พอร์ตหุ้น 5 ตัวนี้จ่ายสูงถึง 7.3% สร้างขึ้นเพื่อรับมือกับภัยพิบัติ

กังวลเกี่ยวกับการดึงกลับอย่างรุนแรงใน ?

ว่าอะไรบางอย่างกำลังจะไปนิดหน่อย สายไฟพันกัน ที่นี่ในอเมริกา หรือต่างประเทศ และทำให้หุ้นตกฮวบ?

หากเป็นเช่นนั้น พอร์ตหุ้น 5 ตัวนี้เหมาะกับคุณ โดยให้ผลตอบแทนสูงถึง 7.3% และสร้างขึ้นเพื่อต้านทานอาร์มาเกดดอน

ไม่จริงหรอก คนที่มีค่าเบต้าต่ำเหล่านี้สามารถลดความดันโลหิตของเราได้จริงๆ (หยุดน้ำบีทรูทของฉันก่อน!)

เราทำให้ฝ่ายหมีอ่อนตัวลงด้วยเงินปันผลจำนวนมากและเบต้าขนาดเล็ก เบต้าคือการวัดความผันผวนของการลงทุนเมื่อเทียบกับเกณฑ์มาตรฐาน

หากหุ้นมีค่าเบต้าเท่ากับ 1 แสดงว่าหุ้นมีความผันผวนเท่ากับ “ตลาด” แต่หากหุ้นมีค่าเบต้าเท่ากับ 0.5 แสดงว่าหุ้นมีความผันผวนเพียงครึ่งเดียวของ S&P 500 ซึ่งหมายความว่าหากตลาดลดลง 10% หุ้นจะสูญเสียเพียง 5% เท่านั้น

ผลกระทบจะเด่นชัดที่สุด (และเห็นชัดที่สุด) ในตลาดหมี ลองดูว่าค่าเบต้าต่ำเพียงใดเมื่อเทียบกับดัชนีเมื่อหุ้นพุ่งสูงขึ้นในปี 2022:

หุ้นเบต้าต่ำให้เบาะรองด้านลบ

เพียงจำไว้ว่า: ดาบสองคมอีกด้านของความผันผวนต่ำก็คือ ศักยภาพในการเพิ่มขึ้นบางครั้งก็ถูกจำกัดเช่นกัน นั่นคือเหตุผลที่เราต้องระบุบริษัทที่ดีที่สุดในบรรดาบริษัทที่ดีที่สุด—บริษัทที่สามารถลดความตึงเครียดจากความผันผวน จ่ายเงินรายได้จำนวนมาก และสามารถรักษาระดับไว้ได้เมื่อตลาดกระทิงเริ่มพุ่งขึ้นอีกครั้ง

มาดูกันว่าเราจะพบอะไรได้บ้างท่ามกลางหุ้นปันผลเบต้าต่ำ 5 ตัวที่ให้ผลตอบแทน 3 และ 5 เท่าของตลาดในขณะนี้

แอมคอร์ (NYSE:) (AMCR, 4.8%) ไม่ใช่สิ่งที่เราจะนึกถึงเลยเมื่อคิดถึงหุ้นที่มีค่าเบต้าต่ำ มันอยู่ในกลุ่มวัสดุที่มีวัฏจักรสูง ซึ่งเชื่อมโยงกับการขึ้นลงของเศรษฐกิจ

แต่ Amcor เป็นกรณีพิเศษ เนื่องจากผลิตบรรจุภัณฑ์หลากหลายประเภท เช่น ถุงหดสำหรับใส่อาหาร บรรจุภัณฑ์แบบพุพองสำหรับใส่ยาเม็ด และซองสำหรับใส่ตัวอย่างเครื่องสำอาง สำหรับบริษัทผู้บริโภคและบริษัทดูแลสุขภาพ

ดังนั้นความต้องการของผู้บริโภคยังคงมีความสำคัญ แต่บางทีอาจไม่สำคัญเท่ากับบริษัทที่เน้นกลุ่มผู้บริโภคโดยเฉพาะในประเภทผลิตภัณฑ์เพียงหนึ่งหรือสองประเภทเท่านั้น

หลังจากที่หุ้น AMCR ปรับตัวลดลงมาเป็นเวลานานกว่าหนึ่งปีเนื่องจากความต้องการของผู้บริโภคที่ลดลง ในที่สุดหุ้นของ AMCR ก็เริ่มฟื้นตัว โดยได้รับแรงหนุนจากทั้งการลดต้นทุนเชิงรุกที่เริ่มให้ผลแล้ว รวมทั้งการปรับปรุงปริมาณการซื้อขาย

Amcor กำลังพยายามเอาคืนการขาดทุนในปี 2022-23

Amcor มีลักษณะการป้องกันบางประการ โดยเป็น Dividend Aristocrat ที่มีอัตราการจ่ายเงินปันผลที่เติบโตอย่างต่อเนื่องมาเป็นเวลากว่าสี่ทศวรรษ และอัตราผลตอบแทนที่ใกล้เคียง 5% และเบต้า 5 ปี (0.87) และ 1 ปี (0.43) ก็ยังต่ำมาก

แต่ผมขอหยุดพูดก่อนที่จะเรียก AMCR ว่าเป็นหุ้นป้องกันความเสี่ยง เนื่องจากหุ้นดังกล่าวไม่ใช่แหล่งปกป้องที่เชื่อถือได้ในช่วงตลาดขาลง แต่ให้คิดว่า Amcor กำลังเดินตามจังหวะของตัวเอง

นอร์ทเวสต์ แบนแชร์ส (NASDAQ:) (NWBI, อัตราผลตอบแทน 5.7%) มีจังหวะเฉพาะตัวเช่นกัน แต่กรณีนี้ คุณจะมีหุ้นตามวัฏจักรที่รู้สึกว่ามีแนวรับมากกว่า

NWBI เป็นบริษัทโฮลดิ้งที่อยู่เบื้องหลังสถาบันการเงินระดับภูมิภาค Northwest Bank ซึ่งดำเนินการศูนย์ชุมชนแบบครบวงจร 131 แห่งในรัฐโอไฮโอ เพนซิลเวเนีย อินเดียนา และนิวยอร์ก ใช่แล้ว อยู่ในภาคส่วนอื่นที่มีวัฏจักร นั่นคือภาคการเงิน แต่ NWBI มีความมั่นคงมากกว่า โดยมีเงินทุนที่ดีมาก และมีโปรไฟล์สินเชื่อที่มีความเสี่ยงต่ำกว่ามากเมื่อเทียบกับคู่แข่งในภูมิภาค

ที่นี่ เราได้รับสิ่งที่เราต่อรองไว้กับหุ้นที่มีปริมาณการซื้อขายต่ำมากขึ้น: ความสามารถในการลดช่วงขาลง ขณะเดียวกันก็คว้าโอกาสเพิ่มขึ้นระหว่างช่วงขาขึ้น

แต่ดูเหมือนมันจะเคลื่อนไหวจริงๆ ใช่ไหม?

ใช่ NWBI สามารถเคลื่อนไหวได้รวดเร็ว แต่โปรดจำไว้ว่าค่าเบต้าเป็นการเปรียบเทียบกับตลาดในช่วงเวลาหนึ่ง ในระยะสั้น (ค่าเบต้า 1 ปีที่ 0.38) และระยะกลาง (ค่าเบต้า 5 ปีที่ 0.62) NWBI แทบไม่มีการเคลื่อนไหวเลย

ข้อตำหนิเดียวที่ผมมีต่อ NWBI ก็คือเงินปันผล ซึ่งให้ผลตอบแทนที่ดีเกือบ 6% แต่การจ่ายเงินยังคงไม่เปลี่ยนแปลงตั้งแต่ปี 2021

เก็ตตี้ เรียลตี้ (NYSE:) (GTY, 6.0%) มักจะปรากฏขึ้นบนเรดาร์การวิจัยของฉันอยู่เสมอ และแม้ว่าศักยภาพในการเติบโตของมันจะน้อยกว่าที่ฉันต้องการเห็นเพียงเล็กน้อย แต่มันก็เป็นคำจำกัดความของคำว่า “ความน่าเบื่อคือความสวยงาม”

Getty Realty เป็นทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ (REIT) ที่เป็นเจ้าของอสังหาริมทรัพย์เพื่อการขายปลีกที่มีผู้เช่ารายเดียวมากกว่า 1,100 แห่งใน 42 รัฐและเขตโคลัมเบีย การเน้นการขายปลีกแบบมีหน้าร้านนั้นโดยปกติจะถือเป็นสัญญาณเตือน แต่ผู้เช่าของ Getty Realty (ตามค่าเช่าพื้นฐานรายปี) คิดเป็นเกือบสองในสามของร้านสะดวกซื้อ 20% เป็นร้านล้างรถแบบด่วนในอุโมงค์ และที่เหลือเป็นส่วนผสมของปั๊มน้ำมันเก่า ศูนย์ซ่อม ศูนย์บริการรถยนต์ และร้านอาหารบริการด่วนแบบไดรฟ์ทรู

ท้ายที่สุดแล้ว Getty ก็เป็น REIT ซึ่งหมายความว่าต้องอยู่ภายใต้การควบคุมของอัตราดอกเบี้ย และก่อนหน้านี้ ฉันได้กล่าวไปแล้วว่าโลกที่เน้นไปที่ EV ถือเป็นภัยคุกคามต่อทรัพย์สินของสถานีบริการน้ำมันบางแห่ง

อย่างไรก็ตาม Getty ยังคงเป็นหินอยู่ บริษัทได้ลดเงินปันผลลงในปี 2012 ซึ่งเป็นผลพวงจากการที่ Getty Petroleum Marketing ซึ่งเป็นผู้เช่ารายใหญ่ที่สุดในขณะนั้นยื่นฟ้องล้มละลาย แต่หลังจากนั้น GTY ก็ได้ยึดทรัพย์สินคืน 788 แห่ง และเงินปันผลก็เพิ่มขึ้นทุกปีโดยไม่หยุดหย่อนตั้งแต่นั้นเป็นต้นมา ในช่วงทศวรรษที่ผ่านมา หุ้นของ GTY มีผลงานต่ำกว่าตลาด แต่ก็สร้างรายได้ที่มั่นคง (และเพิ่มขึ้น) เบต้า 5 ปีที่ 0.92 แสดงให้เห็นว่า Getty ไม่มีความผันผวนน้อยกว่าตลาดมากนัก แต่ในช่วงปีที่ผ่านมาค่อนข้างสงบกว่า โดยมีเบต้า 1 ปีที่ 0.40

ฉัน ต้องการ ที่ชื่นชอบ ยูนิเวอร์แซล คอร์ปอเรชั่น (NYSE:) (UVV, 6.1%)เป็นพืชที่ให้ผลผลิตสูง อยู่ในอุตสาหกรรมสินค้าอุปโภคบริโภคหลักที่เหนียวแน่นที่สุดแห่งหนึ่ง (ยาสูบ) และยังมีเครื่องเตะแบบหยิบและพลั่วอีกด้วย

เมื่อคุณคิดถึงหุ้นยาสูบ คุณจะคิดถึงบริษัทเช่น ฟิลิป มอร์ริส (NYSE:) และ อัลเทรีย (NYSE:) ที่ผลิตบุหรี่และผลิตภัณฑ์ยาสูบอื่นๆ อย่างไรก็ตาม Universal Corp. ไม่ระบุยี่ห้อ เนื่องจากไม่ได้ผลิตสินค้าสำเร็จรูป แต่เพียงจัดหายาสูบเท่านั้น

ในช่วงหลายปีที่ผ่านมา Universal ก็มีการขยายธุรกิจไปในหลากหลายด้านเช่นกัน โดยมีแผนกส่วนผสม (Universal Ingredients) และ “ธุรกิจเกษตรที่เพิ่มมูลค่า” (Universal Enterprises) ซึ่งรวมถึงการผลิตนิโคตินเหลว โซลูชันข้อมูลวงจรชีวิต และแม้แต่โรงงานปุ๋ยหมักขนาด 12,800 ตารางฟุตในนอร์ธแคโรไลนา

เราคาดว่าบริษัทประเภทนี้จะมีความผันผวนต่ำ และเราก็พบคำตอบ เบต้าห้าปีของ UVV อยู่ที่ 0.79 ในช่วงปีที่ผ่านมา มีความผันผวนน้อยกว่าตลาดเกือบครึ่งหนึ่ง โดยมีค่าเบต้าอยู่ที่ 0.47

น่าเสียดายที่ไม่มีสัญญาณการเติบโตที่สำคัญเลย เงินปันผลเพิ่มขึ้นในอัตราตัวเลขเดียวมาเป็นเวลานานแล้ว และเมื่อเทียบกับตลาดโดยรวมแล้ว หุ้นก็แทบจะอยู่ในจุดที่เหมาะสมแล้ว

ความปลอดภัยคุ้มกับการทำงานที่ต่ำกว่ามาตรฐานขนาดนี้หรือไม่?

ผลตอบแทนสูงสุดในรายการนี้เป็นของ REIT ที่เน้นไปที่กลุ่มคนอเมริกันสูงอายุ

Omega Healthcare Investors (NYSE:) (OHI, ผลตอบแทน 7.3%) เป็น REIT แบบ Triple-Net ที่จัดหาโซลูชันด้านการเงินและเงินทุนให้กับพันธมิตรด้านสถานพยาบาลที่มีทักษะและสถานดูแลผู้สูงวัย โดยมีค่าเบต้า 5 ปีที่ 0.96 ซึ่งบ่งชี้ว่ามีการผันผวนน้อยกว่าตลาดเพียงเล็กน้อย แต่มีค่าเบต้า 1 ปีที่สงบกว่ามากที่ 0.58

หุ้นอย่าง OHI ถือเป็นหุ้นที่ตกต่ำที่สุดในตลาดเนื่องจาก COVID-19 มีอยู่ครั้งหนึ่ง ผู้เสียชีวิตจาก COVID-19 ประมาณหนึ่งในสามรายมาจากอสังหาริมทรัพย์ที่เกี่ยวข้องกับผู้สูงอายุ ผู้ที่ต้องการเช่าหาทางเลือกอื่นแทนการอาศัยอยู่ในที่อยู่อาศัยสำหรับผู้สูงอายุ และเตรียมปั๊มน้ำมัน: แม้กระทั่งก่อนเกิดโรคระบาด ที่อยู่อาศัยสำหรับผู้สูงอายุก็ต้องเผชิญกับอุปทานล้นตลาดอย่างมาก

โชคดีที่สถานการณ์ที่เลวร้ายที่สุดของโรคระบาดได้ผ่านพ้นไปแล้ว แต่ถึงแม้หุ้นของ OHI จะดีดตัวกลับขึ้นมาสูงกว่าระดับก่อนเกิด COVID แต่ก็คงจะพูดได้ว่าสถานการณ์เริ่มสงบลงแล้ว

ตัวอย่างเช่น ในเดือนเมษายน ศูนย์บริการ Medicare และ Medicaid (CMS) ได้ออกคำตัดสินขั้นสุดท้ายเกี่ยวกับจำนวนพนักงานขั้นต่ำสำหรับสถานพยาบาลที่มีทักษะ (SNF) ในสหรัฐอเมริกา โดยในช่วงเวลาที่ผ่านกฎหมายนี้ คาดว่าสถานพยาบาลที่มีทักษะในอเมริกาสามในสี่แห่งมีพนักงานต่ำกว่าเกณฑ์ใหม่นี้ อย่างไรก็ตาม บ้านพักคนชราส่วนใหญ่มีอัตราการเข้าใช้และอัตราค่าบริการที่เพิ่มขึ้น ขณะที่สถานพยาบาลที่มีทักษะกลับมีอัตราการชดใช้ที่เพิ่มขึ้น

ดูเหมือนว่าผลกระทบสุทธิจะยังคงเป็นไปในเชิงบวกเป็นส่วนใหญ่สำหรับ OHI และบริษัทในกลุ่มเดียวกัน

แต่มีปัจจัยที่ใหญ่กว่านั้นในแผนภูมินี้

การดำเนินงานของ OHI อยู่ในช่วงฟื้นตัว แต่คุณจะสังเกตเห็นว่าในช่วงไม่กี่เดือนที่ผ่านมานี้เองที่หุ้นเริ่มที่จะพุ่งสูงขึ้นอย่างแท้จริง นั่นเป็นเพราะว่าในท้ายที่สุดแล้ว REIT นี้ (และอีกหลาย ๆ ตัว!) ส่วนใหญ่เป็นการเล่นเพื่ออัตราดอกเบี้ย ในขณะที่ความคาดหวังต่อการปรับลดอัตราดอกเบี้ยครั้งแรกของธนาคารกลางสหรัฐในรอบนี้เพิ่มขึ้น ความกระตือรือร้นต่อหุ้นที่อ่อนไหวต่ออัตราดอกเบี้ยก็เพิ่มขึ้นเช่นกัน

รับรายได้อย่างน่าเชื่อถือ 8%+ ในช่วงเกษียณ—จ่ายทุกเดือน!

เพื่อความยุติธรรมต่อ OHI บริษัทเพียงไม่กี่แห่งเท่านั้นที่จะไม่สนใจ Powell & Co. เลย

แต่หากคุณกำลังมองหาการลงทุนที่สำคัญที่สามารถสร้างความมั่นคงให้กับพอร์ตการลงทุนของคุณได้จริง คุณจะต้องถือหุ้นและกองทุนที่ “พึ่งพาการลงทุนจากพาดหัวข่าว” น้อยลงสักหน่อย

และหากคุณต้องการเกษียณอายุด้วยเงินปันผลเพียงอย่างเดียว คุณอาจจะต้อง เล็กน้อย ผลผลิตเพิ่มมากขึ้น

“ตัวเลขมหัศจรรย์” ของผมสำหรับการเกษียณด้วยเงินปันผลเพียงอย่างเดียวคือ 8%

ในระดับนั้น พอร์ตโฟลิโอหนึ่งล้านดอลลาร์จะช่วยให้คุณได้รับเงินปันผล 6,600 ดอลลาร์ ทุกๆเดือนแม้ว่าคุณจะขาดเงินออมเพื่อการเกษียณ พอร์ตการลงทุนมูลค่าครึ่งล้านเหรียญก็ยังจ่ายเงินให้คุณเดือนละ 3,300 เหรียญอยู่ดี

นั่นคือคณิตศาสตร์ง่ายๆ ที่อยู่เบื้องหลังของฉัน “พอร์ตโฟลิโอผู้จ่ายรายเดือนมากกว่า 8%”ซึ่งประกอบด้วยผลตอบแทนที่น่าตื่นตาที่สุดบางส่วนบนวอลล์สตรีท

และการเลือกพอร์ตโฟลิโอเหล่านี้ให้ประโยชน์มากกว่ารายได้เพียงอย่างเดียว:

• หุ้นเหล่านี้เป็นหุ้นที่น่าเบื่อและมีลักษณะ “คงที่” ที่สวยงาม ซึ่งไม่ทำให้เราตื่นตระหนกเมื่อเข้าสู่ช่วงตลาดหมี
• พวกเขามีการคาดการณ์ว่าราคาจะเพิ่มขึ้นอย่างมีนัยสำคัญ ซึ่งหมายความว่าเราสามารถรักษาเงินออมของเราให้เติบโตต่อไปได้ดีหลังจากที่เราลาออกจากงานแล้ว
• พวกเขาจ่ายเงินให้เราเป็นรายเดือน ไม่ใช่รายปี ไม่ใช่รายไตรมาส แต่ รายเดือน!—ซึ่งทำให้รายได้ของเราสอดคล้องกับค่าใช้จ่ายทั้งหมดในชีวิต

พูดแบบง่ายๆ: นี่คือวิธีที่คุณจะชนะการเกษียณ

ไม่มีเรื่องดราม่า ไม่มีเรื่องไร้สาระ เพียงแค่มีรายได้ที่มากเพียงพอในแต่ละเดือน ทำให้คุณไม่ต้องคิดเรื่องการจัดการการเงินมากนัก และคิดถึงช่วงเวลาดีๆ ในชีวิตให้มากขึ้น

สามารถ ของคุณ พอร์ตโฟลิโอปัจจุบันสร้างรายได้ 40,000-80,000 ดอลลาร์ต่อปีหรือไม่ หากไม่เป็นเช่นนั้น ก็ถึงเวลาที่ต้องเปลี่ยนแปลง

การเปิดเผยข้อมูล– Brett Owens และ Michael Foster เป็นนักลงทุนที่แสวงหาผลกำไรแบบสวนทางซึ่งมองหาหุ้น/กองทุนที่มีมูลค่าต่ำกว่ามูลค่าจริงในตลาดสหรัฐฯ คลิกที่นี่เพื่อเรียนรู้วิธีทำกำไรจากกลยุทธ์ของพวกเขาในรายงานล่าสุด7 หุ้นปันผลเติบโตดีเพื่อการเกษียณอย่างมั่นคง–