10 ข้อผิดพลาดในการลงทุนที่ทำให้คุณเสียเงิน

Visual Capitalist ร่วมมือกับสถาบัน CFA รวบรวมรายการข้อผิดพลาดทั่วไปที่เกิดจากนักลงทุนจำนวนมาก ด้วยความสนใจในหัวข้อนี้ ฉันจึงเพิ่มข้อมูลเชิงลึกให้กับข้อผิดพลาดแต่ละข้อเหล่านี้

เนื่องจากรายการมีทั้งหมด 20 รายการ ฉันจึงแบ่งออกเป็นสองบทความและนี่คือส่วนที่หนึ่ง เริ่มต้นด้วยการตรวจสอบข้อผิดพลาด 10 ประการแรกในรายการ:

ที่มา: Visual Capitalist สถาบัน CFA

ตอนนี้เราได้แสดงรายการไว้แล้ว เรามาสำรวจแต่ละจุดในเชิงลึกกันดีกว่า:

1. คาดหวังผลตอบแทนที่มากเกินไป (+1)

นักลงทุนมักเชื่อว่าการลงทุนนำไปสู่ผลกำไรที่รวดเร็วและง่ายดาย อย่างไรก็ตาม แนวคิดนี้ยังห่างไกลจากความเป็นจริง ดังตัวอย่างในกรณีเช่นโครงการ Ponzi ของ Madoff ซึ่งคำสัญญาว่าจะได้รับผลตอบแทนสม่ำเสมอ 10% ทำให้เขาต้องติดคุก

ข้อผิดพลาดทั่วไปอีกประการหนึ่ง (+1) คือการรอการลงทุนนานเกินไป บุคคลจำนวนมากระงับการลงทุนเพราะพวกเขารอให้ตลาดตกต่ำสิ้นสุดลงและราคาจะฟื้นตัว

จากนั้นเมื่อตลาดมีราคาแพง พวกเขาลังเลที่จะลงทุนโดยหวังว่าจะได้ราคาที่ดีขึ้นในอนาคต

แผนภูมิด้านล่างแสดงภาพประกอบที่ชัดเจนของแนวคิดนี้

2. ไม่มีเป้าหมายในการลงทุน 3. ไม่มีการกระจายความเสี่ยง

สำหรับเป้าหมายที่สองและสาม (ไม่มีเป้าหมายและกระจายความเสี่ยง) ผมจะบอกว่าการมีเป้าหมายที่ชัดเจนและการกระจายความเสี่ยงเป็นพื้นฐานในการวางแผนทางการเงินระยะยาว

เป้าหมายที่ชัดเจนจะให้จุดสิ้นสุดที่กำหนดไว้และจุดอ้างอิงในการดำเนินการ ในทางกลับกัน การกระจายความเสี่ยงพิสูจน์คุณค่าของมันเมื่อสิ่งต่างๆ ตกต่ำ โดยแสดงให้เห็นถึงความสำคัญในการจัดการความเสี่ยงอย่างมีประสิทธิภาพ

4. มุ่งเน้นไปที่ระยะสั้น

ข้อผิดพลาดประการที่สี่ถือเป็นเรื่องปกติ ดังที่ได้กล่าวไว้เมื่อหลายเดือนก่อนในการวิเคราะห์อื่น ในปัจจุบันนี้ โดยทั่วไปแล้วนักลงทุนจะถือครองหุ้นเป็นเวลาเฉลี่ย 6 เดือน แม้ว่าในอดีต ผลตอบแทนที่ดีที่สุดในตลาดหุ้นจะมองเห็นได้ตลอดระยะเวลา 16 ปีก็ตาม

โซเชียลมีเดียและยุคสมัยใหม่ทำให้เราหมดความอดทนและคาดหวังผลลัพธ์ทันที อย่างไรก็ตาม ในตลาด สิ่งต่างๆ ไม่ได้เป็นเช่นนั้น การลืมหลักการพื้นฐานนี้อาจส่งผลร้ายแรงต่อการออมของเรา

5. ซื้อสูงและขายต่ำ

ปรากฏการณ์ที่น่าสนใจที่สุดประการหนึ่งคือข้อผิดพลาด #5 ซึ่งฉันได้พูดคุยโดยตรงกับ Howard Marks (วิดีโอด้านล่าง) ที่น่าสนใจคือเมื่อราคาสูงขึ้น ผู้คนมักจะซื้อมากขึ้น แม้ว่าราคาจะสูงขึ้นและมีความเสี่ยงมากขึ้นก็ตาม

ในทางกลับกัน เมื่อราคาลดลงระหว่างการปรับฐานของตลาด สินทรัพย์จะถูกลง ความเสี่ยงลดลง และผลตอบแทนที่เป็นไปได้จะเพิ่มขึ้น อย่างไรก็ตาม ณ จุดนี้ มีนักลงทุนเพียงไม่กี่คนที่ซื้อ แม้ว่าจะมีเงื่อนไขที่เอื้ออำนวยก็ตาม รูปแบบนี้ทั้งน่าสงสัยและน่าหลงใหล

6. ซื้อขายมากเกินไป 7. ​​จ่ายค่าธรรมเนียมมากเกินไป

จุดที่ 6 และ 7 มีความเชื่อมโยงกันอย่างใกล้ชิด: การซื้อขายบ่อยครั้งมักจะนำไปสู่การขาดทุน (ตามที่เห็นได้จากข้อเท็จจริงที่ว่า 80 เปอร์เซ็นต์ของบัญชีการซื้อขายจบลงด้วยการสูญเสียเงิน) และโดยทั่วไปจะส่งผลให้ตลาดมีประสิทธิภาพต่ำกว่าปกติ

เมื่อบัฟเฟตต์กล่าวว่า “การลงทุนเป็นเรื่องง่ายแต่ไม่ใช่เรื่องง่าย” เขาบอกเป็นนัย (ดังที่เห็นในวิดีโอด้านล่าง) ว่าการซื้อ ETF ที่สะท้อนดัชนีและถือครองดัชนีไว้เป็นเวลา 15 ปีนั้นเป็นงานที่ตรงไปตรงมา

อย่างไรก็ตาม ความท้าทายที่แท้จริงอยู่ที่การต่อต้านความอยากที่จะเข้าไปแทรกแซงในช่วง 15 ปีที่ผ่านมา ตลอดระยะเวลานี้ เราจะพบกับข่าวสาร ข้อมูล ปัจจัยทางจิตวิทยา และเหตุการณ์ทางการเมืองมากมายอย่างต่อเนื่อง ซึ่งทั้งหมดนี้อาจกระตุ้นให้เราดำเนินการ

อย่างไรก็ตาม ข้อมูลยังชี้ให้เห็นว่าการไม่ทำอะไรเลยมักเป็นแนวทางปฏิบัติที่ดีที่สุด การเปลี่ยนแปลงพอร์ตการลงทุนจะมีค่าใช้จ่ายเพิ่มเติมในรูปของค่าคอมมิชชั่นและค่าธรรมเนียม

8. ไม่ทบทวนการลงทุนอย่างสม่ำเสมอ 9. ให้ความสำคัญกับภาษีมากเกินไป

เรามาเน้นที่ข้อ 8 และ 9 โดยเฉพาะข้อแรก เป็นเคล็ดลับอีกประการหนึ่งในการเพิ่มประสิทธิภาพ จัดการความเสี่ยงได้ดีขึ้น และหลีกเลี่ยงข้อผิดพลาดข้อที่ 5: ปรับสมดุลพอร์ตโฟลิโอของคุณ สร้างนิสัยให้ทำเช่นนี้เป็นประจำ อย่างน้อยปีละครั้งหรือทุกๆ สองปี

การทำเช่นนี้ คุณจะขายสินทรัพย์ที่มีมูลค่าเพิ่มขึ้นมากที่สุดและซื้อสินทรัพย์ที่มีมูลค่าลดลง (ตรงกันข้ามกับข้อผิดพลาด #5) พยายามใช้กลไก ความหมายโดยปราศจากอารมณ์ และคุณจะหลีกเลี่ยงข้อผิดพลาดอื่นๆ มากมาย เช่น #6

10. ความเสี่ยงจากการเข้าใจผิด

ในสายงานของฉัน ฉันสังเกตเห็นข้อผิดพลาดทั่วไป: ลูกค้ามักอ้างว่าพวกเขาไม่กังวลเกี่ยวกับการตกต่ำของตลาด และยังวางแผนที่จะซื้อเพิ่มเมื่อราคาตกอีกด้วย

อย่างไรก็ตาม เมื่อตลาดลดลงเพียง 3% พวกเขาก็ตื่นตระหนกและต้องการขายทุกอย่างเพราะกลัวว่าจะพัง จำเป็นอย่างยิ่งที่จะต้องเข้าใจการยอมรับความเสี่ยงของคุณก่อนที่จะลงทุนเงินใดๆ

การเพิ่มความมั่งคั่งเมื่อเวลาผ่านไปเพื่อบรรลุเป้าหมายเป็นสิ่งที่ท้าทายสำหรับทุกคน ต้องใช้ความมั่นใจและความอดทนอย่างมากในการพิสูจน์ตัวเองว่าถูกต้อง และความสำเร็จไม่ได้มาง่ายๆ

บทสัมภาษณ์กับโฮเวิร์ด มาร์กส์:

–

รหัสส่วนลด InvestingPRO+

ใช้ประโยชน์จากส่วนลดพิเศษเพื่อสมัครสมาชิก InvestingPro และ ใช้ประโยชน์จากเครื่องมือของเราเพื่อเพิ่มประสิทธิภาพกลยุทธ์การลงทุนของคุณ (ลิงก์จะคำนวณและใช้ส่วนลดเพิ่มเติมสำหรับคุณโดยตรง ในกรณีที่โหลดหน้าไม่ได้ คุณจะต้องป้อนรหัส PRO124 เพื่อเปิดใช้งานข้อเสนอ)

ข้อสงวนสิทธิ์: บทความนี้เขียนขึ้นเพื่อวัตถุประสงค์ในการให้ข้อมูลเท่านั้น ไม่ถือเป็นการชักชวน ข้อเสนอ คำแนะนำ การให้คำปรึกษา หรือคำแนะนำในการลงทุน เนื่องจากไม่มีเจตนาที่จะจูงใจในการซื้อสินทรัพย์ในทางใดทางหนึ่ง ฉันขอเตือนคุณว่าสินทรัพย์ประเภทใดก็ตามได้รับการประเมินจากหลายมุมมองและมีความเสี่ยงสูง ดังนั้นการตัดสินใจลงทุนและความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องยังคงเป็นเรื่องของนักลงทุน