ทำความรู้จักกับ Federal Reserve Bank เทรดเดอร์ทุกคนจำเป็นต้องรู้

ระบบธนาคารกลางสหรัฐ (เฟด) ก่อตั้งขึ้นในปี 2456 โดยรัฐสภาคองเกรสแห่งสหรัฐอเมริกา การดำเนินการและนโยบายของเฟดมีผลกระทบอย่างมากต่อมูลค่าสกุลเงิน ซึ่งส่งผลต่อการซื้อขายจำนวนมากที่เกี่ยวข้องกับดอลลาร์สหรัฐ ค้นหาข้อมูลเกี่ยวกับประวัติของเฟด อิทธิพลที่มีต่อ ดอลล่าร์ และวิธีการแลกเปลี่ยนการตัดสินใจนโยบายการเงินของเฟด

Federal Reserve คืออะไร?

Federal Reserve คือ ธนาคารกลาง ของประเทศสหรัฐอเมริกา ก่อตั้งขึ้นเพื่อสร้างระบบการเงินและการเงินที่มั่นคงและยืดหยุ่นสำหรับประเทศชาติ หน้าที่โดยทั่วไปของมันคือการกำหนดนโยบายการเงินและดูแลการดำเนินงานทางเศรษฐกิจที่มีประสิทธิภาพ เพื่อตอบสนองผลประโยชน์สาธารณะในท้ายที่สุด

เพื่อให้เป็นไปตามคำสั่งระดับบนสุดเหล่านี้ เฟดจะทำหน้าที่ทั่วไปห้าประการ:

1. ส่งเสริมการจ้างงานสูงสุด ราคาคงที่ และอัตราดอกเบี้ยปานกลางในระยะยาว
2. ลดความเสี่ยงที่เป็นไปได้เพื่อสร้างระบบการเงินที่มั่นคง
3. พัฒนาความปลอดภัยภายในสถาบันการเงิน
4. แชมป์ความปลอดภัยภายในระบบการชำระเงินและการชำระบัญชี
5. สนับสนุนการคุ้มครองผู้บริโภคผ่านท่าทีกำกับดูแล

ในการดำเนินการในแต่ละวัน ประเทศถูกแบ่งออกเป็น 12 เขต Federal Reserve ซึ่งแต่ละแห่งให้บริการโดย Reserve Bank ที่จัดตั้งขึ้นแยกต่างหาก เขตและธนาคารสมาชิกเหล่านี้ดำเนินงานโดยอิสระในขณะที่อยู่ภายใต้การดูแลของคณะกรรมการธนาคารกลางสหรัฐ

ใครเป็นเจ้าของเฟด?

เฟดเป็นทั้งสถาบันของรัฐและเอกชน คณะกรรมการบริหารเป็นหน่วยงานของรัฐ ในขณะที่ธนาคารเองมีโครงสร้างเหมือนบริษัทเอกชน – ธนาคารสมาชิกถือหุ้นและรับเงินปันผล

ประธานธนาคารกลางสหรัฐคือใคร?

ณ เดือนสิงหาคม 2019 ประธาน Federal Reserve คือ Jerome Powell ซึ่งดำรงตำแหน่งในสำนักงานนี้ตั้งแต่วันที่ 5 กุมภาพันธ์ 2018. เขาคือ 16ไทย ให้ดำรงตำแหน่งและจะดำรงตำแหน่งคราวละสี่ปี ก่อนได้รับการแต่งตั้ง นายพาวเวลล์ดำรงตำแหน่งสมาชิกคณะกรรมการผู้ว่าการตั้งแต่วันที่ 25 พฤษภาคม 2555 ปัจจุบันเขาดำรงตำแหน่งประธานคณะกรรมการตลาดกลางแห่งสหพันธรัฐซึ่งดูแลนโยบายการเงิน

ธนาคารใดบ้างที่ประกอบเป็นเฟด?

เขต Federal Reserve 12 เขตซึ่งแต่ละแห่งมีธนาคารกลางของตนเอง ได้แก่:

• บอสตัน
• นิวยอร์ก
• นครฟิลาเดลเฟีย
• คลีฟแลนด์
• ริชมอนด์
• แอตแลนต้า
• ชิคาโก
• เซนต์หลุยส์
• มินนิอาโปลิส
• แคนซัส
• ดัลลาส
• ซานฟรานซิสโก

เฟดมีความรับผิดชอบอย่างไร กับหน้าที่ของมัน?

เฟดรับผิดชอบต่อสาธารณชน เช่นเดียวกับรัฐสภาคองเกรสแห่งสหรัฐอเมริกา ประธานและเจ้าหน้าที่ธนาคารกลางสหรัฐให้การเป็นพยานต่อหน้ารัฐสภา ขณะที่ระบบการกำหนดนโยบายการเงินได้รับการออกแบบให้มีความชัดเจนและโปร่งใส เพื่อประโยชน์ของความรับผิดชอบ คณะกรรมการตลาดกลางแห่งสหพันธรัฐ (FOMC) จะเผยแพร่แถลงการณ์หลังการประชุมประจำปีทั้งหมด งบการเงินทั้งหมดได้รับการตรวจสอบอย่างอิสระปีละครั้งเพื่อให้มั่นใจในความรับผิดชอบทางการเงินเช่นกัน

เอกสารสำคัญทางเศรษฐกิจของระบบสำรองกลาง

นโยบายการเงินของสหรัฐฯ เป็นหน้าที่หลักของธนาคารกลางสหรัฐ วัตถุประสงค์ทางกฎหมายของนโยบายการเงินนี้มีโครงร่างโดยรัฐสภาและคือ:

• การจ้างงานสูงสุด: นโยบายการเงินที่กำหนดโดยFOMC ควรประกันการว่างงานในระดับต่ำ ทำงานเพื่อกระตุ้นเศรษฐกิจในจุดที่จำเป็นเพื่อให้ธุรกิจเจริญเติบโต ทำกำไร และจ้างพนักงานเพิ่มเพื่อเติบโต
• เสถียรภาพราคา: เฟดกำหนดเสถียรภาพราคาเป็นอัตราเงินเฟ้อ 2% ในระยะยาว
• อัตราดอกเบี้ยระยะยาวปานกลาง: สิ่งนี้ทำงานควบคู่ไปกับเสถียรภาพด้านราคา – เมื่อเศรษฐกิจมีเสถียรภาพ อัตราดอกเบี้ยระยะยาวจะยังคงอยู่ในระดับปานกลาง

เฟดตั้งเป้าที่จะบรรลุนโยบายการเงินผ่านอิทธิพลเหนืออัตราดอกเบี้ยและบรรยากาศทางการเงินทั่วไป ซึ่งอาจนำไปสู่ความผันผวนของค่าเงินดอลลาร์สหรัฐ ก่อนการประกาศของเฟดและการเปลี่ยนแปลงนโยบาย

คณะกรรมการตลาดกลางแห่งสหพันธรัฐ

นโยบายการเงินกำหนดโดยคณะกรรมการตลาดกลางแห่งสหพันธรัฐ (FOMC) ซึ่งดูแลการดำเนินการตลาดเปิดของระบบธนาคารกลางสหรัฐ พวกเขากำหนดเป้าหมายสำหรับอัตราเงินกองทุนของรัฐบาลกลางในการประชุม FOMC; นี่คืออัตราดอกเบี้ยที่พวกเขาต้องการให้ธนาคารเสนอให้กู้ยืมข้ามคืนซึ่งกันและกัน แม้ว่า FOMC จะไม่ควบคุมอัตรา แต่ก็สามารถมีอิทธิพลในสามวิธีหลัก:

• การดำเนินการตลาดเปิด ซึ่งหมายความว่าการซื้อและขายพันธบัตรรัฐบาลในตลาดเปิด – การขายพันธบัตรจะลดอุปทานทางการเงินโดยมีเป้าหมายเพื่อเพิ่มอัตราดอกเบี้ย การซื้อพันธบัตรนำเงินกลับคืนสู่เศรษฐกิจโดยมีเป้าหมายเพื่อลดอัตราดอกเบี้ย
• อัตราส่วนลด นี่คืออัตราที่ธนาคารจ่ายเพื่อกู้ยืมเงินจากเฟด เมื่ออัตรานี้ต่ำกว่า ก็มีแนวโน้มว่าอัตราเงินกองทุนของรัฐบาลกลางจะลดลงเช่นกัน
• ข้อกำหนดสำรอง ธนาคารจำเป็นต้องถือเงินฝากของลูกค้าเป็นเปอร์เซ็นต์เพื่อให้ครอบคลุมการถอน นี่คือข้อกำหนดการสำรอง เมื่อสิ่งเหล่านี้เพิ่มขึ้น ธนาคารจะไม่สามารถกู้เงินได้มากเท่า และต้องขออัตราดอกเบี้ยที่สูงขึ้น เมื่อถูกลดราคา ธนาคารสามารถกู้เงินเพิ่มและขออัตราดอกเบี้ยที่ต่ำลงได้

อัตราเงินกองทุนของรัฐบาลกลางมีผลต่อดอลลาร์สหรัฐอย่างไร?

อัตราดอกเบี้ยของเฟดหรือที่เรียกว่าอัตราเงินเฟดกำหนดโดยคณะกรรมการผู้ว่าการธนาคารกลางสหรัฐ อัตราดอกเบี้ยในปัจจุบันและความคาดหวังของการเปลี่ยนแปลงอัตราดอกเบี้ยในอนาคตสามารถทำได้ทั้ง ส่งผลต่อมูลค่าของเงินดอลลาร์สหรัฐฯ. หากผู้ค้าคาดการณ์การเปลี่ยนแปลงในอัตราดอกเบี้ยตามประกาศจากคณะกรรมการ อาจทำให้ค่าเงินดอลลาร์แข็งค่าหรืออ่อนค่าเมื่อเทียบกับสกุลเงินอื่น

ตารางนี้กำหนดวิธีที่ความคาดหวังของตลาดและการเปลี่ยนแปลงอัตราสามารถส่งผลต่อมูลค่าของเงินดอลลาร์:

ดูข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับ ผลกระทบของ อัตราดอกเบี้ยในตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ.

ดังที่คุณเห็นในแผนภูมิด้านล่าง ค่าเงินดอลลาร์แข็งค่าขึ้นเมื่อเทียบกับเงินเยนก่อนที่จะมีการประกาศอัตราดอกเบี้ยของเฟดในเดือนธันวาคม 2559 เนื่องจากเป็นที่คาดการณ์กันอย่างกว้างขวางว่าอัตราเงินเฟดจะเพิ่มขึ้น ทั้งคู่ทำจุดสูงสุดที่ประมาณ 118.371 ในวันที่ประกาศ 14 ธันวาคม 2016

กราฟ USD/JPY ก่อนและหลังการปรับขึ้นของเฟดในปี 2559

ดูข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับ อย่างไร อัตราดอกเบี้ยส่งผลต่อตลาดฟอเร็กซ์.

วิธีการค้าการตัดสินใจนโยบายการเงินของเฟด

เพื่อเตรียมพร้อมสำหรับการตัดสินใจเปลี่ยนแปลงอัตราดอกเบี้ยของเฟด เทรดเดอร์ควรปฏิบัติตามสองขั้นตอนสำคัญเหล่านี้:

1. ติดตามข่าวสารจากเฟด FOMC จัดการประชุมเป็นประจำปีละแปดครั้ง โดยมีการหารือและตกลงกันเกี่ยวกับนโยบายและอัตราดอกเบี้ย การติดตามข่าวสารก่อนการประชุมเหล่านี้เป็นวิธีที่ดีที่สุดในการทำนายอัตราดอกเบี้ยและจะ ซื้อหรือขาย ดอลลาร์สหรัฐ
2. ติดตามข่าวสารจากตลาด. รับรองว่าจะไม่ใช่แค่คุณ เก็งกำไรอัตราดอกเบี้ย – ก่อนการประชุมและประกาศของธนาคารกลางสหรัฐ เทรดเดอร์ฟอเร็กซ์จำนวนมากจะรอดูว่าจะเกิดอะไรขึ้น อย่างใกล้ชิด จับตาดูการคาดคะเนและการพยากรณ์ของผู้อื่น และรับทราบข้อมูลให้เพียงพอเพื่อให้คุณสามารถมีความคิดเห็นของตนเองและเพิ่มตรรกะของคุณเองไปยังความคิดเห็นของผู้อื่น

ไม่มีวิธีใดในการทำนายการตัดสินใจเกี่ยวกับอัตราดอกเบี้ยที่ถูกต้องสมบูรณ์และเกิดเหตุการณ์ที่น่าประหลาดใจ การป้องกันตัวเองเป็นสิ่งสำคัญเสมอเมื่อทำการซื้อขายฟอเร็กซ์ ดังนั้นให้แน่ใจว่าคุณหยุดล่วงหน้าเพื่อให้แน่ใจว่าคุณรักษาระดับการขาดทุนให้น้อยที่สุดหากตลาดเคลื่อนไหวสวนทางกับคุณ

อย่าลืมยึดติดกับ .ของคุณ แผนการซื้อขายและอย่าทำการซื้อขายในที่ที่คุณไม่สามารถรับความสูญเสียได้ การเทรดสามารถไปได้ทั้งสองทาง ไม่ว่าคุณจะรู้สึกมั่นใจแค่ไหนว่าพวกเขาจะทำงานเพื่อคุณ มีโอกาสที่พวกเขาอาจจะไม่ทำเสมอ

ประเด็นสำคัญในการซื้อขายเฟดและฟอเร็กซ์