ธนาคารสหรัฐกล่าวว่าหน่วยงานกำกับดูแลละเมิดกฎหมายในขณะที่การต่อสู้เพื่อกฎเกณฑ์เงินทุนที่เสนอทวีความรุนแรงขึ้น

โดย พีท ชโรเดอร์

วอชิงตัน (รอยเตอร์) – กลุ่มธนาคารสหรัฐเมื่อวันอังคารกล่าวหาว่าธนาคารกลางสหรัฐและหน่วยงานกำกับดูแลอื่น ๆ ละเมิดกฎหมายของรัฐบาลกลางด้วยข้อเสนอที่ครอบคลุมเพื่อเพิ่มความต้องการเงินทุน ทำให้เกิดการโจมตีร่างกฎเกณฑ์ที่เลวร้ายโดยผู้บริหารธนาคารเช่นกัน

ในจดหมายสาธารณะถึงหน่วยงาน กลุ่มต่างๆ ที่เป็นตัวแทนของ JPMorgan Chase (NYSE:), Goldman Sachs, Morgan Stanley และ ซิตี้กรุ๊ป (NYSE:) ในบรรดาผู้ให้กู้รายอื่น ๆ กล่าวว่าข้อเสนอที่เปิดเผยในเดือนกรกฎาคมฝ่าฝืนกฎหมายวิธีปฏิบัติการบริหาร (APA) เนื่องจากขาดข้อมูลสาธารณะและการวิเคราะห์ที่เพียงพอ

APA กำหนดข้อกำหนดบางประการสำหรับหน่วยงานเมื่อเสนอกฎใหม่ รวมถึงการวิเคราะห์ทางเศรษฐศาสตร์ กลุ่มแย้งว่าธนาคารไม่สามารถตอบสนองต่อข้อเสนอนี้ได้อย่างเหมาะสม ซึ่งจะทำให้ผู้ให้กู้ต้องถือเงินสดมากขึ้นเพื่อดูดซับความสูญเสีย หากไม่มีการวิเคราะห์ดังกล่าว พวกเขากล่าวว่าหน่วยงานควรระงับการทำงานตามกฎทั้งหมดจนกว่าจะมีการเสนอใหม่อย่างเหมาะสม

เฟดได้ร่างกฎดังกล่าวร่วมกับ Federal Deposit Insurance Corp (FDIC) และสำนักงานบัญชีเงินตรา (OCC) Fed และ OCC ปฏิเสธความคิดเห็น ในขณะที่ FDIC ไม่ตอบสนองต่อคำร้องขอความคิดเห็นในทันที

ข้อเสนอ “Basel Endgame” จะนำมาตรฐานเงินทุนระหว่างประเทศที่ได้รับความเห็นชอบจากคณะกรรมการ Basel ด้านการกำกับดูแลด้านการธนาคารมาใช้ภายหลังวิกฤตการณ์ทางการเงินในปี 2550-2552 โดยจะยกเครื่องวิธีที่ธนาคารต่างๆ วัดระดับความเสี่ยง และในทางกลับกันต้องสำรองเงินไว้เท่าไรเพื่อชดเชยการขาดทุน

จดหมายดังกล่าวถือเป็นความพยายามล่าสุดของอุตสาหกรรมเชิงรุกที่ผิดปกติในการลดข้อเสนอและวางรากฐานสำหรับการท้าทายทางกฎหมายที่อาจเกิดขึ้น

การพิจารณาคดีของรัฐสภา

ธนาคารต่างๆ มักจะบ่นว่าหน่วยงานกำกับดูแลไม่ได้ให้การวิเคราะห์ที่เพียงพอ แต่อุตสาหกรรมมีจุดยืนเชิงรุกในครั้งนี้ เนื่องจากขนาดของข้อเสนอ ตามที่บุคคลที่คุ้นเคยกับจดหมายระบุ ธนาคารกลางสหรัฐฯ คาดการณ์ว่าความต้องการเงินทุนอุตสาหกรรมจะเพิ่มขึ้น 170 พันล้านดอลลาร์

ผู้บริหารของธนาคารที่ใหญ่ที่สุดในสหรัฐฯ ก็ชั่งน้ำหนักเช่นกัน

“เราไม่เห็นด้วยกับข้อเสนอนี้ ดังนั้นเราจึงกำลังแสดงความคิดเห็น” David Solomon ซีอีโอของ Goldman Sachs กล่าวกับรอยเตอร์ในการให้สัมภาษณ์เมื่อวันอังคาร “กฎเกณฑ์ด้านเงินทุนเหล่านี้จะส่งผลกระทบต่อการเติบโตทางเศรษฐกิจ และจะส่งผลกระทบต่อธุรกิจขนาดใหญ่และธุรกิจขนาดเล็ก รวมถึงการเข้าถึงแหล่งเงินทุน”

Jamie Dimon ซีอีโอของ JPMorgan ตอบโต้ข้อเสนอดังกล่าวเมื่อวันจันทร์ โดยกล่าวว่าอาจกระตุ้นให้ผู้ให้กู้ถอนตัว และหน่วยงานกำกับดูแลได้ดำเนินการด้วย “ขาดความโปร่งใส” เกี่ยวกับเหตุผลของการเปลี่ยนแปลง

Dan Simkowitz หัวหน้าฝ่ายบริหารการลงทุนของ Morgan Stanley กล่าวว่าธนาคาร “มีส่วนร่วมอย่างมาก” ในช่วงแสดงความคิดเห็นซึ่งจะดำเนินไปจนถึงสิ้นเดือนพฤศจิกายน: “มีบางอย่างที่ไม่สมเหตุสมผลเลย”

แม้ว่าร่างกฎดังกล่าวกำลังอยู่ในระหว่างการฝึกก่อนที่ธนาคาร 3 แห่งจะล่มสลายเมื่อต้นปีนี้ วิกฤตดังกล่าวตอกย้ำถึงความจำเป็นที่ต้องมีกฎเกณฑ์ที่เข้มงวดมากขึ้นและมาตรการลดเงินทุนที่มากขึ้นเพื่อป้องกันความเสี่ยงที่คาดไม่ถึง เจ้าหน้าที่ของ Fed และ FDIC กล่าว

แม้กระทั่งก่อนที่จะมีการเปิดเผยข้อเสนอดังกล่าว ธนาคารต่างๆ ต่างผลักดันให้มีสัมปทาน สำนักข่าวรอยเตอร์รายงานเมื่อเดือนมิถุนายน และได้เกณฑ์พันธมิตรของพรรครีพับลิกันในสภาคองเกรสเพื่อพิจารณาความพยายามอย่างละเอียด ตามการระบุของผู้ทำการแนะนำชักชวนสมาชิกรัฐสภาหลายคน คณะกรรมการบริการทางการเงินของสภาผู้แทนราษฎรจะพิจารณาข้อเสนอดังกล่าวในวันพฤหัสบดี

สถาบันนโยบายธนาคาร ซึ่งเป็นตัวแทนของธนาคารขนาดใหญ่และเป็นหนึ่งในกลุ่มที่ลงนามในจดหมาย ได้เปิดตัวแคมเปญโฆษณาในเดือนนี้ โดยเตือนว่าข้อเสนอดังกล่าวอาจเพิ่มต้นทุนการกู้ยืมสำหรับผู้บริโภคและภาคธุรกิจ และเรียกร้องให้ชาวอเมริกันร้องเรียนต่อสภาคองเกรส

จดหมายดังกล่าวยังลงนามโดยเจ้าหน้าที่ที่เป็นตัวแทนของ American Bankers Association, Financial Services Forum, Institute of International Bankers และ Securities Industry and Financial Markets Association นอกจากนี้ยังลงนามโดยหอการค้า ซึ่งเป็นล็อบบี้ธุรกิจที่ใหญ่ที่สุดของสหรัฐฯ