Ray Dalio เปิดเผยว่าความผิดพลาดที่แพงที่สุดของเขากลายเป็นบทเรียนการลงทุนที่ดีที่สุดของเขาได้อย่างไร

Ray Dalio เป็นผู้จัดการกองทุนป้องกันความเสี่ยงซึ่งก่อตั้ง Bridgewater Associates ซึ่งเป็นหนึ่งในกองทุนป้องกันความเสี่ยงที่ใหญ่ที่สุดในโลก

Dalio เป็นมหาเศรษฐีพันล้าน และเป็นที่รู้จักจากความเฉียบแหลมในการลงทุน ในขณะที่เติบโตขึ้นมาในชนชั้นกลาง เขาใช้เงินที่ได้รับจากการแคดดี้ที่สนามกอล์ฟท้องถิ่นเพื่อเริ่มต้นการเดินทางลงทุน เขาเผชิญกับความพ่ายแพ้มากมาย โดยเรียนรู้จากแต่ละคน โดยมีความพ่ายแพ้ครั้งใหญ่ครั้งหนึ่งในปี 1982 ซึ่งช่วยให้เขาเรียนรู้บทเรียนที่จำเป็นเพื่อประสบความสำเร็จในอนาคต

ความผิดพลาดครั้งใหญ่ของ Ray Dalio

Ray Dalio กล่าวว่าความผิดพลาดครั้งใหญ่ที่สุดในอาชีพของเขาเกิดขึ้นในปี 1982 หลังจากที่เขาก่อตั้ง Bridgewater Associates ในปีนั้น เขาคาดการณ์ว่าเศรษฐกิจจะเข้าสู่ภาวะตกต่ำและกำหนดตำแหน่งการลงทุนของบริษัทตามลางสังหรณ์นั้น

ท้ายที่สุดเขาคิดผิด โดยที่เศรษฐกิจเติบโตอย่างต่อเนื่องและไม่เข้าสู่ภาวะถดถอยจนกระทั่งปี 1990 สิ่งนี้นำไปสู่การสูญเสียครั้งใหญ่ทั้งต่อบริษัทและส่วนตัว เขาเล่าว่าต้องยืมเงิน 4,000 ดอลลาร์จากพ่อของเขาเพื่อชำระค่าใช้จ่ายและเลิกจ้างพนักงานจำนวนมาก

สิ่งที่เขาเรียนรู้

Dalio กล่าวว่าความล้มเหลวของเขา รวมถึงความผิดพลาดในปี 1982 มีความสำคัญต่อการเรียนรู้ของเขา ช่วยให้เขาเติบโตในฐานะนักลงทุน ข้อผิดพลาดของเขาในปี 1982 ช่วยให้เขาปรับรูปแบบการคิดของเขาใหม่ โดยเปลี่ยนจากความมั่นใจที่ไม่รู้จบและการคิดว่า “ฉันถูก” ไปสู่การตั้งคำถามมากขึ้นว่า “ฉันจะรู้ได้อย่างไรว่าฉันถูก” ซึ่งช่วยให้เขาตรวจสอบความเชื่อและลางสังหรณ์ของเขาได้อย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้น

นอกจากนี้เขายังได้เรียนรู้ว่าการอยู่ร่วมกับผู้คนที่คิดแตกต่างจากเขาจะเป็นประโยชน์อย่างยิ่ง ด้วยการนำคนฉลาดคนอื่นๆ เข้ามาในห้องเพื่อไม่เห็นด้วยกับเขาและทดสอบความเครียดตามทฤษฎีของเขา Dalio สามารถตรวจสอบสถานการณ์จากหลายฝ่ายและมีแนวโน้มที่จะได้ข้อสรุปที่ถูกต้องมากขึ้น

Dalios กล่าวว่าความล้มเหลวของเขาเป็นส่วนสำคัญในการเรียนรู้วิธีสร้างพอร์ตโฟลิโอที่แข็งแกร่ง เขาสนับสนุนให้ค้นหาแหล่งผลตอบแทนที่ดีและไม่เกี่ยวข้องกันจำนวน 15 แหล่ง โดยอ้างว่าช่วยให้เขามีประสิทธิภาพเหนือกว่าตลาดในขณะที่ลดความเสี่ยงได้อย่างมาก

บรรทัดล่าง

การเรียนรู้จากความผิดพลาดของผู้อื่นเป็นวิธีที่ดีที่สุดวิธีหนึ่งในการเรียนรู้ เพราะมันช่วยให้คุณไม่ต้องทำผิดพลาดราคาแพงด้วยตัวเอง บทเรียนที่สำคัญที่สุดประการหนึ่งที่ต้องเรียนรู้จากความล้มเหลวครั้งก่อนของ Dalio คือการมีใจที่เปิดกว้าง

การมั่นใจในตัวเองเป็นสิ่งสำคัญ แต่อย่ากลัวที่จะพิจารณามุมมองของผู้อื่น การมองสิ่งต่างๆ จากหลายด้านจะทำให้คุณมองเห็นสถานการณ์ได้ชัดเจนยิ่งขึ้น แทนที่จะผลักไสคนที่ไม่คิดเหมือนคุณหรือมีมุมมองที่แตกต่างออกไป ให้ดึงพวกเขาเข้ามาและร่วมมือกันเพื่อที่คุณจะได้แข็งแกร่งขึ้นด้วยกัน