จีน สหรัฐอเมริกา และสหราชอาณาจักรเป็นประเทศด้านการธนาคารที่ใหญ่ที่สุดในโลก ธนาคารในประเทศเหล่านี้เป็นธนาคารที่ใหญ่ที่สุดตามเงินทุนระดับ 1 ในการจัดอันดับธนาคารโลก 1,000 อันดับแรกในปี 2562 นายธนาคาร จัดอันดับธนาคารจีนในสี่อันดับแรก
จากการวิจัยของเรา ธนาคารที่ใหญ่ที่สุดสองแห่งของจีน คือ ICBC และ China Construction Bank มีมูลค่ารวมของเงินทุนระดับ 1 มูลค่า 625 พันล้านดอลลาร์ ถัดไปในรายการคือธนาคารเพื่อการเกษตรแห่งประเทศจีนซึ่งมีเงินทุนระดับ 1 243 พันล้านดอลลาร์ ตามด้วยธนาคารแห่งประเทศจีนซึ่งมีมูลค่า 230,000 ล้านดอลลาร์
ประเด็นที่สำคัญ
- จีน สหรัฐอเมริกา และสหราชอาณาจักรมีธนาคารที่ใหญ่ที่สุดในโลกตามการสำรวจในปี 2019 ซึ่งจัดอันดับธนาคารทั่วโลกตามทุนระดับ 1
- ธนาคารจีนที่ครอง 4 อันดับแรก ได้แก่ ICBC ธนาคารเพื่อการก่อสร้างแห่งประเทศจีน ธนาคารเพื่อการเกษตรแห่งประเทศจีน และธนาคารแห่งประเทศจีน
- ในรายชื่อธนาคารที่ใหญ่ที่สุดในโลก 10 อันดับแรก มีสี่ธนาคารอยู่ในสหรัฐอเมริกา ได้แก่ JP Morgan Chase, Bank of America, Wells Fargo และ Citigroup
ประเทศธนาคารที่ใหญ่ที่สุดในยุโรปและอเมริกาเหนือ
ในยุโรป สหราชอาณาจักรควบคุมส่วนใหญ่ของภาคการธนาคาร โดยเฉพาะอย่างยิ่ง HSBC ของสหราชอาณาจักรมีอำนาจเหนือภาคการธนาคารระดับโลกหลายแห่ง แม้จะมีความไม่แน่นอนของ Brexit แต่ HSBC ก็เพิ่มขึ้นในอันดับของธนาคารชั้นนำของโลกจากอันดับที่สิบ (ซึ่งจัดขึ้นในปี 2018) เป็นอันดับที่เก้าในปี 2019 ทุนระดับ 1 ของ HSBC อยู่ที่ 147 พันล้านดอลลาร์ในปีนี้
แม้ว่าธนาคารหลายแห่งในสหรัฐฯ จะมีขนาดใหญ่พอสมควรในอเมริกาเหนือ แต่ JP Morgan Chase, Bank of America, Wells Fargo และ Citigroup ครองภูมิทัศน์นี้เนื่องจากความสามารถในการสร้างผลตอบแทนทางการเงินจำนวนมาก ในปี 2019 ธนาคารทั้งสี่แห่งมีเงินทุนระดับ 1 รวมกัน 724 พันล้านดอลลาร์
การวัดสถานะทางการเงินของธนาคารโดยใช้เงินทุนระดับ 1 ถือเป็นมาตรฐานที่น่าเชื่อถือโดยหน่วยงานกำกับดูแลของธนาคาร เนื่องจากเป็นเงินที่ธนาคารสงวนไว้เพื่อเป็นการป้องกันหากธนาคารประสบกับการสูญเสียที่ไม่คาดคิดจากเงินกู้
ญี่ปุ่นและเยอรมนี
แม้ว่าโดยทั่วไปแล้วจะไม่ถือว่าเป็นผู้เล่นหลักในตลาดโลก แต่ญี่ปุ่นเป็นประเทศที่มีอำนาจทางการเงินที่เติบโตขึ้นในช่วงทศวรรษที่ผ่านมาและเก็บเกี่ยวผลประโยชน์จากอุตสาหกรรมการธนาคารที่แข็งแกร่ง Mitsubishi UFJ Financial Group เป็นธนาคารที่ใหญ่ที่สุดของญี่ปุ่นด้วยสินทรัพย์มูลค่า 2.8 ล้านล้านเหรียญสหรัฐและกองทุนชั้นที่ 1 มูลค่า 146 พันล้านดอลลาร์ในปี 2019
เยอรมนียังแสดงอิทธิพลต่ออุตสาหกรรมการธนาคารส่วนหนึ่งด้วย ผู้เล่นที่ใหญ่ที่สุดของประเทศคือ Deutsche Bank ซึ่งสร้างรายได้สุทธิ 27.5 พันล้านดอลลาร์ (25.3 พันล้านดอลลาร์) ในปี 2561อิทธิพลทางการเงินของเยอรมันมีอยู่อย่างจำกัดนอกยุโรป แม้ว่าจะรู้สึกได้ในบางส่วนของอเมริกาเหนือและเอเชีย อย่างไรก็ตาม ภายในยุโรป อุตสาหกรรมการธนาคารของเยอรมนีเป็นหนึ่งในอุตสาหกรรมที่ทรงอิทธิพลที่สุดในทวีปยุโรป
อิทธิพลใหม่ของจีน
การกำหนดเปอร์เซ็นต์ที่แน่นอนของอิทธิพลของประเทศที่มีต่อภาคการธนาคารทั่วโลกนั้นเป็นงานที่ท้าทาย ประเทศที่มีอำนาจสูงสุดจะเปลี่ยนแปลงตลอดเวลาตามอัตราแลกเปลี่ยนและอิทธิพลทางการเมืองที่ผันผวน อย่างไรก็ตาม นักการเงินส่วนใหญ่ยอมรับว่าอิทธิพลของจีนที่มีต่อภาคการธนาคารทั่วโลกมีมากกว่าประเทศส่วนใหญ่ ส่วนหนึ่งเป็นเพราะประชากรจำนวนมากของประเทศ
นอกจากนี้ ภาคการเงินของประเทศส่วนใหญ่อิงจากผลกำไรจากการผลิตและการส่งออก สิ่งนี้ทำให้ตลาดการเงินจีนมีความได้เปรียบที่ไม่เหมือนใครเนื่องจากการควบคุมห่วงโซ่อุปทานของผลิตภัณฑ์ นอกจากนี้ ภาคการเงินของจีนยังผูกพันกับรัฐบาลอย่างแน่นหนา ซึ่งทำงานได้อย่างน่าชื่นชมในการสร้างความมั่นคงและส่งเสริมการเติบโตเชิงกลยุทธ์มาตั้งแต่ปี 1970
บทบาทของประเทศกำลังพัฒนาในการธนาคารโลก
โดยรวมแล้ว ประเทศกำลังพัฒนามีอิทธิพลน้อยมากต่อสถานะของภาคการเงินโลก ความเหลื่อมล้ำนี้เป็นหนึ่งในความท้าทายที่ยิ่งใหญ่ที่สุดที่ประเทศกำลังพัฒนาต้องเผชิญในการแสวงหาการเติบโตและการพัฒนาอุตสาหกรรม
