หลีกเลี่ยงข้อผิดพลาดที่น่าเชื่อถือทั่วไปเหล่านี้

Trusts เป็นรากฐานที่สำคัญของการบริหารความมั่งคั่งสำหรับความมั่งคั่งเป็นพิเศษการให้การคุ้มครองสินทรัพย์ประสิทธิภาพภาษีและวิธีที่มีโครงสร้างในการผ่านความมั่งคั่ง ลองดูที่ความผิดพลาดที่อาจเกิดขึ้นคุณสามารถหลีกเลี่ยงการปกป้องมรดกของคุณ

ไม่สามารถกำหนดข้อกำหนดความน่าเชื่อถือได้อย่างชัดเจน

หนึ่งในความผิดพลาดที่ใหญ่ที่สุดในการวางแผนความไว้วางใจคือคำศัพท์ที่คลุมเครือหรือซับซ้อนเกินไป หากไม่มีภาษาที่ชัดเจนผู้รับผลประโยชน์และผู้ดูแลทรัพย์สินอาจตีความบทบัญญัติที่แตกต่างกันนำไปสู่ข้อพิพาทและการดำเนินคดีที่อาจเกิดขึ้น นอกจากนี้ยังสามารถนำไปสู่การยักยอกสินทรัพย์ซึ่งอาจนำไปสู่ภาษีอสังหาริมทรัพย์ภาษีของขวัญภาษีเงินได้หรือภาษีการข้ามรุ่น เอกสารที่ไว้วางใจไม่ควรมีที่ว่างสำหรับความคลุมเครือ – ทำให้ง่ายต่อการเข้าใจสิ่งที่คุณต้องการเกิดขึ้นกับสินทรัพย์ที่เฉพาะเจาะจง

นอกจากนี้ยังช่วยให้คุณซับซ้อนเท่าที่คุณต้องการ ตามที่ C. Jay Rhoden จากการแก้ปัญหาทางกฎหมายมรดก” ข้อได้เปรียบอีกประการหนึ่งที่ความไว้วางใจมีมากกว่าการมีเจตจำนงคือระดับของการควบคุมที่พวกเขาเสนอให้คุณเมื่อพูดถึงการแจกจ่ายสินทรัพย์ให้กับทายาทของคุณ”

การเลือกผู้ดูแลที่ไม่ถูกต้อง

ทุกครอบครัวมีความซับซ้อนและมีบุคลิกที่แตกต่างกัน ความน่าเชื่อถือที่มีโครงสร้างที่ดีอาจล้มเหลวหากผู้ดูแลที่ไม่ถูกต้องรับผิดชอบ

บางครอบครัวเลือกใช้เพื่อนสนิทหรือเพื่อนสนิท คนอื่น ๆ แต่งตั้งผู้ดูแลผลประโยชน์ขององค์กร ผู้ดูแลที่ดีที่สุดสร้างสมดุลระหว่างความรู้ระดับมืออาชีพด้วยความสามารถในการนำทางพลวัตของครอบครัวที่ซับซ้อน

ในระยะสั้นแม้ว่าจะเป็นหัวข้อทางการเมืองให้แน่ใจว่าคุณเลือกคนที่เหมาะสม

ไม่อัปเดตความน่าเชื่อถือเมื่อเวลาผ่านไป

หลายครอบครัวสร้างความไว้วางใจ แต่ล้มเหลวในการทบทวนพวกเขาเป็นกฎหมายสินทรัพย์และสถานการณ์ครอบครัวเปลี่ยนไป การเกิดการเสียชีวิตการหย่าร้างและการออกกฎหมายใหม่เกิดขึ้นตลอดเวลา มันเป็นงานพิเศษที่จะทำการอัปเดตทุกครั้งที่มีเหตุการณ์สำคัญในชีวิตเกิดขึ้น แต่คุณจะต้องแน่ใจว่าการเปลี่ยนแปลงเหล่านั้นเกิดขึ้น (เนื่องจากเหตุการณ์ชีวิตเหล่านั้นอาจทำให้เกิดการเปลี่ยนแปลงในความไว้วางใจของคุณ) ความไว้วางใจของคุณอาจได้รับผลกระทบจากการพัฒนากฎภาษีที่เปลี่ยนแปลงไปตามกาลเวลา

โปรดทราบว่าการอัปเดตความไว้วางใจของคุณอาจเกี่ยวข้องกับขั้นตอนพิเศษบางอย่าง ตัวอย่างเช่นตาม Suze Orman“ หากคุณต้องการเปลี่ยนแปลงความไว้วางใจที่เพิกถอนไม่ได้โดยทั่วไปจะต้องได้รับความยินยอมจากผู้รับผลประโยชน์จากความไว้วางใจนั้นและคุณต้องได้รับการอนุมัติจากศาล

ไม่เตรียมผู้รับผลประโยชน์ของคุณ

คุณต้องตรวจสอบให้แน่ใจว่าผู้รับผลประโยชน์ของคุณเตรียมพร้อมสำหรับบทบาทของพวกเขา โดยไม่ทราบว่าพวกเขาจะได้รับมอบหมายหรือมอบให้พวกเขาอาจไม่ได้วางแผนความมั่งคั่งอย่างเหมาะสม โดยเฉพาะอย่างยิ่งให้ชัดเจนเกี่ยวกับวิธีการที่ผู้รับผลประโยชน์ของคุณสามารถและควรป้องกันการแจกแจงจากภาษีตามวิธีการวางแผนอสังหาริมทรัพย์ของคุณ

คุณสามารถรวมโปรแกรมการรู้หนังสือทางการเงินการให้คำปรึกษาและการแจกแจงแบบแบ่งส่วนในการวางแผนความน่าเชื่อถือของคุณเพื่อช่วยให้ผู้รับผลประโยชน์พัฒนาพฤติกรรมการจัดการเงินที่รับผิดชอบ

ล้มเหลวในการพิจารณาผลกระทบทางภาษี

หนึ่งในข้อผิดพลาดที่ใหญ่ที่สุดคือไม่สามารถให้ความไว้วางใจได้อย่างถูกต้อง หากสินทรัพย์ไม่ถูกโอนไปยังความน่าเชื่อถืออย่างถูกต้องพวกเขาอาจไม่ได้รับประโยชน์จากข้อได้เปรียบด้านภาษีที่ต้องการ ซึ่งอาจส่งผลให้อสังหาริมทรัพย์หรือสินทรัพย์อยู่ภายใต้ภาษีที่สูงขึ้นเช่นอสังหาริมทรัพย์หรือภาษีภาคทัณฑ์ นอกจากนี้คุณยังสามารถเรียกใช้กฎภาษีที่แตกต่างกันตามประเภทของความไว้วางใจที่คุณตั้งค่า

ความผิดพลาดอีกประการหนึ่งคือการไม่ได้รับประโยชน์อย่างเต็มที่จากการหักภาษีและการยกเว้น ความน่าเชื่อถือสามารถเก็บภาษีได้ในอัตราที่สูงกว่าบุคคลดังนั้นจัดการการแจกแจงรายได้และการหักเงิน นอกจากนี้ความน่าเชื่อถือบางอย่างอาจมีคุณสมบัติในการหักเงินเพื่อการกุศลหากส่วนหนึ่งของสินทรัพย์ถูกจัดสรรให้กับการกุศล ทั้งหมดนี้หมายความว่ามีกฎที่ละเอียดอ่อนที่จะต้องระวังมิฉะนั้นคุณอาจต้องเผชิญกับภาษีที่ไม่ต้องการ

บรรทัดล่าง

ความน่าเชื่อถือเป็นเครื่องมือที่ทรงพลังสำหรับการรักษาความมั่งคั่ง แต่การวางแผนที่ไม่ดีอาจทำให้คุณและครอบครัวตกอยู่ในความเสี่ยง คุณต้องคิดผ่านผลกระทบต่อผู้รับผลประโยชน์ของคุณภาวะแทรกซ้อนทางภาษีและภาษาสัญญาในขณะที่คุณทำงานผ่านการตั้งค่าหรือแก้ไขความไว้วางใจของคุณ