที่เกี่ยวข้องกับสภาพอากาศอาจส่งผลเสียต่อความปลอดภัยและความมั่นคงของธนาคาร เพื่อบรรลุความรับผิดชอบในการกำกับดูแลนี้ Federal Reserve กำลังทำงานเพื่อทำความเข้าใจผลกระทบที่อาจเกิดขึ้นจากการเปลี่ยนแปลงสภาพภูมิอากาศสำหรับธนาคารที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแล, การมีส่วนร่วมกับธนาคารขนาดใหญ่, ดำเนินการวิเคราะห์โดยอิสระเกี่ยวกับความเสี่ยงและโอกาสที่อาจเกิดขึ้น, หารือเกี่ยวกับปัญหากับผู้เชี่ยวชาญภายนอกที่หลากหลาย และติดตามตรวจสอบ การพัฒนาอุตสาหกรรม
ธนาคารมีแนวโน้มที่จะได้รับผลกระทบจากทั้งความเสี่ยงทางกายภาพและความเสี่ยงด้านการเปลี่ยนแปลงที่เกี่ยวข้องกับการเปลี่ยนแปลงสภาพภูมิอากาศ ซึ่งเรียกรวมกันว่าความเสี่ยงทางการเงินที่เกี่ยวข้องกับสภาพอากาศ ความเสี่ยงทางกายภาพ หมายถึง อันตรายต่อผู้คนและทรัพย์สินที่เกิดจากเหตุการณ์เฉียบพลันที่เกี่ยวข้องกับสภาพอากาศ เช่น พายุเฮอริเคน ไฟป่า และน้ำท่วม และการเปลี่ยนแปลงของสภาพอากาศอย่างเรื้อรัง รวมถึงอุณหภูมิเฉลี่ยที่สูงขึ้น การเปลี่ยนแปลงของรูปแบบหยาดน้ำฟ้า และการเพิ่มขึ้นของระดับน้ำทะเล ความเสี่ยงจากการเปลี่ยนแปลงหมายถึงความเครียดต่อสถาบันหรือภาคส่วนที่เกิดจากการเปลี่ยนแปลงในความรู้สึกของผู้บริโภคและธุรกิจ เทคโนโลยี หรือนโยบายที่เกี่ยวข้องกับการเปลี่ยนแปลงที่จะเป็นส่วนหนึ่งของการเปลี่ยนแปลงสู่เศรษฐกิจคาร์บอนต่ำ
ตัวขับเคลื่อนความเสี่ยงเหล่านี้สามารถแสดงให้เห็นเป็นความเสี่ยงด้านการธนาคารแบบดั้งเดิม รวมถึงความเสี่ยงด้านสินเชื่อ ตลาด สภาพคล่อง การดำเนินงาน และกฎหมายที่เป็นแกนหลักของกรอบการบริหารความเสี่ยงแบบดั้งเดิมของธนาคาร แม้ว่าจะมีความไม่แน่นอนอย่างมากเกี่ยวกับระยะเวลาและขนาดของผลกระทบของการเปลี่ยนแปลงสภาพภูมิอากาศในสถาบันต่างๆ ที่มีรูปแบบความเสี่ยงที่แตกต่างกัน แต่การสร้างศักยภาพเพื่อทำความเข้าใจช่วงของความเสี่ยงให้ดียิ่งขึ้นนั้นเป็นสิ่งที่ควรระมัดระวัง ตัวอย่างเช่น ธนาคารขนาดใหญ่ให้ความสำคัญกับความเสี่ยงและโอกาสจากการเปลี่ยนแปลงสภาพภูมิอากาศมากขึ้น และหัวหน้างานจำเป็นต้องเข้าใจเรื่องนี้
ธนาคารกลางสหรัฐมีลำดับความสำคัญในการกำกับดูแลในระยะสั้นสองประการที่เกี่ยวข้องกับความเสี่ยงทางการเงินของการเปลี่ยนแปลงสภาพภูมิอากาศ: การออกคำแนะนำระหว่างหน่วยงานสำหรับธนาคารขนาดใหญ่และดำเนินการฝึกหัดการวิเคราะห์สถานการณ์สภาพอากาศนำร่อง ทั้งสองสิ่งนี้จะทำให้เราเข้าใจอย่างลึกซึ้งยิ่งขึ้นเกี่ยวกับความเสี่ยงทางการเงินที่เกี่ยวข้องกับสภาพอากาศ และสนับสนุนความยืดหยุ่นของบริษัทภายใต้การดูแล
ฉันจะหารือสั้น ๆ ของความพยายามเหล่านี้
คำแนะนำ
เมื่อเดือนธันวาคมที่ผ่านมา ธนาคารกลางสหรัฐได้ขอความคิดเห็นจากสาธารณะเกี่ยวกับร่างคำแนะนำซึ่งเป็นกรอบการทำงานระดับสูงสำหรับการจัดการความเสี่ยงทางการเงินที่เกี่ยวข้องกับสภาพภูมิอากาศอย่างปลอดภัยและเหมาะสมสำหรับธนาคารขนาดใหญ่2 คำแนะนำตามหลักการจะใช้เฉพาะกับธนาคารที่มีสินทรัพย์รวมรวมมากกว่า 100 พันล้านดอลลาร์เท่านั้น หลักการที่เสนอเหล่านี้มีความคล้ายคลึงกับหลักการที่เสนอโดย Office of the Comptroller of the Currency (OCC) ในเดือนธันวาคม 2021 และ Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) ในเดือนมีนาคม 2022
แนวทางที่เสนอประกอบด้วยหลักการระดับสูงที่ครอบคลุมหกด้าน: การกำกับดูแล; นโยบาย ขั้นตอน และขีดจำกัด; การวางแผนเชิงกลยุทธ์; การบริหารความเสี่ยง ข้อมูล การวัดความเสี่ยง และการรายงาน และการวิเคราะห์สถานการณ์ คำแนะนำยังอธิบายถึงวิธีการจัดการกับความเสี่ยงทางการเงินที่เกี่ยวข้องกับสภาพอากาศในพื้นที่ความเสี่ยงเฉพาะด้าน เช่น สินเชื่อ สภาพคล่อง ความเสี่ยงทางการเงินอื่น ๆ การดำเนินงาน กฎหมายและการปฏิบัติตามกฎระเบียบ และความเสี่ยงอื่น ๆ ที่ไม่ใช่ทางการเงิน
ธนาคารกลางสหรัฐได้รับความคิดเห็นจำนวนมาก และเจ้าหน้าที่กำลังตรวจสอบความคิดเห็นทั้งหมดที่ได้รับอย่างระมัดระวัง เราตั้งใจที่จะประสานงานกับ OCC และ FDIC ในการออกคำแนะนำขั้นสุดท้ายเพื่อส่งเสริมความสอดคล้องในการกำกับดูแลของสถาบันการเงินขนาดใหญ่
การวิเคราะห์สถานการณ์
การวิเคราะห์สถานการณ์สภาพภูมิอากาศ ซึ่งทบทวนความยืดหยุ่นของสถาบันการเงินภายใต้สถานการณ์สภาพอากาศที่แตกต่างกัน เป็นเครื่องมือในการจัดการความเสี่ยงและการกำกับดูแลที่เกิดขึ้นใหม่ซึ่งใช้ในการประเมินความเสี่ยงทางการเงินที่เกี่ยวข้องกับสภาพอากาศ
แบบฝึกหัดการวิเคราะห์สถานการณ์สภาพอากาศนำร่อง (CSA) เปิดตัวในเดือนมกราคมกับธนาคารที่ใหญ่ที่สุด 6 แห่ง แบบฝึกหัดนี้ได้รับการออกแบบโดยมีวัตถุประสงค์สองประการ: เพื่อเรียนรู้เกี่ยวกับแนวปฏิบัติและความท้าทายในการจัดการความเสี่ยงด้านสภาพอากาศขององค์กรธนาคารขนาดใหญ่ และเพื่อเพิ่มความสามารถให้กับทั้งองค์กรธนาคารขนาดใหญ่และหัวหน้างานในการระบุ วัด ติดตาม และจัดการความเสี่ยงทางการเงินที่เกี่ยวข้องกับสภาพอากาศ3 คาดว่าการฝึกจะเสร็จสิ้นภายในสิ้นปีนี้
ธนาคารที่เข้าร่วมหกแห่งจะวิเคราะห์ผลกระทบของสถานการณ์ทั้งความเสี่ยงทางกายภาพและการเปลี่ยนแปลงที่เกี่ยวข้องกับการเปลี่ยนแปลงสภาพภูมิอากาศต่อสินทรัพย์เฉพาะในพอร์ตการลงทุน เราจะรวบรวมข้อมูลเชิงคุณภาพและเชิงปริมาณตลอดหลักสูตรนำร่อง รวมถึงรายละเอียดเกี่ยวกับการกำกับดูแลและแนวปฏิบัติด้านการบริหารความเสี่ยง วิธีการวัดผล ตัวชี้วัดความเสี่ยง ความท้าทายด้านข้อมูล และบทเรียนที่ได้รับ
ธนาคารกลางสหรัฐคาดว่าจะเผยแพร่ข้อมูลเชิงลึกที่ได้รับจากโครงการนำร่อง ซึ่งสะท้อนถึงสิ่งที่เราเรียนรู้เกี่ยวกับแนวปฏิบัติในการจัดการความเสี่ยงด้านสภาพอากาศ และวิธีการที่ข้อมูลเชิงลึกจากการวิเคราะห์สถานการณ์จะช่วยระบุความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นและส่งเสริมแนวทางปฏิบัติในการจัดการความเสี่ยงที่มีประสิทธิภาพ จะไม่มีการเปิดเผยข้อมูลเฉพาะของบริษัท
ฉันควรย้ำว่าเรามองว่าการวิเคราะห์สถานการณ์สภาพอากาศนั้นแตกต่างและแยกจากการทดสอบความเครียดในการกำกับดูแลของธนาคารกลางสหรัฐ แบบทดสอบความเครียดของธนาคารกลางสหรัฐได้รับการออกแบบมาเพื่อประเมินว่าองค์กรธนาคารขนาดใหญ่มีเงินทุนเพียงพอที่จะปล่อยสินเชื่อให้กับครัวเรือนและธุรกิจต่อไปในช่วงที่เกิดภาวะถดถอยอย่างรุนแรงและภาวะช็อกของตลาดการเงินหรือไม่ ในทางกลับกัน แบบฝึกหัด CSA นำร่องเป็นการสำรวจโดยธรรมชาติ และไม่มีผลกระทบกับเงินทุนธนาคารหรือการกำกับดูแล
บทสรุป
ดังที่ฉันได้กล่าวถึงในตอนต้นของคำให้การของฉัน บทบาทของธนาคารกลางสหรัฐในส่วนที่เกี่ยวกับการเปลี่ยนแปลงสภาพภูมิอากาศนั้นมีความสำคัญแต่ค่อนข้างแคบ ธนาคารกลางสหรัฐมีหน้าที่ทำความเข้าใจความเสี่ยงต่อความปลอดภัยและความมั่นคงของธนาคารที่ดูแลและระบบการเงิน รวมถึงความเสี่ยงทางการเงินจากการเปลี่ยนแปลงสภาพภูมิอากาศ
ขอบคุณ ฉันหวังว่าจะมีคำถามของคุณ
1. ประธานเจอโรม เอช. เพาเวลล์ การอภิปรายเกี่ยวกับ “ความเป็นอิสระของธนาคารกลางและอาณัติ – มุมมองที่เปลี่ยนแปลงไป” สุนทรพจน์ที่ Symposium on Central Bank Independence, Sveriges Riksbank, Stockholm, Sweden, 10 มกราคม 2023 กลับไปที่ข้อความ
2. คณะกรรมการผู้ว่าการระบบธนาคารกลางสหรัฐฯ “คณะกรรมการธนาคารกลางสหรัฐเชิญความคิดเห็นสาธารณะเกี่ยวกับหลักการที่เสนอซึ่งจัดทำกรอบระดับสูงสำหรับการจัดการที่ปลอดภัยและเหมาะสมของการสัมผัสกับความเสี่ยงทางการเงินที่เกี่ยวข้องกับสภาพภูมิอากาศสำหรับองค์กรธนาคารขนาดใหญ่” ข่าวประชาสัมพันธ์ 2 ธันวาคม 2565 กลับไปที่ข้อความ
3. คณะกรรมการผู้ว่าการระบบธนาคารกลางสหรัฐฯ แบบฝึกหัดการวิเคราะห์สถานการณ์ภูมิอากาศนำร่อง (CSA): คำแนะนำสำหรับผู้เข้าร่วม (วอชิงตัน: คณะกรรมการผู้ว่าการ มกราคม 2566) กลับไปที่ข้อความ
คำแนะนำการอ่านบทความนี้ : บางบทความในเว็บไซต์ ใช้ระบบแปลภาษาอัตโนมัติ คำศัพท์เฉพาะบางคำอาจจะทำให้ไม่เข้าใจ สามารถเปลี่ยนภาษาเว็บไซต์เป็นภาษาอังกฤษ หรือปรับเปลี่ยนภาษาในการใช้งานเว็บไซต์ได้ตามที่ถนัด บทความของเรารองรับการใช้งานได้หลากหลายภาษา หากใช้ระบบแปลภาษาที่เว็บไซต์ยังไม่เข้าใจ สามารถศึกษาเพิ่มเติมโดยคลิกลิ้งค์ที่มาของบทความนี้ตามลิ้งค์ที่อยู่ด้านล่างนี้
Source link
