ธนาคารกรุงศรีอยุธยา (อ่าว) และบริษัทในเครือ รายงานผลการดำเนินงานไตรมาส 1 ปี 2567 มีกำไรสุทธิ 7,543 ล้านบาท ลดลง 13.1% จากไตรมาส 1 ปี 2566 โดยปัจจัยหลักคือเงินสำรองที่เพิ่มขึ้น ภายใต้นโยบายการบริหารความเสี่ยงอย่างรอบคอบและระมัดระวังเพื่อรองรับความผันผวนที่อาจส่งผลกระทบต่อคุณภาพสินเชื่อในอนาคตทั้งในประเทศและต่างประเทศ
สินเชื่อรวมลดลง 0.9% หรือ 17,252 ล้านบาท จากสิ้นเดือนธันวาคม 2566 โดยมีสาเหตุหลักมาจากสินเชื่อธุรกิจขนาดใหญ่และสินเชื่อรายย่อยที่ลดลงตามฤดูกาล ขณะเดียวกันสินเชื่อสำหรับธุรกิจขนาดเล็กและขนาดกลางและสินเชื่ออาเซียนยังคงเติบโตที่ 2.7% และ 4.0% ตามลำดับ
เงินฝากเพิ่มขึ้นอย่างมีนัยสำคัญ 8.9% หรือ 164,500 ล้านบาท จากสิ้นเดือนธันวาคม 2566 โดยปัจจัยหลักคือการเพิ่มขึ้นของเงินฝากประจำ
อัตรากำไรดอกเบี้ยสุทธิ (NIM) อยู่ที่ 4.16% เพิ่มขึ้นจาก 3.35% ในไตรมาสแรกของปี 2566 โดยมีสาเหตุหลักจากการเติบโตของยอดคงค้างสินเชื่อที่ให้ผลตอบแทนสูง เป็นผลจากการรวมสินเชื่ออุปโภคบริโภคในต่างประเทศในไตรมาสที่ 2 และ 4 ปี 2566 และจากการปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยเงินกู้
รายได้ที่มิใช่ดอกเบี้ยเพิ่มขึ้น 26.9% หรือ 2,383 ล้านบาทจากไตรมาส 1 ปี 2566 โดยมีสาเหตุหลักจากรายได้ค่าธรรมเนียมและบริการสุทธิ จากธุรกิจสินเชื่อเพื่อผู้บริโภคแบบรวมในไตรมาสที่ 2 และ 4 ปี 2566
อัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่อรายได้ เพิ่มขึ้นเป็น 43.0% จาก 44.4% ในไตรมาสแรกของปี 2566 โดยมีสาเหตุหลักมาจากการควบคุมค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานที่มีประสิทธิภาพ
อัตราส่วนสินเชื่อที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ (NPL Ratio) อยู่ที่ 2.69% เทียบกับ 2.53% ณ สิ้นเดือนธันวาคม 2566 ในขณะที่การตั้งสำรองอย่างรอบคอบมีความระมัดระวังเป็นพิเศษสำหรับบริษัทย่อยในต่างประเทศ ส่งผลให้อัตราส่วนการกันสำรองต่อสินเชื่อรวมเพิ่มขึ้นเป็น 248 จุดในไตรมาสแรกของปี 2567 โดยไม่รวมพอร์ตสินเชื่อของอาเซียน อัตราส่วนสินเชื่อด้อยคุณภาพอยู่ที่ 2.30%
อัตราส่วนสำรองต่อสินเชื่อด้อยคุณภาพ อยู่ในระดับแข็งแกร่งที่ 141.5%
เงินกองทุนต่อสินทรัพย์เสี่ยงของธนาคารอยู่ที่ 18.08% เทียบกับ 18.24% ณ สิ้นเดือนธันวาคม 2566
ณ วันที่ 31 มีนาคม 2567 กรุงศรี กลุ่มบริษัททางการเงินรายใหญ่อันดับ 5 ของเศรษฐกิจไทย จำแนกตามมูลค่าสินทรัพย์ สินเชื่อ และเงินฝาก เป็นหนึ่งในสถาบันการเงินที่มีความสำคัญอย่างเป็นระบบ (D-SIBs) โดยมีสินเชื่อรวม 2.00 ล้านล้านบาท เงินฝากของ 2.00 ล้านล้านบาท และสินทรัพย์รวม 2.86 ล้านล้านบาท ขณะที่เงินกองทุนของธนาคารอยู่ในระดับแข็งแกร่งที่ 310.29 พันล้านบาทหรือคิดเป็นร้อยละ 18.08 ของสินทรัพย์เสี่ยง เป็นทุนชั้นที่ 1 ของเจ้าของ คิดเป็นร้อยละ 13.44
*เป้าหมายสินเชื่อปีนี้โต 3-5% จากคาด GDP โต 2.7%
นายเคนอิจิ ยามาโตะ กรรมการผู้จัดการใหญ่และประธานเจ้าหน้าที่บริหาร ธนาคารออมสิน กล่าวว่า เศรษฐกิจในไตรมาสแรกของปี 2567 ยังคงมีแนวโน้มขยายตัวต่อเนื่อง แม้ว่าอัตราการเติบโตจะช้าลงด้วยแรงสนับสนุนหลักจากภาคบริการ ด้วยแรงผลักดันจากการท่องเที่ยวรวมถึงการฟื้นตัวของการลงทุนภาคเอกชนและภาคการผลิตในบางอุตสาหกรรม ทำให้การเบิกจ่ายงบประมาณปี 2567 ล่าช้ากว่ากำหนด ซึ่งส่งผลกระทบต่อการใช้จ่ายภาครัฐ รวมถึงปัญหาหนี้ครัวเรือนที่ยังคงอยู่ในระดับสูงอย่างต่อเนื่อง ยังคงเป็นข้อจำกัดสำคัญในไตรมาสที่ผ่านมา
ภายใต้บริบทของความท้าทายดังกล่าว กรุงศรียังคงมีบทบาทสำคัญในการสนับสนุนการเติบโตอย่างต่อเนื่องของภาคเศรษฐกิจและภาคธุรกิจ รวมถึงปฏิบัติตามมาตรการการให้กู้ยืมอย่างรับผิดชอบและเป็นธรรมที่มีผลใช้บังคับเมื่อต้นปีที่ผ่านมาอย่างเคร่งครัด เราคาดว่าเศรษฐกิจไทยในปี 2567 จะสามารถเติบโตได้ในอัตราที่สูงกว่าอัตรา 2.7 ของปีที่แล้ว % โดยตั้งเป้าสินเชื่อรวมปีนี้โต 3-5%
คำแนะนำการอ่านบทความนี้ : บางบทความในเว็บไซต์ ใช้ระบบแปลภาษาอัตโนมัติ คำศัพท์เฉพาะบางคำอาจจะทำให้ไม่เข้าใจ สามารถเปลี่ยนภาษาเว็บไซต์เป็นภาษาอังกฤษ หรือปรับเปลี่ยนภาษาในการใช้งานเว็บไซต์ได้ตามที่ถนัด บทความของเรารองรับการใช้งานได้หลากหลายภาษา หากใช้ระบบแปลภาษาที่เว็บไซต์ยังไม่เข้าใจ สามารถศึกษาเพิ่มเติมโดยคลิกลิ้งค์ที่มาของบทความนี้ตามลิ้งค์ที่อยู่ด้านล่างนี้
Source link
