5 ธงสีแดงที่สามารถกระตุ้นการตรวจสอบ

ข่าวดี: รายงานการตรวจสอบรายได้ภายใน (IRS) รายงานการตรวจสอบน้อยกว่า 1% ของการคืนภาษีส่วนบุคคลในแต่ละปีตามบริการวิจัยของรัฐสภา ตัวเลขดังกล่าวเป็นเพียง 0.29% สำหรับปีภาษีปี 2562 ซึ่งเป็นปีล่าสุดหลังจากข้อ จำกัด สามปีของ IRS สำหรับการตรวจสอบได้หมดอายุแล้ว

“ ผู้มีรายได้ W-2 ส่วนใหญ่มีผลตอบแทนน้อยมากที่จะให้พวกเขาตรวจสอบโดยเฉพาะอย่างยิ่งตั้งแต่พระราชบัญญัติการปฏิรูปภาษีปี 1986 (TRA) เข้าสู่กฎหมาย” Deb Camp ซึ่งเป็น CPA ที่ตั้งอยู่ใน Linwood รัฐนิวเจอร์ซีย์กล่าว “ มีผลตอบแทนน้อยมากที่นำไปหักลดหย่อนภายใต้ TRA ดังนั้นคนส่วนใหญ่จึงทำการหักมาตรฐานและเสร็จสิ้น ณ จุดนั้น”

กรมสรรพากรยังคงระมัดระวัง คอมพิวเตอร์สแกนผลตอบแทนที่เข้ามาทั้งหมดมองหาธงสีแดงทางสถิติและข้อมูลที่ไม่สมเหตุสมผลหรือจับคู่กับแบบฟอร์ม 1099 หรือ W-2 ที่พวกเขาได้รับในชื่อของคุณ บางสถานการณ์มีแนวโน้มที่จะส่องแสงสปอตไลท์ในการคืนภาษีของคุณมากกว่าสถานการณ์อื่น ๆ

1. คุณเป็นผู้ประกอบอาชีพอิสระ

“ โอกาสที่ยิ่งใหญ่ที่สุดในการได้รับการตรวจสอบคือสำหรับคนที่ประกอบอาชีพอิสระ” ค่ายกล่าว “ เจ้าของธุรกิจไม่กี่คนต้องการหักทุกอย่างอย่างแน่นอนและอ้างว่าเป็นค่าใช้จ่ายทางธุรกิจ การเยี่ยมชมสัตว์แพทย์ของ Fido อาจมีราคาแพง แต่โดยทั่วไปแล้วจะไม่หักลดหย่อนได้เว้นแต่คุณจะเป็นเจ้าของสุนัขสุนัข”

เธอระบุว่าค่าใช้จ่ายรถยนต์มีแนวโน้มที่จะพูดเกินจริงอย่างดุเดือดโดยมีเอกสารเล็กน้อยเพื่อตรวจสอบพวกเขา “ ฉันเห็นผลตอบแทนที่ได้รับการตรวจสอบเท่านั้นสำหรับการหักเงินนั้นเพราะมันไร้สาระในจำนวนของมัน”

การหักเงินนี้ จำกัด เฉพาะไมล์สะสมที่คุณขับเคลื่อนเพื่อวัตถุประสงค์ทางธุรกิจ คุณสามารถเรียกร้องการหักเงินสำหรับไมล์ที่คุณขับรถจากสุนัขของคุณไปยังสัตวแพทย์ของ Fido แต่คุณไม่สามารถรวมผู้ที่เกี่ยวข้องกับการดูแลธุรกิจส่วนตัวระหว่างทางกลับบ้านได้

อัตราไมล์สะสมของ IRS อยู่ที่ 70 เซนต์ต่อไมล์ในปี 2568 สำหรับธุรกิจเพิ่มขึ้นจาก 67 เซนต์ในปี 2567 ดังนั้นจึงเป็นเรื่องน่าดึงดูดเล็กน้อยที่จะโกนรายได้จากรายได้ที่ต้องเสียภาษีเกือบหนึ่งดอลลาร์ทุกครั้งที่คุณอยู่หลังพวงมาลัย อย่างไรก็ตามไม่ใช่ความคิดที่ดีที่จะทำเช่นนั้นเว้นแต่คุณจะพิสูจน์ได้ว่าคุณกำลังขับรถเพื่อวัตถุประสงค์ทางธุรกิจเท่านั้น

การหักภาษีโฮมออฟฟิศเป็นอีกหนึ่งการลดหย่อนภาษีที่ดี แต่คุณสามารถเรียกร้องส่วนหนึ่งของค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับบ้านของคุณซึ่งเท่ากับวิดีโอสแควร์ที่คุณใช้เพื่อวัตถุประสงค์ทางธุรกิจเท่านั้น คุณอาจทำงานจากที่บ้านได้ที่โต๊ะอาหารของคุณ แต่คุณไม่สามารถเรียกร้องพื้นที่สำหรับการหักเงินที่บ้านได้หากคุณกินอาหารที่นั่นด้วย

การอ้างสิทธิ์จำนวนมากของวิดีโอสแควร์สามารถกระตุ้นการตรวจสอบได้ “ การหักสำนักงานทั่วไปในบ้านจะอยู่ที่ประมาณ 10% ของค่าใช้จ่ายประจำปีของการดำเนินงานที่บ้าน แต่สิ่งนี้จะแตกต่างกันไปตามตารางฟุต” ตามค่าย

2. คุณมีแหล่งรายได้อื่น ๆ

กรมสรรพากรคาดหวังให้คุณรายงานทุกดอลลาร์ที่คุณรับจากทุกแหล่งไม่ใช่แค่ที่เป็นผลมาจากการทำงานและการจ้างงาน คิดว่าดอกเบี้ยเงินปันผลผลประโยชน์ประกันสังคมการแจกแจงแผนการเกษียณอายุและผลกำไรจากการซื้อและขาย cryptocurrency

กรมสรรพากรรู้ว่าคุณได้รับการชำระเงินเหล่านี้หรือไม่เพราะผู้จ่ายเงินต้องรายงานการทำธุรกรรมให้กับรัฐบาลในรูปแบบ 1,099 แบบ คุณจะได้รับสำเนาหนึ่งฉบับและ IRS จะได้รับอีก มันจะเปรียบเทียบข้อมูลกับสิ่งที่คุณรายงานเกี่ยวกับการคืนภาษีของคุณ

สำหรับ cryptocurrency, IRS รวมถึงบันทึกเตือนใกล้กับด้านบนของปี 2024 แบบฟอร์ม 1040 การคืนภาษี:“ คุณ: (a) ได้รับ (เป็นรางวัลรางวัลหรือการชำระเงินสำหรับทรัพย์สินหรือบริการ); หรือ (b) ขายแลกเปลี่ยนหรือกำจัดสินทรัพย์ดิจิทัล (หรือผลประโยชน์ทางการเงินในสินทรัพย์ดิจิทัล)?” คุณต้องตรวจสอบใช่หรือไม่

“ ควรใช้ความระมัดระวังว่ารายได้ทั้งหมดจะถูกเปิดเผยเช่นการว่างงานประกันสังคมเงินบำนาญและรายได้จากการลงทุน” ค่ายกล่าว “ มิฉะนั้นคุณอาจส่งคำเชิญจาก IRS เพื่อตรวจสอบคุณ”

3. คุณเป็นผู้มีรายได้สูง

กรมสรรพากรดำเนินงานภายในงบประมาณเช่นกันและมีแนวโน้มที่จะอุทิศเงินดอลลาร์งบประมาณให้กับสถานการณ์ที่มีแนวโน้มที่จะเก็บเงินภาษีจำนวนมาก Intuit รายงานในปี 2567 ว่าประมาณ 4% ของผู้เสียภาษีที่ได้รับมากกว่า $ 200,000 ได้รับการตรวจสอบเมื่อเทียบกับ 1% หรือมากกว่านั้นของผู้ที่ได้รับน้อยกว่า มันเพิ่มขึ้นเป็น 12.5% ​​สำหรับผู้ที่มีรายได้ 1 ล้านดอลลาร์หรือมากกว่า

4. คุณอ้างสิทธิ์ในการกุศล

การอ้างสิทธิ์การหักภาษีบางอย่างสามารถกระตุ้นการตรวจสอบได้ จำนวนเงินของการหักเงินที่อ้างสิทธิ์ของคุณควรสอดคล้องกับรายได้ที่รายงานของคุณ คุณมักจะไม่บริจาค $ 15,000 เพื่อการกุศลหากรายได้ประจำปีของคุณคือ $ 30,000

คอมพิวเตอร์ IRS จะจับสิ่งนี้ได้อย่างแน่นอนและหน่วยงานจะต้องการพิสูจน์ว่าคุณได้แยกทางด้วยเงินจำนวนมาก บันทึกใบเสร็จรับเงินและใบแจ้งยอดธนาคารที่เกี่ยวข้องของคุณและจำไว้ว่าของขวัญของคุณจะต้องทำกับองค์กรที่มีคุณสมบัติเหมาะสม การจ่ายบิลร้านขายของชำเพื่อนบ้านของคุณในสัปดาห์นี้ไม่สามารถนำไปหักลดหย่อนได้

5. เครดิตภาษีที่คืนได้เหล่านั้น

มีเครดิตภาษีและจากนั้นมีเครดิตภาษี เครดิตส่วนใหญ่ไม่สามารถคืนเงินได้ พวกเขาลบออกจากสิ่งที่คุณเป็นหนี้กรมสรรพากร แต่รัฐบาลเก็บเงินใด ๆ ที่เหลืออยู่หลังจากภาระภาษีของคุณถูกลบ กรมสรรพากรจะส่งเช็คหรือฝากเงินไปยังบัญชีธนาคารที่กำหนดของคุณหากคุณเรียกร้องเครดิตที่สามารถขอคืนได้และเงินบางส่วนจะถูกทิ้งไว้หลังจากกำจัดสิ่งที่คุณเป็นหนี้

การอ้างสิทธิ์เครดิตภาษีที่สามารถขอคืนได้น่าจะกระตุ้นให้ IRS มองอย่างใกล้ชิดในการคืนภาษีของคุณ พวกเขารวมถึงเครดิตภาษีเด็กเครดิตการศึกษาโอกาสของอเมริกาและโดยเฉพาะอย่างยิ่งเครดิตภาษีเงินได้ที่ได้รับ (EITC) กรมสรรพากรได้กล่าวว่า“ ในปีงบประมาณ 2566, 33.5% ของการชำระเงิน EITC มีมูลค่า 21.9 พันล้านดอลลาร์” และ“ 96– จากจำนวนเงินดอลลาร์ทั้งหมดของการปรับการตรวจสอบ EITC นั้นเป็นผลมาจากผลตอบแทนที่จัดทำโดยผู้จัดเตรียมที่ไม่ได้กำหนดไว้ “

“ การปรับการตรวจสอบ” เป็นคำหลักที่นี่ เอเจนซี่จะจับตาดูผลตอบแทนปี 2024 ที่เรียกร้องเครดิตนี้เพื่อไม่ให้ทำซ้ำข้อผิดพลาดเดียวกัน การอ้างว่า EITC นั้นอยู่ภายใต้กฎที่ซับซ้อนจำนวนมากดังนั้นคุณอาจต้องการตรวจสอบกับผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีที่มีคุณสมบัติก่อนที่จะอ้างสิทธิ์เพื่อให้แน่ใจว่าคุณได้พบพวกเขาทั้งหมด

บรรทัดล่าง

ไม่ใช่การตรวจสอบทุกครั้งที่เกี่ยวข้องกับหมวดของตัวแทน IRS ที่ส่งเสียงกริ่งของคุณ ส่วนใหญ่เป็นการตรวจสอบจดหมายโต้ตอบ IRS ระบุว่าจะติดต่อคุณทางไปรษณีย์ก่อนหากคุณได้ยื่นแบบแสดงรายการที่น่าสงสัย

คุณมักจะได้รับการแจ้งเตือน IRS CP2000 ให้คำแนะนำแก่คุณว่าหน่วยงานต้องการ“ ปรับรายได้การชำระเงินเครดิตและ/หรือการหักเงิน” คุณจะชี้แจงปัญหาโดยการส่งเอกสารที่คุณบันทึกไว้และหวังว่าจะเป็นเช่นนั้น ประมวลรัษฎากรภายในกำหนดให้คุณเก็บเอกสารสนับสนุนไว้อย่างน้อยสามปีหลังจากวันที่ยื่นของการส่งคืนของคุณในกรณี

คุณสามารถหลีกเลี่ยงการลงจอดในกองการตรวจสอบจดหมายโดยการตรวจสอบการคืนภาษีของคุณสองครั้งก่อนที่จะส่งไม่ใช่แค่การรายงานที่ผิดพลาด แต่ตัวเลขที่เป็นตัวเลขเช่นการเปลี่ยนตัวเลขหรือเข้าสู่ทศนิยม และเก็บค่าใช้จ่ายส่วนตัวของคุณไว้เสมอหากคุณเป็นผู้รับเหมาอิสระที่รับจ้างตนเอง