ภาษีจากการตรวจสอบโบนัสสิ้นปีของคุณดูเหมือนสูงหรือไม่? นี่คือเหตุผล

โบนัสสิ้นปีของคุณดูน้อยกว่าที่คาดไว้หรือเปล่า?

ผู้เชี่ยวชาญกล่าวว่าการหักภาษี ณ ที่จ่ายอาจเป็นเหตุ แต่ลุงแซมอาจจ่ายคืนบางส่วนเมื่อคุณยื่นแบบแสดงรายการภาษีประจำปี

โบนัสจะถือเป็นรายได้ที่ต้องเสียภาษี เช่นเดียวกับค่าจ้างในเช็คเงินเดือนทั่วไป

อย่างไรก็ตาม ต่างจากค่าจ้าง IRS ถือว่ารายได้เหล่านี้เป็นรายได้ “เสริม” ซึ่งโดยทั่วไปจะขึ้นอยู่กับกฎการหักภาษี ณ ที่จ่ายที่แตกต่างกัน

บ่อยครั้งที่นายจ้างหักภาษีจากโบนัสในอัตราคงที่ของรัฐบาลกลาง 22% ตามที่ผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีระบุ

ด้วยเหตุนี้ การหักภาษีโบนัส ณ ที่จ่าย “จะดูเหมือนเป็นจำนวนมาก” สำหรับผู้เสียภาษีใดๆ ที่มีอัตราภาษีเงินได้ส่วนเพิ่มของรัฐบาลกลางน้อยกว่า 22% เจเรเมียห์ บาร์โลว์ หัวหน้าฝ่ายโซลูชั่นความมั่งคั่งของ Mercer Advisors กล่าว

เพิ่มเติมจากการเงินส่วนบุคคล:
เมื่อคุณสามารถเยี่ยมชมอุทยานแห่งชาติได้ฟรีในปี 2024
3 เคล็ดลับภาษีการลงทุนสิ้นปีจากที่ปรึกษาทางการเงินชั้นนำ
ยอดขายรายปีเป็นไปตามสถิติเป็นปี สิ่งที่ต้องรู้ก่อนซื้อ

ผู้เสียภาษีจำนวนมากจัดอยู่ในประเภทนั้น ในปี 2023 กลุ่มดังกล่าวประกอบด้วยบุคคลโสดที่มีรายได้ที่ต้องเสียภาษีสูงถึง 44,725 ดอลลาร์ และคู่สมรสที่ยื่นแบบแสดงรายการร่วมที่มีรายได้สูงถึง 89,450 ดอลลาร์

ในปี 2020 49% ของการคืนภาษีบุคคลธรรมดา (ประมาณ 81 ล้าน) อยู่ในวงเล็บภาษีเงินได้ส่วนเพิ่มต่ำกว่า 22% ตามสถิติของ IRS ตัวเลขดังกล่าวรวมผู้เสียภาษีในวงเล็บภาษี 10% และ 12% แต่ไม่รวมผู้เสียภาษีในวงเล็บ 0%

โบนัสอาจต้องถูกหัก ณ ที่จ่ายอื่นๆ เช่นกัน เช่น ภาษีเงินได้ของรัฐและท้องถิ่น

ตัวอย่างเช่น นายจ้างในรัฐแคลิฟอร์เนียระงับค่าจ้างเพิ่มเติมในอัตราของรัฐ 10.2% ซึ่งหมายความว่าโบนัสของผู้อยู่อาศัยน่าจะถูกระงับในอัตรารวมกัน 32.2% ของรัฐและรัฐบาลกลาง บาร์โลว์กล่าว

นอกจากนี้ โบนัสยังมักต้องเสียภาษีประกันสังคมและภาษีเงินเดือน Medicare อยู่ที่ 6.2% และ 1.45% ตามลำดับ

“เร็วมาก บางคนอาจจะพบว่าตัวเองอยู่ที่ไหน [roughly] 40% จะถูกระงับ” Matthew Fleming นักวางแผนทางการเงินที่ได้รับการรับรองและที่ปรึกษาความมั่งคั่งอาวุโสของ Vanguard กล่าว

นายจ้างต้องหักเงินโบนัส 37% จากจำนวนโบนัสใด ๆ ที่เกินกว่า 1 ล้านเหรียญสหรัฐ

บริษัทยังมีตัวเลือกการหักภาษี ณ ที่จ่ายที่สอง: แทนที่จะออกเช็คโบนัสแยกต่างหาก พวกเขาสามารถนำโบนัสไปรวมกับเช็คเงินเดือนปกติของคุณได้ คนงานจะต้องเสียภาษีตามอัตราภาษีเงินได้ตามปกติ

สำหรับผู้ที่เช็คดูเล็กก็มีซับในสีเงิน “โชคดี นั่นหมายความว่าคุณอาจถึงกำหนดชำระ [tax] คืนเงิน” ซึ่งจะเท่ากับจำนวนเงินพิเศษที่นายจ้างของคุณหักไว้ Fidelity Investments เขียนไว้ คุณจะได้รับเงินคืนที่เป็นหนี้คุณเมื่อยื่นแบบแสดงรายการภาษีประจำปี

แน่นอนว่าสิ่งที่ตรงกันข้ามอาจเป็นจริงได้เช่นกัน ผู้มีรายได้สูงกว่า เช่น ผู้ที่อยู่ในวงเล็บรายได้ของรัฐบาลกลาง 24%, 32%, 35% หรือ 37% อาจจบลงเนื่องจาก IRS มีเงินมากขึ้น ณ เวลาภาษี หากโบนัสของพวกเขาถูกหัก ณ ที่คงที่ 22% บาร์โลว์กล่าว

โบนัสก้อนโต เช่น 200,000 ดอลลาร์สามารถผลักดันใครบางคนให้อยู่ในวงเล็บ 32% หรือ 35% ได้อย่างง่ายดาย เขากล่าวเสริม

“อย่าคิดว่าจำนวนโบนัสที่พวกเขาเอาออกมานั้นเพียงพอแล้ว” บาร์โลว์กล่าว

อย่าพลาดเรื่องราวเหล่านี้จาก CNBC PRO: