ฉันเป็นที่ปรึกษาทางการเงิน – นี่คือ 3 เคล็ดลับในการจัดระเบียบสำหรับฤดูกาลภาษี

ฤดูกาลภาษีเกิดขึ้นทุกปี ฤดูกาลภาษีไม่ใช่เหตุการณ์ตามฤดูกาล คุณสามารถจัดระเบียบและเตรียมพร้อมสำหรับภาษีตลอดทั้งปีเพื่อที่ว่าเมื่อกำหนดเวลาเหล่านั้นมาถึงคุณจะได้รับการเรียกว่าเสร็จแล้ว

สิ่งที่ฉันกำลังบอกลูกค้าของฉัน

1. ทำงานจากรายการตรวจสอบ

ทำงานกับผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีที่ให้รายการตรวจสอบที่ชัดเจนเกี่ยวกับสิ่งที่คุณต้องส่งมอบเมื่อถึงเวลาภาษี ด้วยรายการตรวจสอบเดียวกันนั้นให้แน่ใจว่าคุณกำลังติดตามเอกสารของคุณดังนั้นคุณจึงไม่ถูกจับในครั้งต่อไปฤดูกาลภาษีจะหมุนไปรอบ ๆ

ด้วยรายการตรวจสอบที่ชัดเจนคุณจะไม่ต้องทำงานจากหน่วยความจำ – และคุณจะไม่คิดค้นวงล้อใหม่ในแต่ละปี รายการตรวจสอบของคุณควรแบ่งออกเป็นถังเช่น:

• รายได้ (ค่าจ้าง W2, ค่าตอบแทนตราสารทุน, การถอนแผนการเกษียณอายุ, การขายอสังหาริมทรัพย์, ดอกเบี้ยที่ได้รับจากการออมของคุณรายได้จากการลงทุนของคุณ ฯลฯ )
• การหักเงิน (เงินบริจาคเพื่อการเกษียณอายุที่ได้รับประโยชน์การบริจาคการจ่ายดอกเบี้ยเช่นการจำนองของคุณ ฯลฯ )
• เครดิต (ค่าใช้จ่ายด้านการศึกษาและการดูแลเด็กการปรับปรุงพลังงานภาษีโดยประมาณ ฯลฯ )
• อื่น ๆ (ของขวัญอสังหาริมทรัพย์ให้เช่าเจ้าของธุรกิจ ฯลฯ )

2. ใช้ระบบการยื่นแบบดิจิตอล

ตลอดทั้งปีอัปโหลดเอกสารที่เกี่ยวข้องสำหรับแต่ละบัญชี/การกระทำของคุณลงในระบบการจัดเก็บข้อมูลดิจิตอลที่ปลอดภัย (เราชอบ Box.com ที่ Hendershott Wealth Management)

เพื่อประโยชน์ของความเรียบง่ายคุณสามารถเริ่มต้นโฟลเดอร์ที่มีป้ายกำกับว่า“ เอกสารภาษี 2024” (หรือปีที่คุณกำลังเตรียม)

ไม่เพียง แต่คุณจะข้ามการกำจัดอีเมลและพอร์ทัลเว็บของคุณเพื่อรับเงินบริจาคตามเวลาภาษี แต่เมื่อคุณยื่นสิ่งต่าง ๆ อย่างเหมาะสมตลอดทั้งปีคุณจะช่วยหลีกเลี่ยงปัญหาอันดับหนึ่งที่นำไปสู่การคืนภาษีที่ไม่ถูกต้อง: ไม่ให้ทั้งหมดทั้งหมด ข้อมูลที่เกี่ยวข้องกับ CPA ของคุณ

3. ทำงานกับผู้เชี่ยวชาญด้านภาษี

การกำกับดูแลทางการเงินที่ดีหมายถึงการรู้ว่าคุณจะเป็นหนี้อะไร (หรือเป็นหนี้) เวลาภาษี

การทำงานกับ CPA และCFP®มืออาชีพที่มุ่งเน้นกลยุทธ์ภาษีซึ่งเป็นเชิงรุกมากกว่าแค่การเตรียมภาษีซึ่งเป็นปฏิกิริยาสามารถช่วยให้คุณประหยัดภาษีได้ตลอดทั้งปี พวกเขาสามารถช่วยให้คุณเข้าใจและวางกลยุทธ์ในหัวข้อต่าง ๆ ที่คุณอาจไม่คุ้นเคยเช่นการลดภาษีกำไรจากการลงทุนการทำความเข้าใจข้อ จำกัด การบริจาคการลดภาษีและพระราชบัญญัติงาน (TCJA) และอื่น ๆ

บรรทัดล่าง

เบนจามินแฟรงคลินไม่ผิดเมื่อเขาพูดว่า“ ไม่มีอะไรแน่นอนยกเว้นความตายและภาษี”

ในขณะที่เราไม่สามารถทำนายสถานการณ์ของการผ่านของเราได้เรา สามารถ นำความสามารถในการคาดการณ์มาสู่ภาษีของเรา ด้วยองค์กรการเตรียมการและทีมงานด้านการเงินที่คุณไว้วางใจการเรียกเก็บภาษีของคุณสามารถลดลงได้และความเครียดในการเตรียมภาษีของคุณอาจกลายเป็นเรื่องของอดีตได้อย่างรวดเร็ว

การลงทุนทั้งหมดเกี่ยวข้องกับความเสี่ยงรวมถึงการสูญเสียเงินต้นที่อาจเกิดขึ้น ไม่มีการรับประกันว่าแผนการลงทุนหรือกลยุทธ์ใด ๆ จะประสบความสำเร็จ บริการให้คำปรึกษาที่จัดทำโดย Hendershott Wealth Management, LLC (“ HWM”) ที่ปรึกษาการลงทุนที่จดทะเบียนกับสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์แห่งสหรัฐอเมริกา การลงทะเบียนไม่ได้หมายความถึงทักษะหรือการฝึกอบรมในระดับหนึ่ง

เนื้อหาที่เป็นลายลักษณ์อักษรทั้งหมดในบทความนี้มีวัตถุประสงค์เพื่อข้อมูลเท่านั้น ความคิดเห็นที่แสดงในที่นี้เป็นเพียงของ HWM เท่านั้นเว้นแต่จะอ้างถึงเป็นอย่างอื่น เนื้อหาที่นำเสนอนั้นเชื่อว่ามาจากแหล่งที่เชื่อถือได้และไม่มีการรับรองใด ๆ โดย บริษัท ของเราว่าเป็นความแม่นยำหรือความสมบูรณ์ของข้อมูลของฝ่ายอื่น ข้อมูลหรือแนวคิดทั้งหมดที่ให้ไว้ควรมีการหารืออย่างละเอียดกับที่ปรึกษานักบัญชีหรือที่ปรึกษากฎหมายก่อนที่จะดำเนินการ