เครดิตภาษีที่ถูกลืมเหล่านี้สามารถช่วยคุณได้มากกว่าที่คุณคิด

Internal Revenue Service (IRS) รายงานว่าผู้เสียภาษีมากกว่า 9 ล้านคนล้มเหลวในการเรียกร้องสิทธิประโยชน์ทางภาษีต่าง ๆ ในช่วงฤดูการยื่นภาษีปี 2565 คนเหล่านั้นยอมรับว่าพลาดไปเพราะพวกเขาไม่ได้ยื่นแบบแสดงรายการภาษี อย่างไรก็ตามกรมสรรพากรยังตั้งข้อสังเกตว่าผู้เสียภาษีจำนวนมากที่ยื่นออกไปมองข้ามเครดิตภาษีอย่างน้อยหนึ่งรายการที่พวกเขาผ่านการรับรอง

มีสาเหตุหลายประการว่าทำไมเครดิตภาษีจึงไม่มีการอ้างสิทธิ์ บางคนอาจไม่ทราบว่ามีเครดิตเหล่านี้อยู่ในขณะที่บางคนอาจรู้สึกหวาดกลัวกับกฎที่มีคุณสมบัติหรือการเปลี่ยนแปลงกฎหมายภาษีล่าสุด ผู้เสียภาษีบางคนอาจคิดว่าพวกเขาไม่มีสิทธิ์ได้รับเครดิตบางอย่างเลย แต่เครดิตเหล่านี้อาจยังคงมีอยู่เมื่อคุณเตรียมผลตอบแทน

เครดิตพลังงานที่อยู่อาศัย

ผู้เสียภาษีจำนวนมากมองข้ามเครดิตพลังงานที่อยู่อาศัยหลายแห่ง จากข้อมูลของ Michael Merlino ประธานและซีอีโอของ Atlantic Accounting Associates ใน Egg Harbour Township รัฐนิวเจอร์ซีย์เหล่านี้รวมถึง“ พลังงานแสงอาทิตย์ลมความร้อนใต้พิภพเซลล์เชื้อเพลิงและส่วนประกอบของอาคารเช่นประตูภายนอกหน้าต่างสกายไลท์และฉนวน”

พระราชบัญญัติการปรับอัตราเงินเฟ้อขยายเครดิตภาษีพลังงานสองเครดิตในปี 2565: เครดิตการปรับปรุงบ้านอย่างมีประสิทธิภาพและเครดิตพลังงานสะอาดที่อยู่อาศัย คุณต้องเรียกร้องพวกเขาในปีที่คุณทำงานเสร็จแล้ว คุณไม่สามารถพกพาไปได้และคุณต้องใช้บ้านที่ได้รับการปรับปรุงให้ดีขึ้นเป็นที่อยู่อาศัยของคุณ

เครดิตการปรับปรุงบ้านประหยัดพลังงานคือ 30% ของสิ่งที่คุณใช้จ่ายสูงถึง $ 1,200 ต่อปีผ่านปีภาษีปี 2032 การปรับปรุงที่สำคัญบางอย่างเช่นหม้อไอน้ำชีวมวลและเตามีขีด จำกัด ที่สูงขึ้น 2,000 ดอลลาร์ เครดิตพลังงานสะอาดที่อยู่อาศัยยังอยู่ที่ 30% ถึง 2032 แต่ไม่มีขีด จำกัด รายปีหรืออายุการใช้งาน

เครดิตการดูแลเด็กและการดูแลแบบพึ่งพา

เครดิตการดูแลเด็กและการดูแลแบบพึ่งพามีให้สำหรับผู้เสียภาษีที่ต้องจ่ายค่าดูแลเด็กเพื่อให้พวกเขาสามารถทำงานหรือหางานทำ เครดิตนี้ใช้หากคู่สมรสของคุณไม่สามารถให้การดูแลได้เนื่องจากการจ้างงานของตนเอง

ผู้เสียภาษีหลายคนคิดว่าเครดิตนี้ถูก จำกัด ให้จ่ายค่าดูแลลูกหรือลูกของคุณ แต่นั่นไม่ใช่กรณี คุณสามารถอ้างสิทธิ์ได้หากคุณต้องจ่ายค่าดูแลผู้สูงอายุเพราะพวกเขาไม่สามารถดูแลตัวเองได้ในขณะที่คุณไม่อยู่บ้าน

เครดิตการดูแลเด็กและการดูแลแบบพึ่งพานั้นอาจสูงถึง 35% ของค่าใช้จ่ายของคุณขึ้นอยู่กับรายได้รวมที่ปรับปรุงแล้ว (AGI) ของคุณ ลดลงเหลือ 20% หาก AGI ของคุณมากกว่า $ 43,000 ณ ปีภาษีปี 2567

เครดิตภาษีสำหรับผู้ติดตามคนอื่น ๆ

ผู้เสียภาษีส่วนใหญ่คุ้นเคยกับเครดิตภาษีเด็ก แต่คุณรู้หรือไม่ว่ามีเครดิตคล้ายกันสำหรับผู้ติดตามคนอื่น ๆ ? เครดิตภาษีสำหรับผู้ติดตามอื่น ๆ เสนอเครดิต $ 500 สำหรับผู้ติดตามที่ไม่มีสิทธิ์ได้รับเครดิตภาษีเด็ก ไม่มีข้อ จำกัด อายุสำหรับคุณขึ้นอยู่กับเครดิตภาษีเด็กซึ่งต้องการให้ลูกของคุณอายุน้อยกว่า 17

มันครอบคลุมญาติที่มีคุณสมบัติที่ได้รับการสนับสนุนจากคุณและผู้ติดตามที่ไม่เกี่ยวข้องกับคุณหากพวกเขาอาศัยอยู่กับคุณ พวกเขาจะต้องมีประกันสังคมหรือหมายเลขประจำตัวผู้เสียภาษีรายบุคคลและเป็นพลเมืองสหรัฐฯประเทศหรือคนต่างด้าว คุณไม่สามารถเรียกร้องทั้งเครดิตภาษีเด็กและเครดิตภาษีสำหรับผู้ติดตามคนอื่น ๆ สำหรับการขึ้นอยู่กับเดียวกัน

กฎสำหรับสิ่งนี้อาจซับซ้อนเล็กน้อยดังนั้น IRS จึงจัดหาเครื่องมือออนไลน์เพื่อตรวจสอบว่าคุณและคุณมีคุณสมบัติตามคุณสมบัติหรือไม่ ใช้เวลาประมาณ 10 นาทีจึงจะเสร็จสมบูรณ์

เครดิตของ Saver

เครดิตการออมเพื่อการเกษียณอายุโดยทั่วไปเรียกว่า “เครดิตของผู้ช่วย” มันเท่ากับ 10%, 20%หรือ 50%ของการบริจาคที่คุณทำกับแผนการเกษียณอายุที่หลากหลายในช่วงปีภาษี แผนเหล่านี้รวมถึงแบบดั้งเดิมและ Roth IRAS, 401 (k) s และอื่น ๆ อีกมากมายเช่นแผนการของรัฐเช่นกัน

คุณต้องอายุ 18 ปีเพื่อเรียกร้องเครดิตนี้และไม่สามารถเรียกร้องได้ว่าขึ้นอยู่กับการคืนภาษีของคนอื่น คุณไม่สามารถเป็นนักเรียนได้

เปอร์เซ็นต์เหล่านี้ขึ้นอยู่กับ AGI ของคุณเช่นกัน เกณฑ์รายได้แตกต่างกันไปขึ้นอยู่กับสถานะการยื่นของคุณเช่นว่าคุณเป็นโสดแต่งงานหรือยื่นเป็นหัวหน้าครัวเรือน ฟิลเลอร์เดียวไม่สามารถเรียกร้องเครดิตนี้ได้หาก AGI 2024 ของพวกเขามากกว่า $ 38,250 ผู้เสียภาษีที่แต่งงานแล้วที่ยื่นร่วมกันนั้น จำกัด อยู่ที่ AGIS $ 76,500

เครดิตภาษีเทียบกับการหักเงิน

มีเครดิตภาษีและจากนั้นมีการลดหย่อนภาษี หลายคนสับสนทั้งสอง โดยทั่วไปเครดิตภาษีจะดีกว่าการหักเงินเพราะพวกเขาลบโดยตรงจากสิ่งที่คุณเป็นหนี้ IRS การหักเงินลบออกจากรายได้ของคุณเพื่อกำหนดจำนวนของที่ต้องเสียภาษี

Merlino บันทึกการหักภาษีที่ถูกมองข้ามโดยทั่วไปซึ่งสามารถลดรายได้ที่ต้องเสียภาษีของคุณ “ 1) ดอกเบี้ยเงินที่คุณยืมเพื่อซื้อการลงทุน 2) การสูญเสียและการโจรกรรมการสูญเสียเกี่ยวกับทรัพย์สินที่สร้างรายได้และ 3) คะแนนที่จ่ายเมื่อซื้ออสังหาริมทรัพย์”

คะแนนคือคะแนนส่วนลดที่คุณจ่ายเพื่อลดอัตราดอกเบี้ยจำนองของคุณเมื่อคุณซื้อและจัดหาเงินทุนที่บ้าน มันจะต้องเป็นที่อยู่อาศัยหลักของคุณและทำหน้าที่เป็นหลักประกันสำหรับการจำนอง

นอกจากนี้คุณยังสามารถหักภาษีของรัฐและท้องถิ่นที่คุณจ่ายสูงสุดถึงขีด จำกัด และขาดทุนจากการพนัน และใช่การชนะการพนันของคุณจะต้องเสียภาษี

การเปลี่ยนแปลงที่อาจเกิดขึ้นในการลดหย่อนภาษี

การหักเงินบางส่วนถูกกำจัดออกจากรหัสภาษีในปี 2560 อย่างน้อยก็ชั่วคราว

“ หลังจากพระราชบัญญัติการลดหย่อนภาษีและงานของประธานาธิบดีทรัมป์การหักเงินจำนวนมากที่ก่อนหน้านี้ตกอยู่ภายใต้ 'การหักเงินรายการเบ็ดเตล็ด' ตอนนี้หายไปแล้ว” Merlino กล่าว อย่างไรก็ตามประธานาธิบดีทรัมป์ได้ระบุว่าเขาตั้งใจที่จะขยายส่วนของการลดภาษีและงานทำหน้าที่ในระยะที่สองของเขาเมื่อพระราชบัญญัติหมดอายุในตอนท้ายของปี 2568

บรรทัดล่าง

บทบัญญัติภาษีรวมถึงเครดิตและการหักเงินเป็นภูมิทัศน์ที่เปลี่ยนแปลง ระดับรายได้ที่ผ่านการคัดเลือกสำหรับเครดิตภาษีและจำนวนเครดิตจะถูกปรับเป็นประจำทุกปีเพื่อให้ทันกับอัตราเงินเฟ้อ กฎหมายสามารถมีบทบาทสำคัญเช่นกัน

กฎและข้อ จำกัด เหล่านี้มีผลบังคับใช้สำหรับปีภาษีปี 2567 ซึ่งคุณจะยื่นแบบคืนในปี 2568 จะแจ้งเตือนสำหรับการประกาศเกี่ยวกับการเปลี่ยนแปลงสำหรับปี 2569 กรมสรรพากรมักจะทำให้พวกเขาอยู่ในช่วงกลางฤดูใบไม้ร่วง