หุ้นธนาคารยังคงอยู่ภายใต้แรงกดดันเนื่องจากอัตราดอกเบี้ยที่สูง ในขณะที่บริษัททางการเงินเช่น Club Holdings Wells Fargo (WFC) และ Morgan Stanley (MS) เตรียมพร้อมสำหรับการเริ่มต้นฤดูกาลผลประกอบการ เช่นเดียวกับธนาคารขนาดใหญ่อื่นๆ Wells Fargo และ Morgan Stanley ตกอยู่ในภาวะลำบากจากการรณรงค์ขึ้นอัตราดอกเบี้ยของธนาคารกลางในช่วง 18 เดือนที่ผ่านมา ทั้งสองได้ถอนตัวจากการกู้ยืมเพื่อให้เงินทุนของพวกเขาระมัดระวังมากขึ้น เนื่องจากเงื่อนไขด้านสินเชื่อมีความเข้มงวดขึ้น ซึ่งอาจส่งผลเสียต่อแหล่งรายได้และกำไรโดยรวมเมื่อบริษัทรายงานผลประกอบการในอีกไม่กี่วันข้างหน้า “ผมคิดว่าสิ่งเดียวที่สามารถเปลี่ยนแปลงสิ่งต่างๆ กับธนาคารใดธนาคารหนึ่งได้เพิ่มมากขึ้นเรื่อยๆ คือการสิ้นสุดวงจรที่เข้มงวดมากขึ้น เพื่อให้ผู้คนกังวลเกี่ยวกับปัญหาด้านเครดิตน้อยลง” จิม แครมเมอร์ กล่าวเมื่อวันพุธ ส่วนหนึ่งของความพยายามที่จะต่อสู้กับภาวะเงินเฟ้อที่คงอยู่ เฟดได้ขึ้นอัตราดอกเบี้ยมาตรฐาน 11 ครั้งนับตั้งแต่เดือนมีนาคม 2022 โดยมีอัตราดอกเบี้ยอยู่ที่ระดับสูงสุดในรอบ 22 ปี นอกเหนือจากการดำเนินงานในสภาพแวดล้อมที่มีอัตราดอกเบี้ยสูงแล้ว บริษัททางการเงินยังคงฟื้นตัวจากการล่มสลายของผู้ให้กู้ในภูมิภาค โดยเริ่มจากการปิดตัวของธนาคาร Silicon Valley Bank (SVB) ในเดือนมีนาคม Wells Fargo และ Morgan Stanley ร่วงลงในปีนี้ท่ามกลางฉากหลังที่ยากลำบาก โดยร่วงลง 4.3% และ 8.6% ตามลำดับ ดัชนี KBW Bank ซึ่งเป็นดัชนีหุ้นอ้างอิงของภาคการธนาคาร ลดลงมากกว่า 24% เมื่อเทียบเป็นรายปี อย่างไรก็ตาม ธนาคารของ Club ทั้งสองแห่งมีพื้นฐานที่มั่นคงและแหล่งรายได้ที่หลากหลาย ซึ่งทำให้เรามีความมั่นใจในระยะยาว Wells Fargo ถูกกำหนดให้รายงานผลประกอบการไตรมาสสามก่อนระฆังเปิดในวันศุกร์ ในขณะที่ Morgan Stanley มีกำหนดจะประกาศผลในวันพุธหน้า ผลการดำเนินงานประจำปีของ WFC YTD บนภูเขา Wells Fargo (WFC) ในช่วงสามเดือนสิ้นสุดวันที่ 30 กันยายน นักวิเคราะห์คาดว่า Well Fargo จะรายงานรายรับที่ 20.1 พันล้านดอลลาร์ เทียบกับ 19.5 พันล้านดอลลาร์ในช่วงเวลาเดียวกันของปีก่อน ตามข้อมูลของ Refinitiv กำไรต่อหุ้นน่าจะอยู่ที่ 1.24 ดอลลาร์ เพิ่มขึ้น 45% เมื่อเทียบเป็นรายปี ตามประมาณการของ Refinitiv มาตรการลดต้นทุนของ Wells Fargo และการคาดการณ์สินเชื่ออสังหาริมทรัพย์จะอยู่แถวหน้าและเป็นศูนย์กลางในวันศุกร์ ในบรรดาธนาคารรายใหญ่ๆ ของสหรัฐฯ นั้น Wells Fargo มีความเสี่ยงมากที่สุดในตลาดอสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์ที่กำลังป่วยหนัก อุตสาหกรรมที่ประสบปัญหาจากอัตราที่สูงขึ้นและระดับตำแหน่งสำนักงานว่างที่เกือบจะเป็นประวัติการณ์ สำนักงานคิดเป็นประมาณ 22% ของสินเชื่ออสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์ที่โดดเด่นของ Wells Fargo และ 3% ของบัญชีเงินกู้ทั้งหมด ในรายงานผลประกอบการเดือนกรกฎาคมของธนาคาร Charlie Scharf ซีอีโอกล่าวว่า Wells Fargo รักษา “ความสูญเสียที่สูงขึ้นในอสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์ โดยเฉพาะอย่างยิ่งในพอร์ตโฟลิโอสำนักงาน” และเสริมว่าในขณะที่มี “การสูญเสียที่สำคัญในพอร์ตโฟลิโอสำนักงานของเราจนถึงปัจจุบัน แต่เรากำลังสำรองไว้ [capital] สำหรับจุดอ่อนที่เราคาดว่าจะเกิดขึ้นในตลาดนั้นเมื่อเวลาผ่านไป” Wells Fargo “ยังคงมุ่งเน้นไปที่การทำให้บริษัทมีประสิทธิภาพมากขึ้นและลดจำนวนพนักงานลง” ตั้งแต่ไตรมาสที่สามของปี 2020 นักวิเคราะห์ของ Barclays เขียนไว้ในบันทึกล่าสุด ในเดือนกันยายน Mike Santomassimo ประธานเจ้าหน้าที่ฝ่ายการเงินกล่าวว่าธนาคารสามารถลดจำนวนพนักงานลงได้อีกนอกเหนือจากการเลิกจ้างเกือบ 40,000 คนในช่วงสามปีที่ผ่านมา ขณะเดียวกัน Wells Fargo ได้ชะลอการซื้อคืนหุ้นลงอย่างมากในช่วงสองสามไตรมาสที่ผ่านมาแม้ว่าหุ้นจะอยู่ที่ จุดราคาที่ต่ำลงและธนาคารยังคงมีเงินทุนดี “ผมหวังว่า วันศุกร์นี้ [Scharf] เปลี่ยนใจเมื่อบริษัทรายงานและสามารถดูดซับหุ้นส่วนเกินได้” จิมกล่าว โดย Scharf “ได้ซื้อหุ้นคืนไปแล้ว 300 ล้านหุ้น เกือบหนึ่งในสิบของจำนวนหุ้นทั้งหมด นับตั้งแต่เขาเข้ารับตำแหน่งในปี 2562” จิมกล่าวเสริม MS YTD ผลการดำเนินงานปีต่อปีของ Morgan Stanley (MS) บนภูเขา สำหรับช่วงสามเดือนสิ้นสุดวันที่ 30 กันยายน นักวิเคราะห์คาดว่า Morgan Stanley จะรายงานรายรับที่ 13.2 พันล้านดอลลาร์ เพิ่มขึ้นจาก 12.9 พันล้านดอลลาร์ในช่วงเวลาเดียวกันของปีที่แล้ว ตามข้อมูลของ Refinitiv กำไรต่อ -ส่วนแบ่งควรลดลง 16% เมื่อเทียบเป็นรายปี เหลือ 1.28 ดอลลาร์ ในช่วงหลายไตรมาสที่ผ่านมา ธุรกิจวาณิชธนกิจของ Morgan Stanley ซึ่งครั้งหนึ่งเคยมีความสำคัญต่อผลกำไร ได้ล้าหลังจากความไม่แน่นอนทางเศรษฐกิจมหภาค บริษัทต่างๆ ได้ถอนตัวจากการควบรวมและซื้อกิจการท่ามกลาง ความกังวลที่เพิ่มขึ้นว่าภาวะเศรษฐกิจถดถอยกำลังจะเกิดขึ้น ตามที่ บริษัท วิเคราะห์ข้อมูล GlobalData ระบุว่า มูลค่าของการควบรวมกิจการทั่วโลกลดลง 44% ในช่วงห้าเดือนแรกของปี 2566 ในระหว่างการประชุมครั้งล่าสุด ผู้บริหารของ Morgan Stanley กล่าวว่าตลาดทุนจะ มีแนวโน้มที่จะดีขึ้นในปี 2567 และอาจจัดตั้งแผนกวาณิชธนกิจในปีที่แข็งแกร่งยิ่งขึ้น ธนาคารกล่าวว่า “ขณะนี้มีความมั่นใจมากกว่าทุกครั้งในปีนี้เกี่ยวกับแนวโน้มที่ดีขึ้นในปี 2567” Morgan Stanley ได้ปรับตัวให้เข้ากับการควบรวมกิจการที่กำลังดิ้นรนและตลาดการเสนอขายหุ้นแก่ประชาชนทั่วไปโดยอาศัยการบริหารความมั่งคั่งมากขึ้น ซึ่งเป็นกลยุทธ์ที่เราคิดว่าเน้นย้ำถึงความสามารถของธนาคารในการรับมือกับอุปสรรคต่างๆ อย่างช่ำชอง “มอร์แกน สแตนลีย์กำลังทำทุกอย่างเท่าที่ทำได้เพื่อลดความเป็นธนาคารและเป็นที่ปรึกษาทางการเงินให้มากขึ้น” จิมกล่าวเมื่อวันพุธ และเนื่องจากประธานเจ้าหน้าที่บริหาร เจมส์ กอร์แมน คาดว่าจะเกษียณในต้นปีหน้า เราจะมองหาคำแนะนำเพิ่มเติมจากบริษัทเกี่ยวกับแผนการสืบทอดตำแหน่ง (กองทุนเพื่อการกุศลของ Jim Cramer คือ WFC, MS ดูที่นี่สำหรับรายชื่อหุ้นทั้งหมด) ในฐานะสมาชิกของ CNBC Investing Club กับ Jim Cramer คุณจะได้รับการแจ้งเตือนการซื้อขายก่อนที่ Jim จะทำการซื้อขาย จิมรอ 45 นาทีหลังจากส่งการแจ้งเตือนการค้าก่อนที่จะซื้อหรือขายหุ้นในพอร์ตโฟลิโอของทรัสต์เพื่อการกุศลของเขา หาก Jim พูดคุยเกี่ยวกับหุ้นทาง CNBC TV เขาจะรอ 72 ชั่วโมงหลังจากออกการแจ้งเตือนการค้าก่อนที่จะดำเนินการซื้อขาย ข้อมูลการลงทุนของคลับข้างต้นอยู่ภายใต้ข้อกำหนดและเงื่อนไขและนโยบายความเป็นส่วนตัวของเรา ร่วมกับข้อจำกัดความรับผิดชอบของเรา ไม่มีภาระผูกพันหรือหน้าที่ใด ๆ ที่มีอยู่หรือถูกสร้างขึ้นโดยอาศัยอำนาจในการรับข้อมูลใด ๆ ที่ให้ไว้ที่เกี่ยวข้องกับสโมสรการลงทุน ไม่มีการรับประกันผลลัพธ์หรือผลกำไรที่เฉพาะเจาะจง
ภาพถ่ายจากไฟล์รวมแสดงให้เห็น Wells Fargo, Citibank, Morgan Stanley, JPMorgan Chase, Bank of America และ Goldman Sachs
สำนักข่าวรอยเตอร์
หุ้นธนาคารยังคงอยู่ภายใต้แรงกดดันเนื่องจากอัตราดอกเบี้ยที่สูง เนื่องจากบริษัททางการเงินเช่นการถือหุ้นของ Club เวลส์ ฟาร์โก (WFC) และ มอร์แกน สแตนลีย์ (MS) เตรียมเปิดฤดูกาลรับรายได้
คำแนะนำการอ่านบทความนี้ : บางบทความในเว็บไซต์ ใช้ระบบแปลภาษาอัตโนมัติ คำศัพท์เฉพาะบางคำอาจจะทำให้ไม่เข้าใจ สามารถเปลี่ยนภาษาเว็บไซต์เป็นภาษาอังกฤษ หรือปรับเปลี่ยนภาษาในการใช้งานเว็บไซต์ได้ตามที่ถนัด บทความของเรารองรับการใช้งานได้หลากหลายภาษา หากใช้ระบบแปลภาษาที่เว็บไซต์ยังไม่เข้าใจ สามารถศึกษาเพิ่มเติมโดยคลิกลิ้งค์ที่มาของบทความนี้ตามลิ้งค์ที่อยู่ด้านล่างนี้
ที่มาบทความนี้
