เหตุใดนักลงทุนที่ระมัดระวังอาจต้องการมองข้ามบัญชีออมทรัพย์ที่ให้ผลตอบแทนสูง

นักลงทุนที่ระมัดระวังการสะสมเงินสดอาจต้องการพิจารณาทางเลือกอื่น

จากข้อมูลของ Matthew Bartolini จาก SPDR Exchange Traded Funds ผู้บริหารเชิงรุกยังสามารถให้ความมั่นคงและรายได้ ขณะเดียวกันก็สร้างโอกาสในการกลับตัวมากขึ้น

“รายได้คงที่ที่ใช้งานอยู่นั้นเป็นกลไกสนับสนุนที่สอดคล้องกันอย่างแท้จริงภายในตลาดที่ใช้งานอยู่ [ETF] กรรมการผู้จัดการและหัวหน้าฝ่ายวิจัยของบริษัทกล่าวกับ ETF Edge ของ CNBC ในสัปดาห์นี้ ไม่เพียงแต่จากกระแสเท่านั้น แต่ยังรวมถึงผลตอบแทนด้วย

Bartolini เชื่อว่าไม่เพียงแต่ช่วยให้นักลงทุนมีความยืดหยุ่นมากขึ้นเท่านั้น แต่ยังให้ผลการดำเนินงานที่สม่ำเสมอและปรับปรุงประสิทธิภาพด้านภาษีอีกด้วย

นอกจากนี้เขายังเชื่อว่าผลตอบแทนที่เป็นการคาดการณ์ล่วงหน้านั้นดูดีขึ้นกว่าในอดีต

“แต่ผลตอบแทนที่สูงกว่าย่อมมาพร้อมกับความผันผวนที่สูงขึ้น” บาร์โตลินี ซึ่งมองเห็นประโยชน์มหาศาลจากการบริหารจัดการเชิงรุกกล่าวเสริม “สิ่งที่เรามักจะย้อนกลับไปหานักลงทุน [is] เกี่ยวกับการสร้างพอร์ตการลงทุนที่สามารถสร้างผลตอบแทนรายได้ในขณะเดียวกันก็เพิ่มความเสี่ยงสูงสุดที่พวกเขาต้องเผชิญเพื่อให้ได้มาซึ่งผลตอบแทนที่สูง”

Bartolini เตือนว่าเงินสดมีความเสี่ยงในตัวเอง

“ในส่วนเงินสดของตลาด รายได้นั้นจะไม่มั่นคงเท่าที่เคยเป็นมา เนื่องจากความเสี่ยงในการลงทุนซ้ำ” เขากล่าว

Dan Egan รองประธานฝ่ายการเงินพฤติกรรมและการลงทุนใน Betterment ที่ปรึกษา robo กล่าวว่าเป็นการ “ยากมาก” ที่จะดึงนักลงทุนออกจากเงินสด

“เป็นเรื่องยากมากที่จะให้ผู้คนคิดถึงพันธบัตร ในเมื่อคุณสามารถปลอดความเสี่ยงได้” เขากล่าว “อย่าลืมว่าการประกันภัย FDIC มีบทบาทสำคัญในความรู้สึกปลอดภัยของผู้คน”

เว็บไซต์ของ Betterment ณ วันศุกร์แสดงให้เห็นว่าบัญชีเงินสดที่ให้ผลตอบแทนสูงผันแปรจ่าย APY 4.75% ยังมอบส่วนลดลูกค้าใหม่ 5.50% เป็นเวลา 3 เดือนอีกด้วย

ข้อสงวนสิทธิ์