Federal Reserve Board – Federal Reserve Board issues enforcement action and fines Metropolitan Commercial Bank approximately $14.5 million for violations of customer identification rules and for deficient third-party risk management practices

เมื่อวันพฤหัสบดีที่ผ่านมา คณะกรรมการธนาคารกลางสหรัฐได้ออกมาตรการบังคับใช้และปรับ Metropolitan Commercial Bank ในนิวยอร์ก รัฐนิวยอร์ก เป็นเงินประมาณ 14.5 ล้านดอลลาร์ ฐานละเมิดกฎการระบุตัวลูกค้า และสำหรับแนวทางปฏิบัติในการบริหารความเสี่ยงของบุคคลที่สามที่บกพร่องซึ่งเกี่ยวข้องกับการออกบัญชีบัตรเติมเงินของธนาคาร .

ในปี 2020 Metropolitan ได้เปิดบัญชีบัตรเติมเงินสำหรับนักแสดงที่ผิดกฎหมาย ซึ่งต่อมาใช้บัญชีดังกล่าวเพื่อรวบรวมผลประโยชน์ประกันการว่างงานของรัฐที่ได้มาอย่างผิดกฎหมาย ด้วยการเปิดบัญชีบัตรเติมเงินผ่านผู้จัดการโปรแกรมบุคคลที่สามโดยไม่มีขั้นตอนเพียงพอในการตรวจสอบตัวตนที่แท้จริงของผู้สมัครแต่ละราย Metropolitan ได้ละเมิดกฎการระบุตัวตนลูกค้าของพระราชบัญญัติความลับของธนาคาร คณะกรรมการกำหนดให้ Metropolitan ปรับปรุงการระบุลูกค้า การตรวจสอบสถานะลูกค้า และโปรแกรมการจัดการความเสี่ยงของบุคคลที่สาม

การดำเนินการของคณะกรรมการกำลังดำเนินการร่วมกับการดำเนินการของ New York Department of Financial Services ซึ่งเป็นผู้บังคับบัญชาของรัฐของ Metropolitan บทลงโทษที่ประกาศโดยคณะกรรมการและกระทรวงบริการทางการเงินมีมูลค่ารวมประมาณ 30 ล้านดอลลาร์

หากต้องการสอบถามข้อมูลสื่อ กรุณาส่งอีเมล [email protected] หรือโทร 202-452-2955