คุณควรซื้อเมื่อราคาตกหรือรอไว้ก่อน?

ตลาดการเงินประสบกับภาวะตื่นตระหนกทั่วโลก แต่การฟื้นตัวกำลังดำเนินไป นักลงทุนต้องเผชิญกับคำถามสำคัญ: พวกเขาควรซื้อเมื่อราคาตก ระมัดระวัง หรือแม้แต่ลดความเสี่ยงด้วยการขายหรือไม่

ร่วงลงมาต่ำกว่า 50,000 ดอลลาร์ Nvidia (NASDAQ:) ร่วงลงมาต่ำกว่า 95 ดอลลาร์ และ altcoins มีส่วนลดมากกว่า 50% ราคาดังกล่าวได้รับการคาดหวังมานานระหว่างที่ตลาดพุ่งสูงขึ้นอย่างไม่หยุดยั้ง

เมื่อราคา Bitcoin พุ่งแตะระดับสูงสุดเป็นประวัติการณ์ในเดือนมีนาคม หุ้นเทคโนโลยีก็พุ่งสูงขึ้น และ altcoins ก็พุ่งสูงขึ้นอย่างรวดเร็ว ราคาที่ต่ำลงเหล่านี้ดูเหมือนความฝัน แต่ตอนนี้ที่ราคาเหล่านี้มาถึงแล้ว จึงมีผู้ซื้อเพียงไม่กี่ราย

ในทางกลับกัน นักลงทุนหน้าใหม่จำนวนมากได้ประสบกับความสูญเสียครั้งใหญ่ในช่วงไม่กี่วันที่ผ่านมา ซึ่งเห็นได้จากธุรกรรมในกระเป๋าเงิน Bitcoin ใหม่ตั้งแต่ต้นสัปดาห์

ณ วันพุธ Nvidia อยู่ที่ 100 ดอลลาร์ Bitcoin พุ่งขึ้นไปถึง 58,000 ดอลลาร์ และ altcoin หลายตัวเริ่มต้นวันอังคารด้วยกำไรเกิน 40%

เราพลาดการเทขายครั้งสุดท้ายก่อนที่ราคาจะพุ่งขึ้นอย่างมากหรือไม่? คุณควรรีบซื้อเมื่อราคาตกทันทีหรือไม่ หรือควรจะรอก่อนดีกว่า เพราะคิดว่าการฟื้นตัวครั้งนี้อาจเป็นแค่การเริ่มต้นใหม่ด้วยการร่วงลงอีกครั้ง

นักลงทุนแต่ละรายจะต้องตอบคำถามเหล่านี้ด้วยตนเอง แต่การทำความเข้าใจประเด็นสำคัญบางประการอาจช่วยให้ตัดสินใจได้

ตัวชี้วัดทางเศรษฐกิจ

การประเมินสถานการณ์เศรษฐกิจมหภาคถือเป็นปัจจัยสำคัญในการตัดสินใจว่าจะซื้อเมื่อราคาตกหรือไม่ นี่คือการย่อตัวลงอย่างมีสุขภาพดีในแนวโน้มขาขึ้นที่กำลังดำเนินอยู่หรือเป็นภาวะเศรษฐกิจตกต่ำครั้งใหญ่?

ผลิตภัณฑ์มวลรวมภายในประเทศ (GDP) เป็นตัวบ่งชี้ที่สำคัญในการประเมินนี้ GDP วัดประสิทธิภาพทางเศรษฐกิจของประเทศโดยการวัดมูลค่าเพิ่มในช่วงเวลาหนึ่ง การเติบโตอย่างต่อเนื่องของ GDP บ่งชี้ถึงเศรษฐกิจที่แข็งแกร่ง ซึ่งบ่งชี้ว่าตลาดอาจฟื้นตัวหลังจากภาวะถดถอย

ในทางกลับกัน การลดลงของ GDP บ่งชี้ถึงภาวะเศรษฐกิจถดถอย โดยมีความเสี่ยงสูงที่ตลาดจะตกต่ำต่อไป นักลงทุนทั่วโลกจับตาเศรษฐกิจสหรัฐฯ อย่างใกล้ชิด เนื่องจากตลาดหุ้นสหรัฐฯ มีอิทธิพลอย่างมากต่อสินทรัพย์ประเภทต่างๆ ทั่วโลก

เศรษฐกิจสหรัฐฯ เติบโตอย่างต่อเนื่องในช่วงนี้ โดยไม่มีสัญญาณของภาวะเศรษฐกิจถดถอยแต่อย่างใด อย่างไรก็ตาม GDP ไม่ใช่ตัวชี้วัดเดียวที่ต้องพิจารณา

อัตราการว่างงานเป็นอีกตัวบ่งชี้ที่สำคัญ อัตราการว่างงานที่เพิ่มขึ้นอาจเป็นสัญญาณของปัญหาเศรษฐกิจ ในขณะที่อัตราการว่างงานที่ต่ำบ่งชี้ถึงเศรษฐกิจที่แข็งแรง อัตราเงินเฟ้อและอัตราดอกเบี้ยก็มีความสำคัญเช่นกัน

อัตราเงินเฟ้อที่อยู่ในระดับปานกลางและอัตราดอกเบี้ยที่ต่ำช่วยกระตุ้นการเติบโตทางเศรษฐกิจ ซึ่งบ่งชี้ว่าภาวะตลาดตกต่ำอาจเป็นโอกาสในการซื้อ ในทางกลับกัน อัตราเงินเฟ้อที่สูงและอัตราดอกเบี้ยที่เพิ่มขึ้นบ่งชี้ถึงความท้าทายทางเศรษฐกิจ

ล่าสุด อัตราเงินเฟ้อในสหรัฐและสหภาพยุโรปลดลง โดยอัตราเงินเฟ้อของสหรัฐอยู่ที่ประมาณ 3% ลดลงจาก 3.3% ในไตรมาสแรก และคาดว่าจะลดลงอีกเหลือ 2.8% ในอีกไม่กี่เดือนข้างหน้า เจอโรม พาวเวลล์ ประธานธนาคารกลางสหรัฐ ระบุว่าการปรับลดอัตราดอกเบี้ยในอนาคตจะขึ้นอยู่กับแนวโน้มดังกล่าว

การประเมินความเสี่ยง

สิ่งนี้พาเราไปสู่นโยบายการเงิน ซึ่งมีความสำคัญโดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับการเติบโตของสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยง เช่น หุ้นเทคโนโลยี (เช่น Apple (NASDAQ:), Nvidia, Microsoft (NASDAQ:)) และสกุลเงินดิจิทัล เช่น Bitcoin และ

นโยบายการเงินที่ผ่อนปรนมักสอดคล้องกับตลาดกระทิงของ Bitcoin โดยทั่วไปแล้ว Bitcoin ตามมาด้วย altcoins และหุ้น โดยมักจะเพิ่มขึ้นเมื่ออุปทานเงินเพิ่มขึ้น อัตราดอกเบี้ยที่ต่ำลงทำให้ผลตอบแทนจากการลงทุนที่มีรายได้คงที่ เช่น พันธบัตรรัฐบาลลดลง ทำให้การกู้เงินและเก็งกำไรด้วยทุนที่กู้มามีราคาถูกลง

นักลงทุนสถาบันและรายบุคคลหันมาลงทุนในสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงสูงเพื่อให้ได้ผลตอบแทนที่สูงขึ้น ตัวอย่างที่ชัดเจนคือ เฟดปรับลดอัตราดอกเบี้ยอย่างมาก โดยอัดฉีดเงินใหม่เข้าสู่ระบบเศรษฐกิจและกระตุ้นเศรษฐกิจให้กับประชาชน ทำให้เศรษฐกิจฟื้นตัวในที่สุด

แม้ว่า GDP จะออกมาดีและอัตราดอกเบี้ยจะปรับลดในเร็วๆ นี้ แต่ก็ยังมีความกังวลเกี่ยวกับตัวชี้วัดเศรษฐกิจมหภาคที่สำคัญลำดับที่สาม นั่นคือ การว่างงาน ตัวเลขล่าสุดของสหรัฐฯ สูงกว่าที่คาดไว้ ส่งผลให้ SAHM กลายเป็นตัวชี้วัดที่มักถูกมองว่าเป็นลางบอกเหตุของภาวะเศรษฐกิจถดถอย

เมื่อรวมกับความเสี่ยงที่จะเกิดความขัดแย้งระหว่างอิสราเอลและอิหร่าน และตลาดหุ้นญี่ปุ่นที่ตกต่ำ ทำให้เกิดความตื่นตระหนกในช่วงสุดสัปดาห์ที่ผ่านมา ความกลัวดูเหมือนจะบรรเทาลง แต่คำถามยังคงอยู่: ซื้อหุ้นที่ราคาตกตอนนี้หรือขายหุ้นก่อนที่ราคาจะตกต่อไป?

การตัดสินใจนี้ขึ้นอยู่กับความเข้าใจในการยอมรับความเสี่ยงของตนเอง คุณเต็มใจที่จะลงทุนเงินเท่าใด และอาจจะสูญเสียไปเท่าใด การสูญเสียที่ยอมรับได้คือเท่าใด และจำนวนเงินเท่าใดที่จะส่งผลกระทบต่อเสถียรภาพทางการเงินของคุณหากมันหายไปในภาวะวิกฤต

การซื้ออย่างมั่ว ๆ และเพลิดเพลินกับกำไรในระยะสั้นอาจได้ผลในช่วงที่หุ้นเฟื่องฟู แต่ความไม่แน่นอนในปัจจุบันทำให้เรื่องซับซ้อนมากขึ้น

สิ่งที่ควรซื้อในช่วงขาลง

สินทรัพย์ประเภทต่างๆ ตอบสนองต่อการเปลี่ยนแปลงทางเศรษฐกิจต่างกัน ดังนั้นการรู้ว่าควรลงทุนในสิ่งใดเมื่อใดจึงเป็นสิ่งสำคัญ ในตลาดคริปโตที่มีความผันผวน การที่ราคาลดลงอย่างรวดเร็วอาจเป็นทั้งโอกาสและความเสี่ยงที่สำคัญ

สกุลเงินดิจิทัลมีการเก็งกำไรสูงและมีความอ่อนไหวต่อข่าวสารด้านกฎระเบียบและความรู้สึกของตลาด การร่วงลงอาจเป็นโอกาสที่ดีในการซื้อหากปัจจัยพื้นฐานในระยะยาวแข็งแกร่งและการร่วงลงนั้นเกิดจากปัจจัยในระยะสั้น อย่างไรก็ตาม ควรใช้ความระมัดระวังในกรณีที่มีความไม่แน่นอนเป็นเวลานานหรือการแทรกแซงของหน่วยงานกำกับดูแล

ในตลาดหุ้นแบบดั้งเดิม การย่อตัวลงมักเป็นโอกาสในการซื้อ โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับบริษัทที่มีเสถียรภาพและมีปัจจัยพื้นฐานที่มั่นคง หากตลาดโดยรวมตกต่ำแต่ดัชนีเศรษฐกิจยังคงมีเสถียรภาพ อาจเป็นโอกาสในการซื้อหุ้นที่มีคุณภาพในราคาที่ต่ำกว่า ควรระมัดระวังภาวะถดถอยตามวัฏจักรที่เกิดจากปัญหาเศรษฐกิจพื้นฐาน

โลหะมีค่า เช่น ทองคำและเงิน มักทำหน้าที่เป็นที่หลบภัยที่ปลอดภัยในช่วงเวลาที่ไม่แน่นอน การที่โลหะเหล่านี้มีราคาตกต่ำอาจเป็นโอกาสในการซื้อหากความไม่แน่นอนยังคงมีอยู่และความต้องการสินทรัพย์ที่ปลอดภัยเพิ่มขึ้น สินค้าโภคภัณฑ์ เช่น น้ำมันและก๊าซเป็นสถานการณ์ที่ซับซ้อนกว่า

ความผันผวนของอุปทานและอุปสงค์ เหตุการณ์ทางภูมิรัฐศาสตร์ หรือการพัฒนาด้านเทคโนโลยีสามารถกระตุ้นให้ราคาลดลงได้ การวิเคราะห์ว่าการลดลงเป็นเพียงชั่วคราวหรือเป็นสัญญาณบ่งชี้ถึงการเปลี่ยนแปลงในระยะยาวจึงเป็นสิ่งสำคัญ

บทสรุป

ในการนำทางสถานการณ์ปัจจุบัน ให้พิจารณาบริบทตลาดโดยรวมโดยใช้ตัวชี้วัดสำคัญ เช่น อัตราดอกเบี้ย อัตราเงินเฟ้อ GDP และการว่างงาน ควบคู่ไปกับการยอมรับความเสี่ยงส่วนบุคคลและลักษณะของประเภทสินทรัพย์ที่คุณกำลังพิจารณา

ตลาดยังคงไม่โปร่งใส โดยยังคงเกิดความตื่นตระหนก การสงบสติอารมณ์ไม่ได้เกี่ยวข้องกับข้อมูลเศรษฐกิจพื้นฐานเท่านั้น แต่ยังรวมถึงตัวบ่งชี้ทางเทคนิคด้วย

ลองดูการวิเคราะห์หุ้นชั้นนำและสกุลเงินดิจิทัลที่น่าตื่นเต้นของเราเป็นประจำเพื่อให้มีวิสัยทัศน์ที่ชัดเจนในช่วงเวลาที่เต็มไปด้วยความปั่นป่วน!