ธนาคารกรุงไทย (เคทีบี) เผยไตรมาส 1 ปี 2567 ธนาคารและบริษัทย่อยมีกำไรสุทธิส่วนที่เป็นของธนาคาร 11,079 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 10.1% จากช่วงเดียวกันของปีก่อน ส่งผลให้รายได้จากการดำเนินงานรวมขยายตัว 15.4% จากพอร์ตสินเชื่อ ที่เติบโตอย่างระมัดระวัง เพื่อรักษาสมดุลระหว่างความเสี่ยงและผลตอบแทนโดยให้ความสำคัญกับคุณภาพ รวมถึงการขยายตัวของรายได้ค่าธรรมเนียมสุทธิและรายได้จากการดำเนินงานอื่นๆ
ธนาคารยังคงมุ่งเน้นการบริหารต้นทุนโดยรวมอย่างมีประสิทธิภาพ อัตราส่วนต้นทุนต่อรายได้อยู่ที่ 43.6% พร้อมด้วยค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานอื่นๆ ขยายตัวเมื่อเทียบกับช่วงเดียวกันของปีก่อน ซึ่งส่วนใหญ่เป็นผลมาจากการจัดการทรัพย์สินรอการขายอย่างระมัดระวัง ธนาคารได้ตั้งค่าเผื่อการด้อยค่าของทรัพย์สินรอการขายอย่างเหมาะสมตามศักยภาพของทรัพย์สินในไตรมาสที่ 1 ปี 2567 และยังคงมุ่งเน้นการขยายการลงทุนด้านเทคโนโลยีและดิจิทัลเพื่อพัฒนาสินค้าและบริการให้ครอบคลุมลูกค้าทุกภาคส่วน และพร้อมที่จะรับการเติบโตของอุตสาหกรรม การเปลี่ยนแปลงทางเทคโนโลยีและนวัตกรรมในอนาคต
ธนาคารและบริษัทย่อยกันสำรองผลขาดทุนด้านเครดิตที่คาดว่าจะเกิดขึ้นในระดับที่เหมาะสม โดยรักษาอัตราส่วนความสามารถในการชำระหนี้ให้อยู่ในระดับสูงประมาณ 181% ซึ่งเป็นระดับเดียวกับ ณ สิ้นปี 2566 และบริหารจัดการคุณภาพสินทรัพย์อย่างระมัดระวัง มีความยืดหยุ่นและระมัดระวังอย่างต่อเนื่อง โดยมีสินเชื่อที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้เท่ากับ 98,815 ล้านบาท ลดลงจากวันที่ 31 ธันวาคม 2566 และอัตราส่วนสินเชื่อที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ต่อสินเชื่อรวม (NPLs Ratio) เท่ากับ 3.14%
เมื่อเทียบกับไตรมาสที่ 4 ปี 2566 กำไรสุทธิที่เป็นของธนาคารเพิ่มขึ้น 81.3% โดยหลักมาจากการตั้งสำรองที่ลดลง 38.6% เมื่อเทียบกับไตรมาสก่อน เนื่องจากธนาคารได้ตั้งสำรองสำหรับลูกค้ารายใหญ่และกลุ่มธุรกิจที่เกี่ยวข้องซึ่งมีแนวโน้มคุณภาพสินเชื่อจะลดลงในไตรมาสที่ 4 ปี 2566 รายได้จากการดำเนินงานรวมจึงขยายตัว 2.8% โดยอัตราส่วนต้นทุนต่อรายได้ (Cost to Income Ratio) ลดลงจาก 44.8% ในไตรมาส 4 ปี 2566 เป็น 43.6% ในไตรมาสนี้เนื่องจากการจัดการค่าใช้จ่ายโดยรวมมีประสิทธิผล ธนาคารคงอัตราส่วน Coverage Ratio ไว้ที่ระดับ 181.8% ในระดับสูงเพื่อรองรับความไม่แน่นอนทางเศรษฐกิจ
ณ วันที่ 31 มีนาคม 2567 ธนาคารมีเงินกองทุนชั้นที่ 1 คิดเป็นร้อยละ 17.33 ของสินทรัพย์เสี่ยง และมีเงินกองทุนรวมร้อยละ 20.50 ของสินทรัพย์เสี่ยงซึ่งอยู่ในระดับที่แข็งแกร่งเมื่อเปรียบเทียบกับเกณฑ์ของธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) อีกทั้งยังมีสภาพคล่องเพียงพอโดยการรักษาอัตราส่วน Liquidity Coverage ไว้ (LCR) อย่างต่อเนื่อง สูงกว่าเกณฑ์ที่ ธปท. กำหนด
เมื่อวันที่ 25 มกราคม 2024 หน่วยงานจัดอันดับความน่าเชื่อถือ S&P Global Ratings ได้ประกาศปรับแนวโน้มของธนาคารเป็นเชิงบวก (จาก Stable) ขณะเดียวกันก็รักษาอันดับความน่าเชื่อถือระหว่างประเทศของธนาคารไว้ที่ BBB- จากการปรับปรุงอย่างต่อเนื่องของธนาคารในแง่ของความสามารถในการทำกำไร (ความสามารถในการทำกำไร) และการปรับปรุงและกำกับดูแลการบริหารความเสี่ยง (การจัดการคุณภาพสินทรัพย์)
นายพยงค์ ศรีวานิช กรรมการผู้จัดการใหญ่ เคทีบี เปิดเผยว่า เศรษฐกิจไทยปี 2567 จะได้รับแรงหนุนจากการฟื้นตัวของภาคการท่องเที่ยวอย่างค่อยเป็นค่อยไป และมาตรการภาครัฐเพื่อสนับสนุนเศรษฐกิจ อย่างไรก็ตาม เศรษฐกิจไทยมีความเสี่ยงต่อการเติบโตที่ลดลง และเติบโตต่ำกว่าศักยภาพจากปัญหาเชิงโครงสร้างที่ส่งผลกระทบต่อการผลิตและการส่งออก ความขัดแย้งทางภูมิรัฐศาสตร์ที่ขยายตัวต่อเนื่องและการเปลี่ยนแปลงสภาพภูมิอากาศ รวมถึงแรงกดดันจากหนี้ครัวเรือนที่อยู่ในระดับสูง ในขณะที่ธุรกิจ SME บางส่วนเปราะบางและขาดความยืดหยุ่นจึงฟื้นตัวช้า ธนาคารกรุงไทย มุ่งเน้นการเติบโตอย่างยั่งยืนและบริหารจัดการคุณภาพสินทรัพย์อย่างระมัดระวังและยืดหยุ่นอย่างต่อเนื่อง โดยรักษาอัตราส่วน Coverage Ratio ที่สูงเพื่อรองรับความไม่แน่นอนทางเศรษฐกิจ และให้ความสำคัญกับการแก้ไขปัญหาหนี้ โดยเฉพาะการช่วยเหลือลูกค้ากลุ่มเปราะบางที่มีภาระหนี้สูง โดยการพัฒนารูปแบบความช่วยเหลือที่สามารถเอาชนะข้อจำกัดและอุปสรรคของระบบได้ เพื่อให้ความช่วยเหลือได้ตรงจุด สนับสนุนให้คุณยืมได้เท่าที่จำเป็นและสามารถผ่อนชำระได้ โดยยึดแนวทางการให้สินเชื่ออย่างมีความรับผิดชอบและเป็นธรรม (Responsible Lending)
คำแนะนำการอ่านบทความนี้ : บางบทความในเว็บไซต์ ใช้ระบบแปลภาษาอัตโนมัติ คำศัพท์เฉพาะบางคำอาจจะทำให้ไม่เข้าใจ สามารถเปลี่ยนภาษาเว็บไซต์เป็นภาษาอังกฤษ หรือปรับเปลี่ยนภาษาในการใช้งานเว็บไซต์ได้ตามที่ถนัด บทความของเรารองรับการใช้งานได้หลากหลายภาษา หากใช้ระบบแปลภาษาที่เว็บไซต์ยังไม่เข้าใจ สามารถศึกษาเพิ่มเติมโดยคลิกลิ้งค์ที่มาของบทความนี้ตามลิ้งค์ที่อยู่ด้านล่างนี้
Source link
