เจมส์ กอร์แมน ประธานและประธานเจ้าหน้าที่บริหารของมอร์แกน สแตนลีย์ พูดในระหว่างการประชุมสุดยอดการลงทุนของผู้นำทางการเงินระดับโลกที่ฮ่องกง ประเทศจีน ในวันอังคารที่ 7 พ.ย. 2566 ธนาคารกลางโดยพฤตินัยของดินแดนจีนจะจัดงาน Global Financial Leader’s Investment Summit ในสัปดาห์นี้ การประชุมสุดยอดการเงินเป็นปีที่ 2 ติดต่อกัน ช่างภาพ: Lam Yik/Bloomberg ผ่าน Getty Images
บลูมเบิร์ก | บลูมเบิร์ก | เก็ตตี้อิมเมจ
สิงคโปร์ — มอร์แกน สแตนลีย์ เจมส์ กอร์แมน ประธานและซีอีโอกล่าวว่าบริษัทของเขาจะสามารถรับมือกับ “รูปแบบใดๆ” ที่กฎระเบียบใหม่ของธนาคารต้องบังคับใช้ แต่เสริมว่าเขาคาดว่าจะลดน้อยลงก่อนที่กฎขั้นสุดท้ายจะได้รับการยืนยัน
เมื่อวันอังคารที่ผ่านมา หน่วยงานกำกับดูแลของสหรัฐฯ ออกมาปกป้องแผนของพวกเขาสำหรับข้อเสนอการเปลี่ยนแปลงข้อกำหนดด้านเงินทุนของธนาคารต่างๆ อย่างกว้างขวาง โดยกล่าวต่อหน้าคณะกรรมาธิการการธนาคารของวุฒิสภาสหรัฐฯ โดยมีเป้าหมายอยู่ที่การควบคุมกฎระเบียบที่เข้มงวดของอุตสาหกรรม หลังจากเกิดวิกฤตการณ์ครั้งใหญ่ที่สุดสองครั้งในความทรงจำล่าสุด นั่นคือ วิกฤตการณ์ทางการเงินในปี 2551 และการเปลี่ยนแปลงครั้งใหญ่ในเดือนมีนาคมในกลุ่มผู้ให้กู้ในภูมิภาค
การเปลี่ยนแปลงที่เสนอเหล่านี้ในสหรัฐอเมริกาพยายามที่จะรวมส่วนหนึ่งของกฎระเบียบการธนาคารระหว่างประเทศที่เรียกว่า Basel III ซึ่งได้รับการตกลงร่วมกันหลังวิกฤติปี 2551 และต้องใช้เวลาหลายปีในการเปิดตัว
หน่วยงานกำกับดูแลกล่าวว่าการเปลี่ยนแปลงในข้อเสนอคาดว่าจะส่งผลให้ความต้องการเงินทุนชั้นที่ 1 ที่เป็นตราสารทุนร่วมเพิ่มขึ้น 16% ซึ่งเป็นการวัดความแข็งแกร่งทางการเงินของสถาบันสันนิษฐาน และถูกมองว่าเป็นกันชนต่อภาวะถดถอยหรือการระเบิดของการซื้อขาย
“ผมคิดว่ามันจะแตกต่างไปจากที่เสนอไว้” กอร์แมนบอกกับซีเอ็นบีซีเมื่อวันพฤหัสบดีในการให้สัมภาษณ์พิเศษนอกรอบการประชุมเอเชีย-แปซิฟิกประจำปีของมอร์แกน สแตนลีย์ในสิงคโปร์
“สิ่งสำคัญคือต้องชี้ให้เห็นว่ามันเป็นข้อเสนอ มันไม่ใช่กฎและยังไม่เสร็จสิ้น”
“ฉันคิดว่า [the U.S. banking regulators] กำลังฟังอยู่” กอร์แมนกล่าวเสริม “ฉันใช้เวลาหลายปีกับธนาคารกลางสหรัฐ ฉันอยู่ในคณะกรรมการเฟดในนิวยอร์กมาหกปีแล้ว และฉันคิดว่าพวกเขากำลังพยายามหาคำตอบที่ถูกต้อง”
“ฉันไม่แน่ใจว่าธนาคารต่างๆ ต้องการเงินทุนเพิ่มเติม” ซีอีโอของ Morgan Stanley กล่าว “อันที่จริง การทดสอบความเครียดของ Fed เองบอกว่าพวกเขาไม่ได้ทำ ดังนั้น… จุดประสงค์ที่บริสุทธิ์และการแสวงหาความสมบูรณ์แบบที่สามารถเป็นศัตรูของความดีได้”
ไม่ว่าผลลัพธ์จะออกมาเป็นอย่างไร กอร์แมนกล่าวว่าธนาคารในนิวยอร์กของเขาจะสามารถจัดการได้
“เราระมัดระวังเงินทุนของเรา เราใช้อัตราส่วน CET1 ซึ่งสูงที่สุดแห่งหนึ่งของโลก เกินกว่าข้อกำหนดของเราอย่างมีนัยสำคัญ ดังนั้นเราจึงพร้อมสำหรับผลลัพธ์ใดๆ แต่ฉันไม่คิดว่ามันจะเป็นเช่นนี้ เลวร้ายอย่างที่คณะกรรมการการลงทุนส่วนใหญ่เชื่อว่าจะเป็นเช่นนั้น” กอร์แมนกล่าว
ธนาคารระบุในรายงานผลประกอบการล่าสุดว่าอัตราส่วน CET1 มาตรฐานอยู่ที่ 15.5% ซึ่งสูงกว่าข้อกำหนดพื้นฐานประมาณ 260 จุด
การบริหารความมั่งคั่งและอัตราเงินเฟ้อ
ในช่วงปลายเดือนตุลาคม Morgan Stanley ประกาศว่า Ted Pick จะเข้ามารับตำแหน่งต่อจาก James Gorman ในตำแหน่งประธานเจ้าหน้าที่บริหารในต้นปี 2024 แม้ว่า Gorman จะดำรงตำแหน่งประธานกรรมการบริหารต่อไปเป็นระยะเวลาที่ไม่เปิดเผยก็ตาม
Morgan Stanley นำโดย Gorman ตั้งแต่ปี 2010 สามารถหลีกเลี่ยงความวุ่นวายที่กระทบต่อคู่แข่งบางรายได้
ในขณะที่ Goldman Sachs ถูกบังคับให้เปลี่ยนทิศทางหลังจากการรุกเข้าสู่ธุรกิจธนาคารเพื่อรายย่อย คำถามหลักที่ Morgan Stanley เกี่ยวกับการสืบทอดตำแหน่ง CEO อย่างเป็นระเบียบ
มีแนวโน้มว่าจะมีความต่อเนื่องบางประการโดยธนาคารมุ่งเน้นไปที่การสร้างธุรกิจการบริหารความมั่งคั่งในเอเชีย
“เราคิดว่าจะมีการเติบโตอย่างมาก” กอร์แมนกล่าวเมื่อวันพฤหัสบดี
“ดังนั้นเราจึงอยากจะทำมากกว่านี้ เรามีแล้ว ถ้าผมอยู่ที่นี่หลายปี เราคงจะผลักดันการบริหารความมั่งคั่งของเราในภูมิภาคนี้อย่างจริงจังมาก และฉันมั่นใจว่าผู้สืบทอดของฉันก็จะทำแบบเดียวกัน”
เกี่ยวกับปัญหาเงินเฟ้อ กอร์แมนกล่าวว่านายธนาคารกลางได้ควบคุมอัตราเงินเฟ้อที่เพิ่มขึ้นให้อยู่ภายใต้การควบคุมแล้ว
“ให้เครดิตแก่ธนาคารกลาง พวกเขาเคลื่อนไหวอย่างรวดเร็วด้วยอัตราดอกเบี้ย” กอร์แมนกล่าว “ฉันคิดว่าพวกเขามาสาย — นั่นเป็นความเห็นส่วนตัวของฉัน — แต่มันไม่สำคัญ เมื่อพวกเขาไปถึงที่นั่น พวกเขาก็ไปได้จริงๆ ใช้อัตราดอกเบี้ยจากศูนย์ถึงห้าเปอร์เซ็นต์ครึ่ง ส่วน Fed ทำได้ห้า ห้าเปอร์เซ็นต์ครึ่ง ในเวลาเกือบเป็นประวัติการณ์ อัตราเพิ่มขึ้นเร็วสุดในรอบ 40 ปี และมันก็มีผลกระทบ”
เจอโรม พาวเวลล์ ประธานธนาคารกลางสหรัฐ กล่าวเมื่อวันพฤหัสบดีที่ผ่านมาว่าเขาและเพื่อนผู้กำหนดนโยบายได้รับการสนับสนุนจากอัตราเงินเฟ้อที่ชะลอตัวลง แต่อาจมีงานอีกมากที่รออยู่ข้างหน้าในการต่อสู้กับราคาที่สูง เนื่องจากธนาคารกลางพยายามทำให้อัตราเงินเฟ้อลดลงใกล้เคียงกับที่ระบุไว้ 2 % เป้า.
ดัชนีราคาผู้บริโภคของสหรัฐฯ ซึ่งวัดตะกร้าสินค้าและบริการที่ใช้กันทั่วไป เพิ่มขึ้น 3.2% ในเดือนตุลาคมจากปีที่แล้ว แม้ว่าเดือนดังกล่าวจะไม่เปลี่ยนแปลงก็ตาม ตามตัวเลขที่ปรับตามฤดูกาลจากกระทรวงแรงงานเมื่อวันอังคาร
“เราทำเสร็จแล้วเหรอ? ยังไม่เสร็จ” กอร์แมนกล่าว
“2% จำเป็นจริง ๆ หรือเปล่า มุมมองส่วนตัวของฉันคือไม่ แต่ทิศทางที่จะมุ่งไปที่ประมาณ 2, 3% — ฉันคิดว่าเป็นผลลัพธ์ที่ยอมรับได้มากเมื่อพิจารณาจากไพ่ที่พวกเขาเผชิญ”
— Hugh Son และ Jeff Cox จาก CNBC มีส่วนร่วมในเรื่องราวนี้
คำแนะนำการอ่านบทความนี้ : บางบทความในเว็บไซต์ ใช้ระบบแปลภาษาอัตโนมัติ คำศัพท์เฉพาะบางคำอาจจะทำให้ไม่เข้าใจ สามารถเปลี่ยนภาษาเว็บไซต์เป็นภาษาอังกฤษ หรือปรับเปลี่ยนภาษาในการใช้งานเว็บไซต์ได้ตามที่ถนัด บทความของเรารองรับการใช้งานได้หลากหลายภาษา หากใช้ระบบแปลภาษาที่เว็บไซต์ยังไม่เข้าใจ สามารถศึกษาเพิ่มเติมโดยคลิกลิ้งค์ที่มาของบทความนี้ตามลิ้งค์ที่อยู่ด้านล่างนี้
ที่มาบทความนี้
