นักวิเคราะห์การเงินกับนักวิเคราะห์วิจัย

นักวิเคราะห์ทางการเงินกับนักวิเคราะห์การวิจัย: ภาพรวม

นักวิเคราะห์ทางการเงินตรวจสอบ รวบรวม และตีความข้อมูลทางการเงินเพื่อช่วยให้บริษัทต่างๆ ตัดสินใจทางธุรกิจ การวิเคราะห์ทางการเงินเป็นคำศัพท์เฉพาะที่ครอบคลุมหน้าที่หลายอย่างที่นักวิเคราะห์ทางการเงินอาจดำเนินการ

นักวิเคราะห์ทางการเงินบางคนวิเคราะห์แนวโน้มของตลาดการเงินเพื่อช่วยในการตัดสินใจลงทุน ในขณะที่คนอื่นๆ ตรวจสอบงบการเงินของบริษัทเพื่อช่วยระบุศักยภาพในการลงทุนของบริษัทที่เฉพาะเจาะจง

นักวิเคราะห์การวิจัยคือผู้ที่มักจะทำการวิเคราะห์เชิงสืบสวน ซึ่งอาจเกี่ยวข้องกับการค้นหาข้อมูลทางการเงิน การตรวจสอบ การตีความ และการรายงานเกี่ยวกับข้อมูลที่รวบรวมได้

บทบาทของนักวิเคราะห์การวิจัยอาจแตกต่างกันไป โดยที่นักวิเคราะห์อาจทำการวิเคราะห์หุ้นสำหรับการลงทุนในหุ้น การวิจัยตลาดเพื่อเปิดตัวสายผลิตภัณฑ์ใหม่ หรือวิเคราะห์และให้คะแนนพันธบัตรหรือตราสารหนี้

ด้านล่างนี้ เราจะสำรวจความแตกต่างระหว่างนักวิเคราะห์ทางการเงินและนักวิเคราะห์การวิจัย ตลอดจนโอกาสในการจ้างงานและเงินเดือนที่อาจเกิดขึ้น

นักวิเคราะห์การเงิน

บทบาททั่วไปของนักวิเคราะห์ทางการเงินคือการวิเคราะห์การลงทุนและผลการดำเนินงานของตลาด พวกเขาอาศัยการวิเคราะห์พื้นฐานเพื่อกำหนดมูลค่าของบริษัทหรือโอกาสในการลงทุน กระบวนการโดยละเอียดอาจรวมถึงการวิเคราะห์ความสามารถในการทำกำไร รายได้ รายได้ การขาย และหนี้คงค้างของบริษัท

อัตราส่วนทางการเงินใช้ในการตีความข้อมูล ซึ่งช่วยเปรียบเทียบข้อมูลของบริษัทกับบริษัทอื่นในอุตสาหกรรมเดียวกัน การวิเคราะห์ทางการเงินเกี่ยวข้องกับการใช้บัญชีอย่างหนัก และต้องใช้เวลาหลายชั่วโมงในการตรวจสอบและตีความงบการเงินของบริษัท เช่น งบดุลและงบกำไรขาดทุน

นักวิเคราะห์ทางการเงินจะรวบรวมและวิเคราะห์ข้อมูล แต่มักจะอยู่ในบริบทของความเข้าใจแบบนิรนัยก่อนว่าตลาดควรทำงานอย่างไร นักวิเคราะห์ทางการเงินต้องเข้าใจหลักเศรษฐศาสตร์และสามารถสร้างรายงานการตีความและให้คำแนะนำเป็นลายลักษณ์อักษรได้ กล่าวโดยย่อ นักวิเคราะห์ทางการเงินมักเป็นผู้เชี่ยวชาญที่อยู่เบื้องหลัง

นักวิเคราะห์ทางการเงินยังได้รับการว่าจ้างนอกโลกแห่งการลงทุน ตัวอย่างเช่น ธนาคารให้สินเชื่อแก่บริษัทที่เรียกว่าการให้กู้ยืมเพื่อการพาณิชย์ ก่อนที่ธนาคารจะสามารถให้กู้ยืมเงินแก่บริษัทได้ ธนาคารจะต้องวิเคราะห์งบการเงินของบริษัทและความสามารถในการชำระคืนเงินกู้ นักวิเคราะห์ทางการเงินช่วยแยกแยะสถานการณ์ทางการเงินของบริษัทและรายงานไปยังผู้จัดการการจัดจำหน่ายที่ตัดสินใจด้านเครดิต แม้ว่าการคิดที่อยู่เบื้องหลังการวิเคราะห์ทางการเงินจะเป็นระบบ แต่ก็เป็นเรื่องส่วนตัวเช่นกัน

การศึกษา

นักวิเคราะห์ทางการเงินมักจะมีบทบาทเฉพาะทางมากกว่านักวิเคราะห์การวิจัย แต่ก็ไม่ได้หมายความว่าจะมีความหลากหลายไม่มากนักเช่นกัน นักวิเคราะห์ทางการเงินเกือบทั้งหมดเริ่มต้นด้วยปริญญาตรีอย่างน้อยในสาขาการเงิน เศรษฐศาสตร์ คณิตศาสตร์ หรือการบัญชี นายจ้างจำนวนมากต้องการให้ผู้สมัครได้รับใบรับรองวิชาชีพบางรูปแบบ เช่น ตำแหน่งนักวิเคราะห์การเงิน (CFA) หรือปริญญาโทสาขาบริหารธุรกิจ (MBA)

หากนักวิเคราะห์ทางการเงินให้บริการให้คำปรึกษาด้านการลงทุน เช่น แนะนำหุ้น พันธบัตร หรือผลิตภัณฑ์ประกันภัย ก็จำเป็นต้องมีใบอนุญาตประกอบวิชาชีพที่เหมาะสม ใบอนุญาตเหล่านี้อาจรวมถึงการสอบ Series 7 หรือ Series 65 หรือการสอบของรัฐสำหรับการประกันชีวิตและใบอนุญาตการประกันสุขภาพ

หากนักวิเคราะห์ทางการเงินเกี่ยวข้องกับการเงินขององค์กรสำหรับบริษัท หรือในอุตสาหกรรมการธนาคาร อาจมีการฝึกอบรมเพิ่มเติม ตัวอย่างเช่น โดยทั่วไปจำเป็นต้องมีการฝึกอบรมสินเชื่อเชิงพาณิชย์เพื่อให้ FA สามารถวิเคราะห์บริษัทต่างๆ เพื่อขออนุมัติสินเชื่อที่ธนาคารขนาดใหญ่ได้

เงินเดือน

ค่ามัธยฐานของค่ามัธยฐานสำหรับนักวิเคราะห์ทางการเงินในปี 2564 อยู่ที่ 81,410 ดอลลาร์ ตามรายงานของสำนักสถิติแรงงานหรือ BLS นักวิเคราะห์ทางการเงินชั้นนำสำหรับบริษัทการลงทุนรายใหญ่สามารถสร้างรายได้มากกว่าค่าเฉลี่ยที่ระบุไว้อย่างแน่นอน ในขณะที่นักวิเคราะห์ระดับเริ่มต้นสำหรับบริษัทขนาดเล็กสามารถคาดหวังค่าตอบแทนได้ 45,000 ถึง 50,000 ดอลลาร์

แนวโน้มอาชีพ

BLS มีแนวโน้มที่ดีในอนาคตสำหรับนักวิเคราะห์ทางการเงิน โดยคาดการณ์ว่างานนักวิเคราะห์ทางการเงินจะเพิ่มขึ้น 6% ในช่วงสิบปีตั้งแต่ปี 2020 และ 2030 ซึ่งเทียบเท่ากับอุตสาหกรรมการเงินโดยรวมและเร็วกว่าที่คาดการณ์ไว้สำหรับเศรษฐกิจในวงกว้างเล็กน้อย

นักวิเคราะห์การวิจัย

นักวิเคราะห์การวิจัยมีแนวโน้มที่จะเป็นผู้ทำลายข้อมูลมากกว่านักวิเคราะห์ทางการเงิน นักวิเคราะห์วิจัยยังสามารถใช้ในการกำหนดมูลค่าการลงทุนหรือมูลค่าของสินทรัพย์ นักวิเคราะห์เหล่านี้สามารถทำงานวิจัยตลาดเพื่อค้นหาแนวโน้ม แต่ยังทำงานเป็นนักวิเคราะห์หุ้นเพื่อเตรียมรายงานสำหรับคำแนะนำในการซื้อหรือขาย

นักวิเคราะห์การวิจัยมักจะเน้นที่แบบจำลองทางคณิตศาสตร์เพื่อสร้างคำตอบที่เป็นรูปธรรมเกี่ยวกับข้อมูลในอดีต นักวิเคราะห์การวิจัยสามารถใช้ชุดข้อมูลป้อนเข้า และคำนวณวิธีที่มีประสิทธิภาพที่สุดในการเพิ่มผลผลิตให้สูงสุด นักวิเคราะห์วิจัยใช้เพื่อช่วยปรับปรุงการดำเนินงานของบริษัทด้วยวิธีการทางคณิตศาสตร์และการวิเคราะห์ขั้นสูง นักวิเคราะห์เหล่านี้ช่วยให้ธุรกิจตรวจสอบและแก้ไขปัญหาที่ซับซ้อน และช่วยให้บริษัทต่างๆ ตัดสินใจทางธุรกิจได้ดีขึ้น

กลุ่มย่อยของนักวิเคราะห์การวิจัยคือนักวิเคราะห์การวิจัยตลาด ซึ่งจะแจกแจงข้อมูลที่ผู้บริโภคพูดถึงเกี่ยวกับผลิตภัณฑ์ บริการ หรือตลาด นักวิเคราะห์การวิจัยตลาดมักจะตรวจสอบตลาดที่มีศักยภาพสำหรับความสำเร็จของผลิตภัณฑ์ พวกเขาตีความข้อมูลลูกค้าและแนวโน้มของลูกค้าโดยมีเป้าหมายเพื่อช่วยให้บริษัทต่างๆ เข้าใจว่าผู้บริโภคกำลังซื้ออะไร ราคาเท่าไหร่ และไม่ได้ซื้ออะไร

นอกจากนี้ นักวิเคราะห์การวิจัยตลาดยังใช้ในอุตสาหกรรมการลงทุนเพื่อวิเคราะห์แนวโน้มตลาดการเงินโดยรวมสำหรับตลาดตราสารทุนและตลาดตราสารหนี้ ด้วยเหตุนี้ บทบาทจึงจำเป็นต้องอาศัยความรู้ทางสถิติ ทักษะการใช้คอมพิวเตอร์ และความเข้าใจด้านเศรษฐศาสตร์อย่างมั่นคง

การศึกษา

นักวิเคราะห์การวิจัยสามารถพบได้ทุกที่และในทุกอุตสาหกรรม ไม่ใช่แค่ภาคการเงิน ภูมิหลังทางวิชาการเกือบทุกชนิดสามารถให้บริการแก่นักวิจัยที่คาดหวังได้ ตราบใดที่ผู้วิจัยมีทักษะด้านเทคนิค คณิตศาสตร์ และการวิเคราะห์ที่จำเป็น

เงินเดือน

ค่ามัธยฐานของค่ามัธยฐานสำหรับนักวิเคราะห์การวิจัยการดำเนินงานในปี 2564 ซึ่งมีบทบาททางคณิตศาสตร์มากกว่าคือ 82,360 ดอลลาร์ต่อปีตามรายงานของสำนักสถิติแรงงานหรือ BLS เงินเดือนเฉลี่ยสำหรับนักวิเคราะห์การวิจัยตลาด ซึ่งมากกว่าบทบาทผลิตภัณฑ์และการขาย อยู่ที่ 63,920 ดอลลาร์ต่อปีในปี 2564

นักวิเคราะห์การวิจัยการลงทุนสามารถสร้างรายได้มากกว่า $100,000 ที่ธนาคารรายใหญ่ แต่เงินเดือนที่เป็นตัวแทนมากขึ้นสำหรับนักวิเคราะห์การวิจัยอื่นๆ มักจะตกระหว่าง 50,000 ถึง 70,000 ดอลลาร์ต่อปี

แนวโน้มอาชีพ

นักวิเคราะห์การวิจัยสามารถรับบทบาทที่หลากหลายในการทำงานให้กับองค์กร ธนาคารเพื่อการลงทุน กองทุนป้องกันความเสี่ยง บริษัทประกันภัย และนายหน้า

สถิติแนวโน้มงานของ BLS นั้นดีกว่าสำหรับนักวิเคราะห์การวิจัยมากกว่านักวิเคราะห์ทางการเงิน หน่วยงานคาดการณ์การเติบโตจาก 2019 เป็น 2029 เป็น 18% สำหรับนักวิเคราะห์การวิจัยตลาดและ 25% สำหรับนักวิเคราะห์การวิจัยการดำเนินงาน

ข้อพิจารณาพิเศษ: สมดุลระหว่างชีวิตและการทำงาน

การหาสมดุลระหว่างชีวิตและการทำงานอาจเป็นเรื่องยากในอุตสาหกรรมใดๆ แต่อุตสาหกรรมการเงินมีชื่อเสียงในการทำให้พนักงานทำงานสายและขาดเวลาครอบครัว โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับผู้ที่ทำงานในวอลล์สตรีท

การศึกษาของ Goldman Sachs ในปี 2021 ชี้ให้เห็นว่านักวิเคราะห์ทางการเงินรายงานว่าทำงานโดยเฉลี่ย 98 ชั่วโมงต่อสัปดาห์ และบางครั้ง 105 ชั่วโมง นักวิเคราะห์การวิจัยตลาดทำงานในเวลาใกล้เคียงกัน หากไม่น้อยกว่านี้

งานเหล่านี้ไม่ได้เรียกร้อง (และไม่ต้องจ่ายเงินมาก) เท่ากับงานไพรเวทอิควิตี้หรืองานวาณิชธนกิจ เป็นมาตรฐานสำหรับนักวิเคราะห์ที่จะได้รับเวลาหยุดงานโดยได้รับค่าจ้าง 20 วันขึ้นไปต่อปี วันหยุดอย่างน้อยหนึ่งวันในวันหยุดสุดสัปดาห์ และเวลาออกจากสำนักงานในวันหยุด

ชั่วโมงทำงานมีแนวโน้มเพิ่มขึ้นเมื่องานของนักวิเคราะห์เข้าใกล้นิวยอร์ก ลอนดอน หรือโตเกียวมากขึ้นเรื่อยๆ นายวาณิชธนกิจและผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินระดับสูงอื่น ๆ พึ่งพานักวิเคราะห์เพื่อการสนับสนุน

ในขณะที่อัตราการเติบโตที่คาดหวังสำหรับตำแหน่งนักวิเคราะห์การวิจัยดูเหมือนจะสูงขึ้น นักวิเคราะห์ทางการเงินเริ่มสร้างเงินเดือนเฉลี่ยที่สูงขึ้น และอาจมีพื้นที่มากขึ้นสำหรับความก้าวหน้าในโลกการเงิน บทบาททั้งสองเกี่ยวข้องกับการวิเคราะห์และตีความข้อมูล แนวโน้ม และความเข้าใจที่ถูกต้องเกี่ยวกับคณิตศาสตร์และการเงิน