ข้อดีของกองทุนรวมคืออะไร?

สำหรับนักลงทุนที่มีเวลาจำกัดในการเฝ้าดูตลาดขึ้นและลง กองทุนรวมมีทางเลือกที่ดี ต่อไปนี้คือเหตุผลบางประการในการเลิกเลือกหุ้นรายบุคคลและหันไปใช้กองทุนรวม

การกระจายการลงทุน

กฎทองประการหนึ่งของการลงทุนสำหรับนักลงทุนทั้งรายใหญ่และรายย่อยคือการไปกระจายความเสี่ยงของสินทรัพย์ ซึ่งเกี่ยวข้องกับการลดความเสี่ยงต่อสินทรัพย์ของคุณโดยการซื้อหุ้นหลายตัวจากอุตสาหกรรมต่างๆ และการลงทุนประเภทต่างๆ ตัวอย่างเช่น การซื้อทั้งหุ้นขายปลีกและหุ้นอุตสาหกรรมช่วยลดผลกระทบต่อพอร์ตโฟลิโอของคุณในไตรมาสที่แย่ในภาคส่วนใดภาคหนึ่งเหล่านั้น และการวางเงินบางส่วนไว้ในพันธบัตรจะช่วยปกป้องคุณจากหุ้นที่ร่วงลงอย่างฉับพลัน

เพื่อให้ได้พอร์ตการลงทุนที่มีความหลากหลายอย่างแท้จริง คุณจะต้องซื้อหุ้นของบริษัทหลายตัวในอุตสาหกรรมต่างๆ รวมทั้งพันธบัตรที่มีวันครบกำหนดไถ่ถอนจากผู้ออกหลายราย ทางเลือกที่หลากหลายดังกล่าวอยู่นอกเหนือการเข้าถึงของนักลงทุนรายย่อยส่วนใหญ่ โดยการซื้อกองทุนรวม คุณจะได้รับการกระจายความเสี่ยงในทันที

อย่างไรก็ตาม ข้อควรระวังประการหนึ่งก็คือ คุณอาจไม่ได้รับการกระจายความเสี่ยงที่เพียงพอจากการลงทุนในกองทุนรวมเดียว อย่าใส่เงินทั้งหมดของคุณลงในกองทุนเฉพาะภาคส่วนหรือกองทุนเฉพาะอุตสาหกรรม กองทุนรวมน้ำมันและพลังงานอาจกระจายเงินของคุณไปมากกว่า 50 บริษัท แต่ถ้าราคาพลังงานตก เงินออมของคุณก็จะได้รับผลกระทบไปด้วย ให้มองหากองทุนที่จะกระจายทรัพย์สินของคุณไปยังอุตสาหกรรมชั้นนำหลายแห่งแทน คุณจะใช้ประโยชน์จากป๊อปในหนึ่งในนั้นในขณะที่หลีกเลี่ยงการตีครั้งใหญ่หากภาคหนึ่งมีปีที่ยากลำบาก

การประหยัดจากขนาด

วิธีที่ง่ายที่สุดในการทำความเข้าใจการประหยัดต่อขนาดคือการพิจารณาส่วนลดตามปริมาณ ในร้านค้าจำนวนมาก ยิ่งคุณซื้อสินค้ามากเท่าใด ต้นทุนก็จะยิ่งต่ำลงเท่านั้น หนึ่งโหลโดนัทสามารถถูกกว่าต่อโดนัทกว่าซื้อสามชิ้น นอกจากนี้ยังเกิดขึ้นในการซื้อและขายหลักทรัพย์ หากคุณซื้อหุ้นหนึ่งหุ้น ค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมจะเท่ากับว่าคุณซื้อหุ้น 1,000 หุ้น นั่นเป็นการกัดที่หนักหน่วงของการลงทุนในหุ้นเดียว แต่การตอดเล็กน้อยจาก 1,000 หุ้น

กองทุนรวมใช้ประโยชน์จากปริมาณการซื้อและขายเพื่อลดต้นทุนการทำธุรกรรมสำหรับนักลงทุน เมื่อคุณซื้อกองทุนรวม คุณจะกระจายความเสี่ยงโดยไม่ต้องจ่ายค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรม 10 ถึง 20 รายการที่จะทำให้คุณมีพอร์ตการลงทุนที่หลากหลายเช่นเดียวกัน และนั่นเป็นเพียงค่าธรรมเนียมการซื้อครั้งแรก คำนึงถึงค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมสำหรับการปรับเปลี่ยนพอร์ตโฟลิโอของคุณทุกครั้งและค่าใช้จ่ายที่เพิ่มขึ้น

ความแตกแยก

เจ้าของกองทุนรวมสามารถลงทุนเป็นจำนวนเงินประจำทุกเดือน เช่น 100 ดอลลาร์หรือ 200 ดอลลาร์ นั่นทำให้นักลงทุนมีสินทรัพย์จำนวนมากอีกเล็กน้อย ในทางตรงกันข้าม คนเลือกหุ้นอาจได้หุ้นหนึ่งหรือสองหุ้น โดยเหลือเงินเป็นจำนวนคี่ หรือนักลงทุนสามารถประหยัดเงินได้นานหลายเดือนเพื่อซื้อหุ้น Amazon หนึ่งหุ้น

การลงทุนในกองทุนรวมเป็นระยะๆ เหล่านี้ยังช่วยให้นักลงทุนใช้ประโยชน์จากประโยชน์ของการเฉลี่ยต้นทุนดอลลาร์ ซึ่งเป็นกลยุทธ์ที่ช่วยรองรับพอร์ตโฟลิโอจากผลกระทบของความผันผวนของราคา

ดังนั้น แทนที่จะรอจนกว่าคุณจะมีเงินเพียงพอที่จะซื้อการลงทุนที่มีต้นทุนสูง คุณสามารถเข้ากองทุนรวมได้ทันที ตัวเลือกนี้ให้ข้อได้เปรียบเพิ่มเติม: สภาพคล่อง

สภาพคล่อง

นักลงทุนที่ประสบเหตุฉุกเฉินทางการเงินอาจต้องรีบขายหมด นั่นอาจเป็นหายนะหากทรัพย์สินถูกโจมตีในช่วงเวลาที่ไม่ถูกต้อง มีแนวโน้มที่จะน้อยลงในกองทุนรวมที่แกว่งตัวในมูลค่าน้อยลงอย่างดุเดือดเนื่องจากการกระจายความเสี่ยง

ระวังค่าธรรมเนียมใดๆ ที่เกี่ยวข้องกับการขาย รวมถึงค่าธรรมเนียมการโหลดส่วนหลัง ซึ่งเป็นเปอร์เซ็นต์ที่หักจากยอดรวมของคุณเมื่อคุณขายกองทุน นอกจากนี้ โปรดทราบว่ากองทุนรวมซึ่งแตกต่างจากหุ้นและกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน ทำธุรกรรมเพียงวันละครั้งหลังจากคำนวณมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน

การจัดการอย่างมืออาชีพ

เมื่อคุณซื้อกองทุนรวม แสดงว่าคุณกำลังเลือกผู้จัดการการเงินแบบมืออาชีพด้วย ผู้จัดการคนนี้จะเป็นผู้ตัดสินใจเกี่ยวกับวิธีการลงทุนเงินของคุณ โดยอิงจากการวิจัยจำนวนมากและกลยุทธ์โดยรวมสำหรับการทำเงิน มีเพียงคุณเท่านั้นที่สามารถตัดสินใจได้ว่าคุณสบายใจกับสิ่งนั้นมากกว่าการตัดสินใจด้วยตัวเองหรือไม่

บรรทัดล่าง

หากคุณตัดสินใจที่จะละทิ้งการเลือกหุ้นและลงทุนในกองทุนรวม คุณยังมีการตัดสินใจลงทุนครั้งสุดท้าย และนั่นคือกองทุนที่จะซื้อ มีหลายพันคนอยู่ที่นั่น

อ่านหนังสือชี้ชวนจนกว่าคุณจะพบที่ตรงกับทัศนคติของคุณต่อการเสี่ยงหรือการหลีกเลี่ยงความเสี่ยง อ่านรายละเอียดเพิ่มเติมเพื่อทำความเข้าใจว่าคุณจะต้องจ่ายค่าธรรมเนียมใดบ้างสำหรับการลงทุนในกองทุน เนื่องจากมีความแตกต่างกันอย่างมาก

สุดท้าย ทำความเข้าใจว่าแม้กองทุนรวมจะประสบกับความผันผวนของตลาดและอาจให้ผลตอบแทนที่ต่ำกว่าตลาดโดยรวม