นี่คือสิ่งที่ลูกค้าของคุณควรรู้

การวางแผนอสังหาริมทรัพย์เป็นส่วนสำคัญของการเตรียมพร้อมทางการเงิน แต่มักจะมองข้าม จากการสำรวจที่ดำเนินการโดย Caring.com จำนวนชาวอเมริกันที่มี A จะลดลงจาก 33% ในปี 2022 เป็น 24% ในปี 2568

องค์ประกอบสำคัญอย่างหนึ่งของการวางแผนอสังหาริมทรัพย์ที่มักมองข้ามคือการเลือกผู้บริหาร – ผู้รับผิดชอบในการดำเนินการตามความปรารถนาสุดท้ายของคุณ บุคคลนี้จะจัดการเรื่องการเงินสื่อสารกับผู้รับผลประโยชน์และตรวจสอบให้แน่ใจว่าความปรารถนาของคุณจะถูกติดตามหลังจากที่คุณผ่านไป มันเป็นความรับผิดชอบที่ยิ่งใหญ่และเป็นสิ่งสำคัญที่จะต้องเลือกอย่างชาญฉลาด

สิ่งที่ฉันกำลังบอกลูกค้าของฉัน

การเลือกผู้ดำเนินการที่เหมาะสม

หลายคนอาจคิดว่าคู่สมรสหรือลูกคนโตเป็นตัวเลือกที่เป็นธรรมชาติสำหรับผู้บริหารโดยค่าเริ่มต้น แต่นั่นไม่ใช่การตัดสินใจที่ดีที่สุดเสมอไป บุคคลในอุดมคติสำหรับบทบาทนี้ควรเป็นผู้รับผิดชอบรายละเอียดที่มุ่งเน้นและการจัดการการเงินที่สะดวกสบาย การเป็นผู้บริหารเกี่ยวข้องกับเอกสารจำนวนมากตั้งแต่การยื่นแบบแสดงรายการภาษีจนถึงการชำระหนี้และการแจกจ่ายสินทรัพย์ คนที่มีการจัดระเบียบอย่างดีและสามารถสื่อสารได้อย่างชัดเจนกับผู้รับผลประโยชน์จะทำให้กระบวนการราบรื่นขึ้นมาก

การนำทางพลวัตของครอบครัว

เรื่องอสังหาริมทรัพย์อาจมีความอ่อนไหวและไม่เห็นด้วยกับเงินหรือทรัพย์สินสามารถสร้างความตึงเครียดในหมู่สมาชิกในครอบครัว หากการเลือกเด็กหนึ่งคนเหนืออีกคนหนึ่งอาจนำไปสู่ความขัดแย้งมันอาจเป็นการดีกว่าที่จะตั้งชื่อพรรคที่เป็นกลางเช่นเพื่อนครอบครัวที่ไว้ใจได้หรือทนายความ

การมีการสนทนาแบบเปิดเกี่ยวกับแผนอสังหาริมทรัพย์ล่วงหน้าสามารถช่วยลดความประหลาดใจได้ หากผู้รับผลประโยชน์เข้าใจเหตุผลที่อยู่เบื้องหลังการตัดสินใจของคุณพวกเขามีโอกาสน้อยที่จะรู้สึกเจ็บปวดหรือถูกทิ้งไว้เมื่อถึงเวลา

การจ้างผู้บริหารระดับมืออาชีพ

ไม่ใช่ทุกคนที่มีสมาชิกในครอบครัวหรือเพื่อนที่เหมาะสมกับบทบาทนี้ ในกรณีเหล่านี้ฉันหารือเกี่ยวกับตัวเลือกในการจ้างผู้บริหารระดับมืออาชีพ ธนาคาร บริษัท ที่ไว้วางใจและทนายความสามารถทำหน้าที่เป็นผู้บริหารได้มั่นใจว่าทุกอย่างได้รับการจัดการอย่างถูกกฎหมายและมีประสิทธิภาพ ในขณะที่บริการเหล่านี้มาพร้อมกับค่าธรรมเนียมพวกเขาอาจคุ้มค่ากับค่าใช้จ่ายสำหรับผู้ที่ต้องการบุคคลที่เป็นกลางและมีประสบการณ์ในการจัดการอสังหาริมทรัพย์ของพวกเขา

บรรทัดล่าง

การเลือกผู้บริหารเป็นหนึ่งในการตัดสินใจที่สำคัญที่สุดในการวางแผนอสังหาริมทรัพย์ คนที่เหมาะสมจะช่วยให้ความปรารถนาของคุณราบรื่นและมีประสิทธิภาพ สละเวลาในการเลือกอย่างรอบคอบ – และสื่อสารการตัดสินใจของคุณอย่างชัดเจน – สามารถสร้างความแตกต่างอย่างมากในการจัดระเบียบและหลีกเลี่ยงความขัดแย้งในครอบครัว ในที่สุดสิ่งนี้จะทำให้คุณและคนที่คุณรักอุ่นใจโดยรู้ว่าคุณมีแผนความคิดที่ดีในสถานที่

บทความนี้แสดงถึงความเห็นของ Mitlin Financial Inc. ไม่ควรตีความว่าเป็นการให้คำแนะนำด้านการลงทุนกฎหมายและ/หรือภาษี บริการให้คำปรึกษาการลงทุนที่เสนอผ่าน CWM, LLC ที่ปรึกษาการลงทุนที่ลงทะเบียนของ ก.ล.ต.