| ปี | ผลตอบแทนประจำปีพร้อมเงินปันผล |
|---|---|
| 1995 | 37.20% |
| พ.ศ. 2539 | 22.68% |
| 1997 | 33.10% |
| 1998 | 28.34% |
| 1999 | 20.89% |
| 2000 | -9.03% |
| 2001 | -11.85% |
| 2002 | -21.97% |
| พ.ศ. 2546 | 28.36% |
| 2004 | 10.74% |
| 2005 | 4.83% |
| ปี 2549 | 15.61% |
| 2550 | 5.48% |
| 2008 | -36.55 |
| 2552 | 25.94% |
| 2010 | 14.82% |
| 2011 | 2.10% |
| 2012 | 15.89% |
| 2013 | 32.15% |
| 2014 | 13.52% |
| 2015 | 1.38% |
| 2016 | 11.77 |
| 2017 | 21.61 |
| 2018 | -4.23 |
| 2019 | 31.21% |
| 2020 | 18.02% |
| 2021 | 28.47% |
ที่มา: Aswath Damodaran, NYU Stern School of Business
เงินเฟ้อส่งผลต่อผลตอบแทน S&P 500 อย่างไร
อัตราเงินเฟ้อเป็นปัญหาสำคัญประการหนึ่งสำหรับนักลงทุนที่ต้องการสร้างผลตอบแทนเฉลี่ย 11.88% อย่างสม่ำเสมอ เมื่อปรับตามอัตราเงินเฟ้อแล้ว ผลตอบแทนเฉลี่ยต่อปีในอดีตอยู่ที่ประมาณ 8.5% เท่านั้น มีปัญหาเพิ่มเติมจากคำถามที่ว่าค่าเฉลี่ยที่ปรับอัตราเงินเฟ้อนั้นถูกต้องหรือไม่เนื่องจากการปรับนั้นใช้ตัวเลขเงินเฟ้อจากดัชนีราคาผู้บริโภค (CPI) ซึ่งเป็นดัชนีที่นักวิเคราะห์บางคนเชื่อว่าต่ำกว่าอัตราเงินเฟ้อที่แท้จริงอย่างมาก
ระยะเวลาของตลาดส่งผลต่อผลตอบแทน S&P 500 อย่างไร
ปัจจัยสำคัญอีกประการหนึ่งในผลตอบแทนประจำปีสำหรับผู้ลงทุนใน S&P 500 คือเมื่อพวกเขาเลือกที่จะเข้าสู่ตลาด ตัวอย่างเช่น SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY) ซึ่งซ้ำกับดัชนี ทำงานได้ดีมากสำหรับนักลงทุนที่ซื้อระหว่างปี 2539 ถึง พ.ศ. 2543 แต่มีแนวโน้มลดลงอย่างต่อเนื่องตั้งแต่ปี 2543 ถึง พ.ศ. 2545
นักลงทุนที่ซื้อในช่วงที่ตลาดตกต่ำและถือการลงทุนของตนหรือขายที่จุดสูงสุดของตลาดจะได้รับผลตอบแทนที่มากกว่าผู้ที่ซื้อในช่วงที่ราคาสูงในตลาด โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากพวกเขาขายในช่วงขาลง
ไม่แนะนำให้พยายามหาเวลาที่ตลาด โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับนักลงทุนมือใหม่
เวลาในการซื้อหุ้นมีบทบาทในการรับผลตอบแทน แต่มีระยะเวลานานระหว่างระดับต่ำและระดับสูงสุด นอกจากนี้ยังเป็นการยากที่จะทราบหรือทำนายเหตุการณ์เหล่านี้ สำหรับผู้ที่ต้องการหลีกเลี่ยงโอกาสในการขายที่พลาดไปในช่วงที่ตลาดตกต่ำแต่ไม่ต้องการความเสี่ยงของการซื้อขายที่เคลื่อนไหวอยู่ การเฉลี่ยต้นทุนดอลลาร์เป็นตัวเลือกหนึ่ง
505
จำนวนหุ้นที่จดทะเบียนใน S&P 500 บางครั้งอาจแตกต่างกันเล็กน้อย—ปัจจุบันมี 505 รายการ—เนื่องจากบริษัทหลายแห่งในดัชนีมีหลายกลุ่มหุ้น ซึ่งรวมถึง Google Inc., Meta Platforms, Inc. และ Berkshire Hathaway Inc.
วิธีลงทุนใน S&P 500
คุณไม่สามารถลงทุนใน S&P 500 ได้โดยตรงเพราะเป็นดัชนีตลาดหุ้น ไม่ใช่หุ้นหรือกองทุนส่วนบุคคลที่คุณสามารถซื้อได้ อย่างไรก็ตาม คุณสามารถซื้อหุ้นของ S&P Global (SPGI) ซึ่งเป็นบริษัทที่ดูแลดัชนีได้ คุณยังสามารถซื้อหุ้นทุกตัวที่จดทะเบียนใน S&P 500 ได้ แต่คุณจะต้องใช้เงินทุนค่อนข้างมากในการทำเช่นนั้น อาจต้องใช้เงินประมาณ 3,000 ดอลลาร์ในการซื้อหุ้น 10 อันดับแรกจาก 10 อันดับแรกในดัชนี
สำหรับคนส่วนใหญ่ ตัวเลือกที่ง่ายและประหยัดที่สุดสำหรับการลงทุนใน S&P 500 คือการซื้อหุ้นของกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนหรือกองทุนดัชนีที่สะท้อนถึงสิ่งนี้ ในตราสารเหล่านี้ บริษัทจะสร้างพอร์ตหุ้นที่สะท้อนดัชนี S&P 500 แปลงสินทรัพย์เป็นหลักทรัพย์และแยกส่วนของหุ้นเหล่านั้น และเสนอให้เป็นหุ้นของกองทุนที่คุณสามารถซื้อได้ กองทุนเหล่านี้มักมีต้นทุนที่ต่ำกว่าการซื้อหุ้นตัวใดตัวหนึ่งในดัชนีเพื่อให้ได้ประสิทธิภาพที่ใกล้เคียงกัน
ขั้นตอนแรกในการลงทุนในดัชนีคือการเปิดบัญชีกับบริษัทนายหน้าที่มีชื่อเสียง เช่น Vanguard, Fidelity, TD Ameritrade หรือ Charles Schwab โบรกเกอร์สมัยใหม่มีแพลตฟอร์มออนไลน์ที่ใช้งานง่าย ซึ่งคุณสามารถซื้อและขายประเภทการลงทุนส่วนใหญ่ได้โดยมีค่าธรรมเนียมน้อยที่สุดหรือไม่มีเลย
จากนั้นดูผลิตภัณฑ์ของโบรกเกอร์และค้นหากองทุน ETF หรือดัชนีที่สะท้อน S&P 500 ตัวอย่างบางส่วน ได้แก่
- SPDR S&P 500 ETF (SPY)
- iShares Core S&P 500 ETF (IVV)
- กองหน้า S&P 500 ETF (VOO)
- Invesco S&P 500 ETF น้ำหนักเท่ากัน (RSP)
- กองทุนดัชนี Schwab S&P 500 (SWPPX)
- กองทุนดัชนี Fidelity 500 (FXAIX)
อัตราผลตอบแทนเฉลี่ยของ S&P 500 ในช่วง 20 ปีที่ผ่านมาคืออะไร?
ในช่วง 20 ปีที่ผ่านมา (พ.ศ. 2544-2564) ผลตอบแทนเฉลี่ยต่อปีของ S&P 500 อยู่ที่ 9.87%
อัตราผลตอบแทนเฉลี่ยของ S&P 500 ในช่วง 10 ปีที่ผ่านมาคืออะไร?
อัตราผลตอบแทนเฉลี่ยของ S&P 500 ตั้งแต่ปี 2555 อยู่ที่ 16.4%
ผลตอบแทน S&P 500 รวมเงินปันผลหรือไม่?
ผลตอบแทน S&P 500 ตามที่คำนวณ ไม่รวมเงินปันผล อย่างไรก็ตาม คุณสามารถพบผลลัพธ์โดยนักวิเคราะห์บางคนที่รวมเงินปันผลไว้ด้วย เช่น รายการที่รวบรวมโดย Aswath Damodaran ศาสตราจารย์ด้านการเงินที่ NYU Stern School of Business
บรรทัดล่าง
S&P 500 เป็นมาตรฐานสำหรับวัดผลตอบแทนโดยรวมของตลาดหุ้น มีการขึ้น ๆ ลง ๆ มากมายในศตวรรษของการดำรงอยู่ แต่โดยทั่วไป ดัชนีสร้างผลตอบแทนในระยะยาว ตั้งแต่เริ่มก่อตั้ง ผลตอบแทนกลับมา 11.82%
คุณสามารถลงทุนใน S&P 500 ได้โดยใช้กองทุนดัชนีและกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนที่เลียนแบบดัชนีและไม่ต้องจ่ายมากเท่าที่คุณต้องการสำหรับหุ้นแต่ละตัว การลงทุนในกองทุนที่ติดตาม S&P 500 นั้นเป็นเกมที่ยาวนาน ไม่ใช่สำหรับคนใจเสาะ นักลงทุนจำนวนมากสูญเสียทุกอย่างด้วยการขายแบบตื่นตระหนกในช่วงขาลง หากคุณกำลังมองหาการลงทุนที่มีประวัติผลตอบแทนที่ดีในระยะยาว กองทุน S&P 500 อาจเป็นตัวเลือกที่เหมาะสมสำหรับพอร์ตของคุณ
