AI สามารถช่วยที่ปรึกษาทางการเงินได้อย่างไร?

การเติบโตของปัญญาประดิษฐ์ (AI) กำลังเปลี่ยนแปลงวิธีการทำงานของอุตสาหกรรมส่วนใหญ่ในแต่ละวัน และอุตสาหกรรมการเงินก็ไม่มีข้อยกเว้น

จากข้อมูลของ NVIDIA ซึ่งเป็นผู้นำด้าน AI พบว่า 91% ของบริษัทที่ให้บริการทางการเงินใช้ AI อยู่แล้วหรือกำลังประเมินการใช้งาน

เครื่องมือนี้ได้กลายเป็นส่วนสำคัญของเทคโนโลยีและขั้นตอนการทำงานภายในการธนาคาร ประกันภัย และบริการทางการเงิน ซึ่งท้ายที่สุดได้เปลี่ยนแปลงวิธีการนำเสนอผลิตภัณฑ์และบริการ สำหรับที่ปรึกษาทางการเงิน AI ให้การเรียนรู้เชิงลึกและการทำนายเพื่อปรับปรุงการตัดสินใจและปรับปรุงการดำเนินงาน เรียนรู้ว่า AI สามารถช่วยให้ที่ปรึกษาทางการเงินเติบโตและยกระดับธุรกิจของตนได้อย่างไร

AI สามารถช่วยที่ปรึกษาทางการเงินได้อย่างไร

ต่อไปนี้เป็นเก้าวิธีที่ที่ปรึกษาทางการเงินและที่ปรึกษาการลงทุน (RIA) ที่ลงทะเบียนสามารถใช้ประโยชน์จากเครื่องมือที่ขับเคลื่อนด้วย AI เพื่อประหยัดเวลา เสนอบริการที่ดีกว่า และปรับปรุงการดำเนินงาน

1. ระบุแนวโน้มและรูปแบบ

การวิเคราะห์เชิงคาดการณ์ใช้ข้อมูลในอดีต การเรียนรู้ของเครื่อง ปัญญาประดิษฐ์ และแบบจำลองทางสถิติเพื่อคาดการณ์ผลลัพธ์ในอนาคต ด้วยกระบวนการนี้ AI สามารถค้นหารูปแบบและแนวโน้มที่มนุษย์อาจไม่สามารถมองเห็นได้ ตัวอย่างเช่น มันสามารถระบุความสัมพันธ์ระหว่างหลักทรัพย์และตัวชี้วัดตลาดที่คุณสามารถแบ่งปันกับลูกค้าของคุณ ทำให้พวกเขามีความได้เปรียบในด้านกลยุทธ์

AI ยังสามารถตรวจสอบคำหลักได้อย่างต่อเนื่องเพื่อระบุหัวข้อที่กำลังมาแรงทางออนไลน์ ซึ่งหมายความว่าที่ปรึกษาสามารถให้คำแนะนำด้านการลงทุนที่มีข้อมูลและเป็นปัจจุบันมากขึ้น

2. การวิเคราะห์ข้อมูล

โมเดล AI สามารถประมวลผลข้อมูลได้เร็วกว่ามนุษย์แบบทวีคูณและมีระดับความแม่นยำที่แม่นยำ ด้วยการวิเคราะห์ข้อมูลจำนวนมหาศาลแบบเรียลไทม์ รวมถึงข้อมูลเกี่ยวกับพฤติกรรมของลูกค้า บันทึกรายได้ และรูปแบบการซื้อขาย AI มอบข้อมูลเชิงลึกที่เป็นประโยชน์แก่ที่ปรึกษาทางการเงิน ซึ่งสามารถขับเคลื่อนกลยุทธ์และการวางแผนพอร์ตโฟลิโอเฉพาะลูกค้าได้

ในปี 2023 Morgan Stanley ได้เปิดตัวเครื่องมือภายในอย่างเป็นทางการที่ช่วยให้ที่ปรึกษาทางการเงินดึงข้อมูลงานวิจัยและเอกสารได้ เป็นแหล่งข้อมูลที่ที่ปรึกษาสามารถใช้เพื่อเจาะลึกการวิจัยที่เป็นกรรมสิทธิ์เพื่อตอบคำถามที่ที่ปรึกษาทางการเงินมี

3. การบริการลูกค้า

AI สามารถช่วยให้บริษัททางการเงินจัดการความสัมพันธ์กับลูกค้าและให้บริการตามความต้องการได้ตลอด 24 ชั่วโมง ตัวอย่างเช่น แชทบอทบนเว็บไซต์ โซเชียลมีเดีย หรือแพลตฟอร์มการส่งข้อความสามารถตอบคำถามที่พบบ่อยและจัดการงานประจำ เช่น การกำหนดเวลานัดหมาย หรือการจัดการการชำระเงินอัตโนมัติ

ในช่วงต้นปี 2017 Capital One ใช้ผู้ช่วยลูกค้า AI แบบข้อความชื่อ Eno Eno วิเคราะห์ข้อมูลเพื่อสร้างข้อมูลเชิงลึกและคาดการณ์ความต้องการของลูกค้า ให้บริการลูกค้าในเชิงรุก เช่น การแจ้งเตือนการฉ้อโกงและคำแนะนำในการจัดการการใช้จ่าย

4. การปฏิบัติตาม

ในอุตสาหกรรมที่มีการควบคุมอย่างเข้มงวด ที่ปรึกษาทางการเงินควรระมัดระวังกับโมเดลภาษาขนาดใหญ่ (LLM) เช่น ChatGPT พวกเขาจำเป็นต้องตรวจสอบคำแนะนำและคำตอบทั้งหมดจากแพลตฟอร์มอีกครั้งเพื่อความถูกต้อง และหลีกเลี่ยงการให้ข้อมูลส่วนตัวหรือข้อมูลที่เป็นกรรมสิทธิ์แก่ LLM

อย่างไรก็ตาม AI ยังช่วยให้ที่ปรึกษาทางการเงินปฏิบัติตามข้อกำหนดได้ง่ายขึ้นอีกด้วย AI ทำหน้าที่เป็นระบบรักษาความปลอดภัยจากการละเมิดกฎระเบียบโดยการตรวจสอบกิจกรรม ธุรกรรม และการสื่อสารตลอด 24 ชั่วโมงทุกวัน จากนั้นจึงแจ้งปัญหาที่อาจเกิดขึ้น เช่นเดียวกับกรณีส่วนใหญ่ที่ใช้ AI แต่ละปัญหาที่อาจเกิดขึ้นควรได้รับการตรวจสอบโดยมนุษย์เพื่อความถูกต้อง

5. การเพิ่มประสิทธิภาพพอร์ตโฟลิโอ

แพลตฟอร์มการลงทุนอัตโนมัติอย่าง Wealthfront ใช้ AI มาหลายปีเพื่อช่วยในการสร้างพอร์ตการลงทุนและคำแนะนำที่กำหนดเอง อัลกอริธึมของพวกเขาใช้คะแนนการประเมินความเสี่ยงของลูกค้าเพื่อเลือกส่วนผสมที่เหมาะสมของเงินสดและกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETF) ในพอร์ตโฟลิโอ

เครื่องมือเพิ่มประสิทธิภาพพอร์ตโฟลิโออื่นๆ ที่ขับเคลื่อนด้วย AI ใช้อินพุตเฉพาะที่เกี่ยวข้องกับความต้องการและเป้าหมายของลูกค้า เพื่อสร้างการผสมผสานสินทรัพย์อย่างเหมาะสม ด้วยเครื่องมือตรวจสอบพอร์ตโฟลิโอ คุณสามารถสแกนและวิเคราะห์พอร์ตโฟลิโอที่มีอยู่ได้โดยอัตโนมัติ ภายในไม่กี่นาที AI จะประเมินกลยุทธ์โดยรวม ระบุจุดแข็งและจุดอ่อน และแนะนำการปรับปรุงที่ที่ปรึกษาอาจต้องการนำมาใช้กับลูกค้าของตน

6. การบริหารความเสี่ยง

ที่ปรึกษาทางการเงินยังสามารถใช้เครื่องมือ AI เพื่อปรับปรุงการบริหารความเสี่ยงสำหรับลูกค้า ช่วยให้ระบุความเสี่ยงในพอร์ตโฟลิโอได้รวดเร็วยิ่งขึ้น ด้วยเทคโนโลยีนี้ ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถช่วยลูกค้าจัดพอร์ตการลงทุนให้สอดคล้องกับระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้และลดความสูญเสียได้อย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้น

ด้วยการเปรียบเทียบเป้าหมายของลูกค้ากับความเสี่ยงในการถือครองพอร์ตโฟลิโอ เทคโนโลยี AI สามารถระบุการเปลี่ยนแปลงที่แนะนำได้รวดเร็วยิ่งขึ้น

7. การเข้าถึงลูกค้าแบบเฉพาะบุคคล

การเข้าถึงลูกค้าที่มีประสิทธิภาพต้องใช้เวลา AI สามารถช่วยให้ที่ปรึกษาทางการเงินส่งข้อความส่วนบุคคลตามข้อมูลลูกค้าแต่ละราย เช่น การโต้ตอบในอดีต ความชอบ ข้อมูลประชากร และเป้าหมายทางการเงิน วิธีนี้จะช่วยประหยัดเวลาอันมีค่า เพิ่มการเชื่อมต่อกับลูกค้า และเป็นประโยชน์อย่างยิ่งสำหรับบริษัทขนาดเล็กที่อาจไม่มีแผนกการตลาด

ในปี 2024 Morgan Stanley ได้เปิดตัว “AI @ Morgan Stanley Debrief” ซึ่งเป็นเครื่องมือ AI ที่จดบันทึก สรุป และสร้างร่างการสื่อสารชุดแรกสำหรับการประชุมกับลูกค้า

8. การสร้างอินโฟกราฟิก

เครื่องมือออกแบบฟรีเมียมยอดนิยม Canva มีการบูรณาการ AI เช่น เครื่องมือสร้างข้อความเป็นรูปภาพออนไลน์ หรือเครื่องมือ Magic Design ของ Canva ให้คุณป้อนสื่อและข้อมูล เลือกสไตล์ที่ต้องการ และดูขณะที่สร้างกราฟิกแบบไดนามิก

อีกทางเลือกหนึ่งคือ Highcharts GPT ซึ่งสามารถสร้างอินโฟกราฟิกเชิงโต้ตอบแบบไม่ต้องเขียนโค้ดพร้อมข้อความแจ้งง่ายๆ Application Programming Interface (API) นี้ช่วยให้คุณสร้างแผนภูมิในภาษาต่างๆ คัดลอกและวางข้อมูลจาก Excel และแสดงข้อมูลเป็นภาพ เลือกรูปแบบแผนภูมิที่คุณต้องการ จากนั้นปรับเปลี่ยนตามความจำเป็น

หากคุณไม่ได้ใช้การวิจัยภายใน คุณสามารถใช้เครื่องมือวิจัย AI เช่น Perplexity AI เพื่อค้นหาสถิติ (พร้อมแหล่งที่มา) เพื่อสร้างอินโฟกราฟิกของคุณได้

9. การสร้างเนื้อหาบล็อก

เมื่อ ChatGPT เปิดตัวสู่สาธารณะในเดือนพฤศจิกายน 2022 ผู้คนต่างรู้สึกทึ่งกับความสามารถของบ็อตในการส่งข้อความยาวๆ ออกมาได้ภายในไม่กี่วินาทีโดยอิงจากข้อความแจ้งง่ายๆ อย่างไรก็ตาม ผู้เชี่ยวชาญบางคนแนะนำให้ใช้มันเพื่อระดมความคิดและช่วยในการแก้ไข แทนที่จะเขียนทั้งชิ้นตั้งแต่เริ่มต้น ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับเป้าหมายของคุณ

ด้านตรงข้ามมุมฉาก AI เป็นแพลตฟอร์มที่มีประโยชน์สำหรับการสร้างโพสต์บล็อกแบบเต็มเรื่อง คุณใช้เครื่องมือนี้เพื่อสร้างและแก้ไขชื่อบทความที่เป็นไปได้ สร้างโครงร่าง เพิ่มประเด็นพูดคุย ดูแหล่งที่มา และสร้างบทความ มีการโต้ตอบในทุกขั้นตอน ซึ่งสามารถให้ผลลัพธ์ที่ดีกว่าการป้อนคำสั่งเช่น “เขียนโพสต์ในบล็อกเกี่ยวกับฉัน” [topic]-

เครื่องมือ AI สำหรับที่ปรึกษาทางการเงิน

ที่ปรึกษาทางการเงิน ธนาคาร และบริษัท RIA สามารถใช้เครื่องมือ AI ทั่วไปเพื่อประโยชน์ในด้านต่างๆ เช่น การดำเนินงาน การตลาด และทรัพยากรบุคคล แพลตฟอร์มการตลาดที่ขับเคลื่อนด้วย AI ยอดนิยมบางแพลตฟอร์ม ได้แก่ Sales Cloud Einstein, Adobe Marketo Exchange, HubSpot AI และ Acquisio เครื่องมือ AI สร้างสรรค์สำหรับการสร้างเนื้อหาและแนวคิด ได้แก่ Frase, Jasper, Claude และ Writer

นอกจากนี้ยังมีเครื่องมือ AI มากมายสำหรับอุตสาหกรรมการเงินโดยเฉพาะ ประกอบด้วย:

• SigFig มุ่งหวังที่จะช่วยให้นักลงทุนออกแบบพอร์ตการลงทุนที่หลากหลายตามความต้องการและเป้าหมายเฉพาะ
• แพลตฟอร์ม เช่น Truvalue Labs และ Datamaran ให้ข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับประสิทธิภาพด้านสิ่งแวดล้อม สังคม และการกำกับดูแล (ESG) ของบริษัทเพื่อการตัดสินใจที่ดีขึ้น
• PulseFolio เป็นเครื่องมือเพิ่มประสิทธิภาพพอร์ตโฟลิโอ crypto ที่ขับเคลื่อนด้วย AI พร้อมฟีเจอร์การจัดการความเสี่ยงในตัว
• Ocrolus ผสมผสานพลังของเครื่องจักรและมนุษย์เพื่อการตรวจสอบข้อมูลและการประมวลผลเอกสารที่แม่นยำ

บรรทัดล่าง

ในขณะที่ AI ระเบิดเข้าสู่กระแสหลัก เทคโนโลยีก็นำเสนอศักยภาพที่ไม่มีที่สิ้นสุดสำหรับนวัตกรรมและการหยุดชะงัก AI สามารถช่วยให้ที่ปรึกษาทางการเงินประหยัดเวลา ดำเนินการอัตโนมัติ และให้บริการที่ดีขึ้นและเป็นส่วนตัวมากขึ้น สามารถช่วยสร้างโอกาส จัดการความเสี่ยง และป้องกันการฉ้อโกงได้ AI ยังมีศักยภาพในการทำให้เกิดความโปร่งใสและการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่ดีขึ้น รวมถึงลดต้นทุนอีกด้วย

ด้วยสิทธิประโยชน์ทั้งหมดนี้ ที่ปรึกษาจึงสามารถมุ่งเน้นไปที่กิจกรรมเชิงกลยุทธ์เพิ่มเติมได้ เช่น การให้คำแนะนำ ในทางกลับกัน AI อาจมีผลกระทบทางกฎหมาย จริยธรรม กฎระเบียบ และความเป็นส่วนตัว ผู้เชี่ยวชาญด้านบริการทางการเงินควรให้ความสนใจเมื่อสถานการณ์พัฒนาขึ้น