แผนการสืบทอดตำแหน่งของ Warren Buffett: บทเรียนสำคัญสำหรับนักลงทุน

พวกเราไม่กี่คนอาจมีเงินมากพอที่จะกังวลเท่ากับตำนานการลงทุนอย่าง Warren Buffett แต่เช่นเดียวกับที่เราทุกคนสามารถเรียนรู้สิ่งหนึ่งหรือสองสิ่งจากกลยุทธ์การลงทุนของบัฟเฟตต์ มีบทเรียนที่เป็นประโยชน์ว่าชายวัย 94 ปีรายนี้เตรียมตัวอย่างไรสำหรับสิ่งที่จะเกิดขึ้นต่อไป

แผนของบัฟเฟตต์เพื่อความมั่งคั่งอันมหาศาลของเขา

เป้าหมายของ Warren Buffett คือการมอบโชคลาภจำนวนมากให้กับสิ่งที่สมควร เพื่อให้ประสบความสำเร็จในความพยายามด้านการกุศล เขาได้แต่งตั้งลูกสามคน ซึ่งเขาบอกว่าทุกคนไว้วางใจอย่างสมบูรณ์ (ในทางตรงกันข้าม โปรดดูการต่อสู้ในศาลเมื่อเร็วๆ นี้ที่เกี่ยวข้องกับบารอนสื่อวัย 93 ปี รูเพิร์ต เมอร์ด็อก และลูกคนโตของเขาในเรื่องการจัดการทรัพย์สินของเขา–

ลูกๆ ของบัฟเฟตต์ทั้งสาม ซึ่งปัจจุบันอายุ 66, 69 และ 71 ปี ได้รับมรดกเล็กน้อยตามมาตรฐานมหาเศรษฐีแล้ว ซึ่งได้รับมรดกจากภรรยาผู้ล่วงลับของบัฟเฟตต์ คนละ 10 ล้านเหรียญสหรัฐ

“มรดกเหล่านี้สะท้อนความเชื่อของเราที่ว่าพ่อแม่ที่ร่ำรวยมหาศาลควรปล่อยให้ลูกๆ ของพวกเขามีมากพอที่จะทำได้ อะไรก็ตาม แต่ยังไม่เพียงพอที่จะทำได้ ไม่มีอะไร,” เขาอธิบายในข่าวประชาสัมพันธ์ของ Berkshire Hathaway เดือนพฤศจิกายน 2024

ประเด็นการวางแผนอสังหาริมทรัพย์

บัฟเฟตต์ยังได้แบ่งปันความคิดบางประการเกี่ยวกับการวางแผนอสังหาริมทรัพย์ในข่าวประชาสัมพันธ์ที่ออกโดยบริษัทของเขา ต่อไปนี้เป็นประเด็นสำคัญสามประการ

1. ปรับปรุงแผนอสังหาริมทรัพย์ของคุณให้ทันสมัยอยู่เสมอ บัฟเฟตต์กล่าวว่าเขาแก้ไขพินัยกรรมของเขา “ทุกๆ สองสามปี” ซึ่งโดยปกติแล้วจะมีการเปลี่ยนแปลงเล็กน้อย คุณไม่จำเป็นต้องอัปเดตเจตจำนงของคุณบ่อยนัก แต่อย่างน้อยก็ควรทบทวนความตั้งใจของคุณ (และถ้าคุณยังไม่มีพินัยกรรม ตอนนี้ก็ถึงเวลาที่จะทำมันแล้ว)

Michael J. Garry ทนายความและผู้วางแผนทางการเงินที่ได้รับการรับรองจาก Yardley Wealth Management ในเมืองยาร์ดลีย์ รัฐเพนซิลวาเนีย กล่าวว่า “คนส่วนใหญ่ควรตรวจสอบเอกสารการวางแผนอสังหาริมทรัพย์และการกำหนดผู้รับผลประโยชน์ทุกๆ สองสามปี” “แม้ว่าคุณจะไม่มีแผนอสังหาริมทรัพย์ที่ซับซ้อน แต่บางครั้งผู้รับความไว้วางใจก็ตายหรือหมดความโปรดปรานกับคุณ และผู้รับประโยชน์ของคุณอาจปฏิบัติตามแผนชีวิตที่แตกต่างกันมากมายที่ทำให้คุณพิจารณาปรับเปลี่ยน ใช้เวลาไม่นานนักในการดำเนินการและคุณ จะได้สบายใจทีหลัง”

2. ตรงไปตรงมากับทายาทของคุณ ก่อนที่จะลงนามในพินัยกรรมฉบับใหม่ บัฟเฟตต์ตั้งข้อสังเกตว่าเขาแบ่งปันกับลูกๆ ของเขาและเชิญชวนให้พวกเขาแสดงความคิดเห็น

3. พิจารณาสิ่งที่เกิดขึ้นเมื่อทายาทของคุณเสียชีวิตด้วย บัฟเฟตต์กล่าวว่าเขาได้ตั้งชื่อผู้ดูแลทรัพย์สินที่อายุน้อยกว่าและเป็นผู้สืบทอดตำแหน่งแทนลูกๆ ของเขา หากพวกเขามีชีวิตอยู่ได้ไม่นานพอที่จะกระจายทรัพย์สมบัติทั้งหมดของเขา พวกเราที่เหลืออาจไม่จำเป็นต้องกังวลเกี่ยวกับเรื่องนั้น แต่บทเรียนยังคงอยู่: ไม่ว่าเราจะวางแผนอย่างรอบคอบเพียงใด ชีวิตก็สามารถทำให้เราประหลาดใจได้ ดังนั้น ในกรณีที่เรื่องเงินเป็นเรื่องสำคัญ การมีแผน B ไว้เผื่อไว้จึงเป็นเรื่องฉลาดเสมอ

บรรทัดล่าง

ในช่วงไม่กี่ทศวรรษที่ผ่านมา Warren Buffett ได้กลายเป็นแบบอย่างให้กับนักลงทุนนับไม่ถ้วนและเป็นหนึ่งในบุคคลที่ร่ำรวยที่สุดในยุคของเรา แนวทางการวางแผนอสังหาริมทรัพย์ของเขายังให้บทเรียนอันมีค่าในขณะที่เรามุ่งหวังที่จะส่งต่อความมั่งคั่งของเราเองสักวันหนึ่ง แม้ว่าอาจจะดูต่ำต้อยก็ตาม