เจพีมอร์แกน เชส เมื่อวันพุธที่ผ่านมา ได้ประกาศรายรับและรายรับรายไตรมาสและรายปี ซึ่งตอกย้ำสถานะของบริษัทในฐานะธนาคารที่ใหญ่ที่สุดและทำกำไรได้มากที่สุดในประวัติศาสตร์ของสหรัฐอเมริกา
นี่คือสิ่งที่บริษัทรายงาน:
- รายได้: $4.81 ต่อหุ้น เทียบกับประมาณการ LSEG ที่ $4.11
- รายได้: 43.74 พันล้านดอลลาร์ เทียบกับที่คาดไว้ 41.73 พันล้านดอลลาร์
ธนาคารกล่าวว่ากำไรเพิ่มขึ้น 50% เป็น 14 พันล้านดอลลาร์ในไตรมาสที่สี่ เนื่องจากค่าใช้จ่ายที่ไม่ใช่ดอกเบี้ยลดลง 7% จากปีก่อนหน้า เมื่อบริษัทมีการประเมิน FDIC มูลค่า 2.9 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งเชื่อมโยงกับความล้มเหลวของธนาคารในภูมิภาค
รายรับเพิ่มขึ้น 10% เป็น 43.74 พันล้านดอลลาร์ โดยได้รับแรงหนุนจากการดำเนินงานของ Wall Street และรายรับดอกเบี้ยสุทธิที่ดีกว่าคาดที่ 23.47 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งสูงกว่าประมาณการของ StreetAccount เกือบ 400 ล้านดอลลาร์
หุ้นของธนาคารเพิ่มขึ้น 1.1% ในการซื้อขายช่วงเช้า
JPMorgan กลายเป็นธนาคารอเมริกันที่ใหญ่ที่สุดเมื่อพิจารณาจากสินทรัพย์แล้ว เมื่อชนะการประมูลเพื่อเข้ายึด First Republic จากการพิทักษ์ทรัพย์ของ Federal Deposit Insurance Corp. ในปี 2023 ดังนั้นในขณะที่บริษัทได้จ่ายการประเมิน FDIC ที่ใหญ่ที่สุดในหมู่บริษัทคู่แข่งเมื่อปีที่แล้วเพื่อประกันเงินฝาก นอกจากนี้ยังเป็นผู้ชนะรายใหญ่จากวิกฤติการธนาคารในภูมิภาค โดยได้รับเงินฝากและทรัพย์สินเพิ่มมากขึ้นจากความวุ่นวาย
รายรับจากการซื้อขายตราสารหนี้เพิ่มขึ้น 20% เป็น 5 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งสูงกว่าประมาณการ StreetAcount ที่ 4.42 พันล้านดอลลาร์จากผลลัพธ์ด้านเครดิตและสกุลเงินที่เพิ่มขึ้น รายรับจากตราสารทุนเพิ่มขึ้น 22% เป็น 2 พันล้านดอลลาร์ โดยพลาดประมาณการที่ 2.37 พันล้านดอลลาร์ และมีประสิทธิภาพต่ำกว่าคู่แข่งของบริษัทที่ โกลด์แมน แซคส์–
ค่าธรรมเนียมวาณิชธนกิจเพิ่มขึ้น 49% เป็น 2.48 พันล้านดอลลาร์ สูงกว่าประมาณการที่ 2.39 พันล้านดอลลาร์
เจมี ไดมอน ซีอีโอ กล่าวในแถลงการณ์ว่า เศรษฐกิจ “ฟื้นตัวได้” โดยได้แรงหนุนจากการว่างงานต่ำและการใช้จ่ายของผู้บริโภคที่ดี รวมถึงการมองในแง่ดีต่อวาระการเติบโตที่ก้าวหน้าของฝ่ายบริหารของทรัมป์
“อย่างไรก็ตาม ยังมีความเสี่ยงที่สำคัญอีก 2 ประการ” ไดมอนกล่าว “ข้อกำหนดการใช้จ่ายอย่างต่อเนื่องและในอนาคตมีแนวโน้มที่จะเกิดภาวะเงินเฟ้อ ดังนั้น อัตราเงินเฟ้อจึงอาจคงอยู่ต่อไปอีกระยะหนึ่ง นอกจากนี้ สภาวะทางภูมิรัฐศาสตร์ยังคงเป็นภาวะที่อันตรายและซับซ้อนที่สุดนับตั้งแต่สงครามโลกครั้งที่สอง และเช่นเคย เราหวังว่าจะได้สิ่งที่ดีที่สุด แต่เตรียมบริษัทให้พร้อมสำหรับ สถานการณ์ที่หลากหลาย”
ในการพูดคุยกับผู้สื่อข่าว CFO Jeremy Barnum กล่าวว่ารายรับดอกเบี้ยสุทธิสำหรับปี 2568 จะอยู่ที่ประมาณ 94 พันล้านดอลลาร์
ธนาคารต่างๆ สิ้นสุดปีด้วยสาเหตุหลายประการที่ทำให้เกิดภาวะกระทิง: กิจกรรมใน Wall Street เพิ่มขึ้นในเวลาเดียวกันกับที่ผู้บริโภคใน Main Street ยังคงมีความยืดหยุ่น ในขณะที่ชัยชนะในการเลือกตั้งของ Donald Trump ได้นำไปสู่ความหวังในการบรรเทากฎระเบียบ
ในขณะที่ธุรกิจกำลังเฟื่องฟู นักวิเคราะห์มักจะถาม Dimon เกี่ยวกับการวางแผนสืบทอดตำแหน่งของเขา หลังจากที่ Daniel Pinto ผู้บริหารอันดับ 2 ของเขา กล่าวว่าเขาจะลาออกจากตำแหน่งประธานเจ้าหน้าที่ฝ่ายปฏิบัติการในเดือนมิถุนายน Dimon ส่งสัญญาณเมื่อปีที่แล้วว่าเขามีแนวโน้มที่จะก้าวลงจากตำแหน่งซีอีโอภายในห้าปี
คำถามอีกข้อหนึ่งก็คือ แนวโน้มที่เปลี่ยนแปลงของการปรับลดอัตราดอกเบี้ยของธนาคารกลางสหรัฐจะส่งผลกระทบต่อธนาคารในการดำเนินงานที่กว้างขวางของธนาคารอย่างไร แม้ว่าเจ้าหน้าที่ของ Fed คาดว่าจะมีการปรับลดอัตราดอกเบี้ยอีกสองครั้งในปีนี้ แต่ตัวชี้วัดทางเศรษฐกิจอาจทำให้การปรับลดอัตราดอกเบี้ยดังกล่าวต้องหยุดชะงักลง
สุดท้ายนี้ นักวิเคราะห์อาจกดดัน JPMorgan ว่าตั้งใจจะทำอะไรกับการสูญเสียเงินทุนที่อาจเกิดขึ้น หากหน่วยงานกำกับดูแลของ Trump นำเสนอ Basel 3 Endgame เวอร์ชันที่อ่อนโยนกว่า ตามที่ผู้ได้รับการเสนอชื่อได้รับการสนับสนุน Dimon กล่าวเมื่อเดือนพฤษภาคมปีที่แล้วว่าการซื้อคืนหุ้นจะถูกปิดเนื่องจากหุ้นมีราคาแพง แต่หลังจากนั้นก็เพิ่มขึ้นเท่านั้น
นอกจากเจพีมอร์แกนแล้ว โกลด์แมน แซคส์เวลส์ ฟาร์โก และ ซิตี้กรุ๊ป ก็ออกมาพร้อมผลประกอบการรายไตรมาสและทั้งปีในวันพุธเช่นกัน ธนาคารแห่งอเมริกา และ Morgan Stanley มีกำหนดรายงานในวันพฤหัสบดี
คำแนะนำการอ่านบทความนี้ : บางบทความในเว็บไซต์ ใช้ระบบแปลภาษาอัตโนมัติ คำศัพท์เฉพาะบางคำอาจจะทำให้ไม่เข้าใจ สามารถเปลี่ยนภาษาเว็บไซต์เป็นภาษาอังกฤษ หรือปรับเปลี่ยนภาษาในการใช้งานเว็บไซต์ได้ตามที่ถนัด บทความของเรารองรับการใช้งานได้หลากหลายภาษา หากใช้ระบบแปลภาษาที่เว็บไซต์ยังไม่เข้าใจ สามารถศึกษาเพิ่มเติมโดยคลิกลิ้งค์ที่มาของบทความนี้ตามลิ้งค์ที่อยู่ด้านล่างนี้
ที่มาบทความนี้
