ดัชนี NASDAQ 100 หรือดัชนี S&P 500?

การลงทุนแบบพาสซีฟมักเป็นผู้ชนะที่ได้รับการพิสูจน์แล้วในระยะยาว แต่นักลงทุนยังคงต้องเลือกดัชนีที่จะลงทุน S&P 500 และ Nasdaq 100 เป็นสองตัวเลือกที่ได้รับความนิยมมากที่สุด ทั้งสองเสนอวิธีซื้อหุ้นในพอร์ตโฟลิโอของ บริษัท ในสหรัฐอเมริกาที่ใหญ่ที่สุดและประสบความสำเร็จมากที่สุด

อย่างไรก็ตามพวกเขาใช้วิธีการที่แตกต่างกัน: NASDAQ 100 มุ่งเน้นไปที่ 100 หุ้นที่มีการเติบโตอย่างหนักเทคโนโลยีสูงสุดในขณะที่ S&P 500 กระจายความเสี่ยงใน 500 บริษัท ที่หลากหลาย ในที่สุดทางเลือกของคุณขึ้นอยู่กับความเสี่ยงที่คุณต้องการจะทำ

NASDAQ 100

NASDAQ 100 เป็นคอลเลกชันของ บริษัท ที่ไม่ใช่สถาบันการเงินที่ใหญ่ที่สุด 100 แห่งที่จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ NASDAQ ก่อตั้งขึ้นในปี 2528 ได้รับการพิจารณาอย่างกว้างขวางว่าเป็นตัวแทนสำหรับภาคเทคโนโลยีและหุ้นการเติบโตและน้ำหนักหุ้นตามมูลค่าตลาดของพวกเขา – หมายถึงการประเมินมูลค่าของ บริษัท ที่ใหญ่กว่าเปอร์เซ็นต์ของดัชนีที่สูงขึ้น

ณ วันที่ 27 มกราคม 2568 การถือครองที่ยิ่งใหญ่ที่สุดห้าครั้งคือ Nvidia (NVDA), Apple Inc. (AAPL), Microsoft Corporation (MSFT), Amazon.com Inc. (AMZN) และ Alphabet Inc. (GOOGL)

S&P 500

ดัชนี S&P 500 แสดงถึง 500 หุ้นสหรัฐที่ใหญ่ที่สุดโดยมูลค่าตลาดและถือเป็นหนึ่งในเกจที่ดีที่สุดของ หุ้นขนาดใหญ่ของสหรัฐอเมริกาและสุขภาพโดยรวมของตลาดหุ้นสหรัฐ

ดัชนี S&P 500 ยังมีน้ำหนักเป็นตัวพิมพ์ใหญ่ อย่างไรก็ตามมันมีความเข้มข้นน้อยกว่า NASDAQ 100 มาก S&P 500 แน่นอนว่ามีหุ้นเพิ่มขึ้น 400 รายการเลือกจากตลาดหลักทรัพย์มากกว่าหนึ่งรายการและเสนอการเปิดรับภาคส่วนที่แตกต่างกัน การถือครองที่ยิ่งใหญ่ที่สุด ณ วันที่ 27 มกราคม 2568 ได้แก่ Nvidia, Apple, Microsoft, Amazon (AMZN) และ Meta Platforms, Inc. (META)-บริษัท เทคโนโลยีทั้งหมดแม้ว่าประมาณสองในสามของดัชนีประกอบด้วยที่ไม่ใช่อื่น ๆ -ภาคเทคโนโลยีเช่นการเงินการดูแลสุขภาพและการตัดสินใจของผู้บริโภค

NASDAQ 100 เทียบกับ S&P 500: ประสิทธิภาพ 20 ปี

เมื่อตัดสินใจว่าจะลงทุนดัชนีใดการพิจารณาที่สำคัญคือประสิทธิภาพในอดีต ในแผนภูมิด้านล่างเราแสดงให้เห็นว่าการลงทุน $ 10,000 เมื่อต้นเดือนมกราคม 2548 ใน ETFS ติดตาม NASDAQ 100 (Invesco QQQ, QQQ) และ S&P 500 (Ishares Core S&P 500 ETF, IVV) มีและไม่มีการปรับอัตราเงินเฟ้อ

การลงทุนระยะยาวที่ดีกว่าคืออะไร?

จากข้างต้น Nasdaq 100 ดูเหมือนจะเป็นผู้ชนะที่ชัดเจน อย่างไรก็ตามนั่นไม่ได้หมายความว่ามันเป็นตัวเลือกที่ดีที่สุดสำหรับทุกคน การไล่ล่าผลตอบแทนที่สูงขึ้นจะเพิ่มความเสี่ยงของการสูญเสียที่ใหญ่ขึ้น นอกจากนี้หากคุณนำเงินของคุณเข้ามาหรือนำออกมาในจุดต่าง ๆ ผลตอบแทนของคุณอาจดูแตกต่างกันมาก

เหตุผลสำคัญสำหรับการทำงานที่ดีกว่าของ Nasdaq 100 ในช่วงสองทศวรรษที่ผ่านมาคือความเข้มข้นของเทคโนโลยีที่เติบโตสูง หุ้นที่เติบโตเหล่านี้ได้รับความนิยมอย่างมากเนื่องจากค่าใช้จ่ายในการกู้ยืมราคาถูกการเปลี่ยนแปลงสถานที่สำคัญและความกระตือรือร้นของนักลงทุนสำหรับศักยภาพรายได้สูง

เมื่อความคาดหวังสูงความพ่ายแพ้เล็กน้อยสามารถกระตุ้นการขายที่คมชัด หุ้นเทคโนโลยีโดยเฉพาะอย่างยิ่งในช่วงเวลาที่ผ่านมามักจะมีราคาเพื่อให้บรรลุสถานการณ์ที่ดีที่สุด และเมื่อ NASDAQ 100 ล่มมันก็ล่มอย่างหนักเมื่อ Dotcom Bubble พิสูจน์แล้ว

บรรทัดล่าง

NASDAQ 100 และ S&P 500 ได้ลงทุนอย่างยอดเยี่ยมในช่วง 20 ปีที่ผ่านมา ในระยะยาวอดีตเป็นนักแสดงที่ดีที่สุด อย่างไรก็ตามเนื่องจากความเข้มข้นที่หนักหน่วงและการมุ่งเน้นด้านเทคโนโลยี Nasdaq 100 ก็มีความผันผวนมากขึ้นเช่นกัน ในที่สุดสิ่งที่ดีที่สุดสำหรับคุณขึ้นอยู่กับโปรไฟล์ความเสี่ยงและเป้าหมายทางการเงินของคุณ